Informacja o dyspozycji wypłaty na wypadek śmierci

INFORMACJA

dla członka zawierającego ze spółdzielczą kasą oszczędnościowo-kredytową (dalej: "kasa") umowę o prowadzenie imiennego rachunku członka kasy o możliwości pisemnego wskazania osób, na rzecz których ma nastąpić wypłata kwoty, o której mowa w art. 14 ust. 1 pkt 2 ustawy z dnia 5 listopada 2009 r. o spółdzielczych kasach oszczędnościowo - kredytowych oraz o treści art. 14 ust. 1 pkt 2 i art. 14 ust. 2 tej ustawy¹⁾

1. Członek kasy w stosunku do swojego wkładu członkowskiego i oszczędności może wydać dyspozycję wypłaty określonej kwoty na wypadek swojej śmierci.

2. Dyspozycja kwoty na wypadek śmierci nie może przekroczyć ogółem sumy przeciętnego miesięcznego wynagrodzenia w gospodarce narodowej, ogłaszanej przez Główny Urząd Statystyczny, w okresie trzech kalendarzowych poprzedzających wypłatę. Powyższy limit dotyczy rachunków zmarłego członka kasy we wszystkich kasach łącznie, a nie każdego z nich z osobna oraz łącznie wszystkich wydanych dyspozycji wypłaty na wypadek śmierci, bez względu na ich liczbę.

3. Dyspozycja wypłaty na wypadek śmierci może być dokonana tylko na rzecz małżonka, zstępnych, wstępnych, rodzeństwa i osób przysposabiających:

1) w określonej kwocie,

2) w określonych częściach ułamkowych.

4. Dyspozycja wypłaty na wypadek śmierci może być przez członka kasy dokonana wyłącznie w formie pisemnej.

5. Dyspozycja wypłaty może być w każdym czasie przez członka kasy zmieniona lub odwołana na piśmie.

6. Do rachunku wspólnego oraz do rachunku osoby małoletniej kasa nie przyjmie dyspozycji wypłaty.

7. W przypadku śmierci członka kasy kasa wypłaci:

a) kwotę wydatkowaną na koszty pogrzebu członka kasy w wysokości nieprzekraczającej kosztów urządzenia pogrzebu zgodnie ze zwyczajami przyjętymi w danym środowisku - osobie, która przedłoży rachunek stwierdzający wysokość poniesionych przez nią wydatków;

b) kwotę stanowiącą dyspozycję wypłaty na wypadek śmierci;

c) kwotę równą wpłatom na rachunki, dokonanym przez Zakład Ubezpieczeń Społecznych z tytułu świadczeń z ubezpieczeń i zabezpieczeń społecznych, które nie przysługiwały za okres po śmierci posiadacza rachunków, wskazaną we wniosku ZUS skierowanym do kasy, wraz z podaniem numerów rachunków, na które dokonano wpłat.

d) kwotę w wykonaniu postanowienia sądu o stwierdzeniu nabycia spadku albo w wykonaniu zarejestrowanego aktu poświadczenia dziedziczenia.

8. Należne odsetki uzupełnią kwotę wypłaty przypadającą na rzecz osób wskazanych w dyspozycji wypłaty na wypadek śmierci, ewentualna nadwyżka przypadnie spadkobiercom.

9. Osoba wskazana w dyspozycji wypłaty na wypadek śmierci może zrezygnować z pobrania należnej jej kwoty, a kasa przyjmie taką rezygnację. W tej sytuacji środki pieniężne objęte dyspozycją wypłaty wejdą do spadku.

10. Jeżeli na dzień realizacji dyspozycji wypłaty na wypadek śmierci, wysokość zgromadzonych środków będzie niższa od kwoty dyspozycji wypłaty, wówczas poszczególne kwoty dyspozycji wypłaty na rzecz kilku osób zostaną proporcjonalnie zmniejszone.

11. Jeżeli członek kasy wydał więcej niż jedną dyspozycję wypłaty na wypadek śmierci, a łączna suma dyspozycji przekracza limit, o którym mowa w ust. 2, dyspozycja wypłaty wydana później ma pierwszeństwo przed dyspozycją wypłaty wydaną wcześniej.

12. Kasa nie ponosi odpowiedzialności za ewentualne wypłaty podjęte po śmierci członka kasy przez pełnomocnika, jeżeli udzielone mu pełnomocnictwo nie zostało odwołane do momentu śmierci członka kasy, a kasa do chwili wypłaty środków z rachunku nie powzięła wiadomości o śmierci członka kasy.

13. Osobie wskazanej w dyspozycji wypłaty na wypadek śmierci kasa udzieli informacji wyłącznie o zapisie jej dotyczącym oraz kwocie jaką uzyska w wyniku realizacji dyspozycji. Kasa nie udzieli informacji o pozostałych osobach wskazanych w dyspozycji wypłaty.

14. Spadkobiercom kasa udzieli informacji o środkach znajdujących się na rachunku osoby zmarłej oraz informacji o złożeniu dyspozycji wypłaty na wypadek śmierci (wraz z podaniem imienia i nazwiska oraz wysokości kwoty tytułem realizacji dyspozycji), po przedłożeniu prawomocnego postanowienia sądu o stwierdzeniu nabycia praw do spadku lub zarejestrowanego aktu poświadczenia dziedziczenia.

15. W przypadku śmierci członka kasy i braku dyspozycji wypłaty na wypadek śmierci, wypłata wkładu członkowskiego i kwoty zgromadzonych oszczędności nastąpi zgodnie z przepisami o postępowaniu spadkowym.

___________________

¹⁾Art. 14 ust. 1 pkt 2 ustawy z dnia 5 listopada 2009 r. o spółdzielczych kasach oszczędnościowo - kredytowych: "Kasa jest obowiązana wypłacić po śmierci członka kasy z jego wkładu członkowskiego i oszczędności kwotę nieprzekraczającą ogółem sumy przeciętnego miesięcznego wynagrodzenia w gospodarce narodowej, ogłaszanej przez Główny Urząd Statystyczny, w okresie trzech kalendarzowych poprzedzających wypłatę - jeżeli członek kasy pisemnie wskazał kasie osoby, na których rzecz wypłata ma nastąpić; osobami wskazanymi przez członka kasy mogą być małżonek, zstępni, wstępni, rodzeństwo i osoby przysposabiające;"Art. 14 ust. 2 ustawy z dnia 5 listopada 2009 r. o spółdzielczych kasach oszczędnościowo - kredytowych: "Sumy określone w ust. 1 [art. 14] nie należą do spadku po członku kasy."