Wniosek o wyrażenie zgody na zaciągnięcie kredytu i obciążenie składników masy układowej

ul. Polna 12, 00-001 Warszawa, dnia 24.05.2024 r.

Sędzia-komisarz postępowania układowego Firma "XYZ" Sp. z o.o. ul. Kwiatowa 2, 30-001 Kraków ul. Słoneczna 4, 30-001 Kraków ul. Leśna 6, 30-001 Kraków ul. Wiosenna 8, 30-001 Kraków

Wnioskodawca: Firma "ABC" S.A. ul. Lipowa 1, 00-001 Warszawa

Sygn. akt: VIII GUp 123/23

Wniosek o wyrażenie zgody na zaciągnięcie kredytu i obciążenie składników masy układowej w celu zabezpieczenia kredytua

Działając za wnioskodawcę, wnosimy o wyrażenie zgody na:

1) zaciągnięcie przez wnioskodawcę kredytu obrotowego w Banku "Polski Kredyt" S.A. w kwocie do 500 000,00 zł (słownie: pięćset tysięcy złotych), oprocentowanego nie wyżej niż 7% w skali roku;

2) obciążenie, w celu zabezpieczenia wierzytelności Banku "Polski Kredyt" S.A., wynikających z umowy kredytu, o której mowa w pkt 1, składników masy układowej "ABC" S.A., poprzez:

a) ustanowienie hipoteki umownej do kwoty 500 000,00 zł (słownie: pięćset tysięcy złotych) na nieruchomości położonej w Warszawie, przy ul. Dębowej 15, oznaczonej jako działka Nr 123/4, dla której prowadzona jest księga wieczysta Nr WA1M/00012345/6;

b) przelew na zabezpieczenie wierzytelności Banku "Polski Kredyt" S.A. wynikających z umów najmu zawartych z Janem Kowalskim oraz Firmą "DEF" Sp. z o.o.

Uzasadnienie

Działalność wnioskodawcy od lat finansowana jest kredytem obrotowym. W najbliższej perspektywie wnioskodawca potrzebuje kapitału obrotowego w kwocie 500 000,00 zł. Obecny kredyt zaciągnięty w Banku "Zachodni Finanse" S.A. wygasa z końcem czerwca 2024 r. Kredyt ten jest terminowo spłacany. Obecny kredytodawca gotów jest udzielić oczekiwanego kredytu pod warunkiem ustanowienia zabezpieczeń wskazanych w petitum wniosku. Uzyskanie kredytu pozwoli na prowadzenie działalności przez dłużnika oraz na zawarcie i wykonanie układu z wierzycielami. Interesy wierzycieli objętych układem nie doznają uszczerbku poprzez ustanowienie powyższych zabezpieczeń, skoro masa układowa zostanie zasilona kwotą pochodzącą z kredytu obrotowego. W myśl art. 156 ust. 1 pkt 1, 2 i 3 Pr.Rest., zezwolenia rady nadzorczej wymaga obciążenie składników masy układowej hipoteką, przeniesienie prawa na zabezpieczenie wierzytelności nieobjętej układem oraz zaciąganie kredytów. W postępowaniu układowym wnioskodawcy nie doszło do ustanowienia rady wierzycieli, stąd na podstawie art. 179 ust. 1 Pr.Rest. zezwolenia może udzielić sędzia-komisarz. Z tych względów niniejszy wniosek jest w pełni uzasadniony.

[podpisy] Jan Nowak Prezes Zarządu Anna Wiśniewska Członek Zarządu

Załącznik: - odpis wniosku.