Zestawienie istotnych zaangażowań kredytowych
- Prawo
finansowe
- Kategoria
sprawozdanie
- Klucze
bilansowe, fundusze własne, kredyt, kwota przekroczenia limitu, pozabilansowe, pożyczka, struktura terminowa, udziałowiec, wskaźnik koncentracji, zaangażowanie
Zestawienie istotnych zaangażowań kredytowych jest dokumentem sporządzanym w celu przedstawienia szczegółowego obrazu wszelkich zobowiązań finansowych danego podmiotu. W dokumencie znajdują się informacje dotyczące wysokości kredytów, ich oprocentowania, terminu spłaty oraz ewentualnych zabezpieczeń. Analiza tych danych pozwala ocenić zdolność kredytową podmiotu i jego ryzyko finansowe.
ZKK01 – Istotne zaangażowania kredytowe kasy - powyżej kwoty 100 tys. złotych1)
Dane dotyczące zaangażowania w podmiocie2) A.
ZKK01.1. Identyfikacja podmiotu
ZKK01.1.1. Forma prawna3) PK
ZKK01.1.2. 1234567890
ZKK01.1.3. Firma "Przykładowa Sp. z o.o."
ZKK01.1.4. Wielkość przedsiębiorstwa5) M
ZKK01.1.5. Sektor6) N
ZKK01.1.6. Ekspozycja przekraczająca limit określony w art. 30 ust. 1 ustawy7) N
ZKK01.1.7. Ekspozycja przekraczająca limit określony w art. 30 ust. 2 ustawy8) N
ZKK01.2. Zaangażowania bilansowe
ZKK01.2.1. Zaangażowania bilansowe9) 250000
ZKK01.2.2. Kredyty i pożyczki (wartość bilansowa brutto) 200000
ZKK01.2.3. Odpis aktualizujący z tytułu utraty wartości kredytów i pożyczek 0
ZKK01.2.4. Instrumenty kapitałowe (cena nabycia) 0
ZKK01.2.5. Instrumenty kapitałowe (wartość bilansowa) 0
ZKK01.2.6. Instrumenty dłużne (cena nabycia) 50000
ZKK01.2.7. Instrumenty dłużne (wartość bilansowa ) 50000
ZKK01.2.8. Odpis aktualizujący z tytułu utraty wartości instrumentów dłużnych 0
ZKK01.2.9. Pozostałe należności (wartość bilansowa brutto) 0
ZKK01.2.10. Odpis aktualizujący z tytułu utraty wartości pozostałych należności 0
ZKK01.3. Informacje dodatkowe
ZKK01.3.1. Kredyty i inne należności oraz pozostałe należności w walutach obcych (wartość bilansowa brutto) 0
ZKK01.3.2. Odpis aktualizujący z tytułu utraty wartości 0
ZKK01.4. Zaangażowania pozabilansowe
ZKK01.4.1. Zaangażowania pozabilansowe10) 0
ZKK01.4.2. Otwarte linie kredytowe (wartość nominalna) 0
ZKK01.4.3. Rezerwy na zobowiązania z tytułu otwartych linii kredytowych 0
ZKK01.4.4. Pozostałe zobowiązania dotyczące finansowania (wartość nominalna) 0
ZKK01.4.5. Rezerwy na pozostałe zobowiązania pozabilansowe 0
ZKK01.4.6. Poręczenia 0
ZKK01.4.7. Rezerwy na poręczenia 0
ZKK01.5. Całkowite zaangażowanie kasy
ZKK01.5.1. Całkowite zaangażowanie kasy11) 250000
ZKK01.5.2. Wskaźnik koncentracji zaangażowań w stosunku do funduszy własnych (w %)12) 10.00
ZKK01.5.3. Kwota przekroczenia limitu koncentracji zaangażowań art. 30 ust. 1 ustawy 0
ZKK01.5.4. Kwota przekroczenia limitu koncentracji zaangażowań art. 30 ust. 2 ustawy 0
ZKK01.6. Struktura terminowa udzielonych kredytów i pożyczek
ZKK01.6.1. Kredyty i pożyczki (wartość bilansowa brutto)13) 200000
ZKK01.6.2. Kredyty i pożyczki nieprzeterminowane 200000
ZKK01.6.3. Odpis aktualizujący na kredyty i pożyczki nieprzeterminowane 0
ZKK01.6.4. Kredyty i pożyczki przeterminowane od 1 dnia do 3 miesięcy 0
ZKK01.6.5. Odpis aktualizujący na kredyty i pożyczki przeterminowane od 1 dnia do 3 miesięcy 0
ZKK01.6.6. Kredyty i pożyczki przeterminowane od 3 do 6 miesięcy 0
ZKK01.6.7. Odpis aktualizujący na kredyty i pożyczki przeterminowane od 3 do 6 miesięcy 0
ZKK01.6.8. Kredyty i pożyczki przeterminowane od 6 do 12 miesięcy 0
ZKK01.6.9. Odpis aktualizujący na kredyty i pożyczki przeterminowane od 6 do 12 miesięcy 0
ZKK01.6.10. Kredyty i pożyczki przeterminowane powyżej 12 miesięcy 0
ZKK01.6.11. Odpis aktualizujący na kredyty i pożyczki przeterminowane powyżej 12 miesięcy 0
ZKK01.7. Udziałowcy podmiotu14)
ZKK01.7.1. 9876543210
ZKK01.7.2. Forma prawna3) FK
ZKK01.7.3. % udziałów 51
ZKK01.7.4. 1029384756
ZKK01.7.5. Jan Kowalski
Podsumowanie zestawienia istotnych zaangażowań kredytowych stanowi istotne narzędzie w procesie oceny sytuacji finansowej podmiotu. Dzięki zebranym informacjom można dokładniej ocenić ryzyko związane z posiadaniem kredytów oraz podjąć właściwe decyzje dotyczące zarządzania zobowiązaniami finansowymi.