Kalkulacja nadzorczych miar płynności

Prawo

finansowe

Kategoria

kalkulacja

Klucze

aktywa, bank, kalkulacja nadzorczych miar płynności, miary płynności banku, pasywa, płynność finansowa, stabilność finansowa, wskaźniki płynności

Dokument "Kalkulacja nadzorczych miar płynności" zawiera analizę wskaźników finansowych dotyczących płynności przedsiębiorstwa. Przedstawia sposób obliczania oraz interpretację tych miar w kontekście oceny kondycji finansowej firmy. Może być przydatny dla menedżerów odpowiedzialnych za zarządzanie finansami oraz dla analityków zajmujących się oceną rentowności i ryzyka inwestycyjnego.

BANK: Millennium Bank

KOD BANKU: 11 122 222 222 0000 0000 00

Kalkulacja nadzorczych miar płynności na dzień sprawozdawczy według stanu na dzień 31.12.2023

 

Aktywa*                                                              w tys. zł

A1   Podstawowa rezerwa płynności

A2   Uzupełniająca rezerwa płynności

A3   Pozostałe transakcje zawierane na hurtowym rynku finansowym

A4   Aktywa o ograniczonej płynności

A5   Aktywa niepłynne

Pasywa*                                                              w tys. zł

B1   Fundusze własne pomniejszone o sumę wartości wymogów kapitałowych z tytułu ryzyka rynkowego i wymogu z tytułu ryzyka rozliczenia dostawy oraz ryzyka kontrahenta

B2   Środki obce stabilne

B3   Pozostałe zobowiązania na hurtowym rynku finansowym

B4   Pozostałe zobowiązania

B5   Środki obce niestabilne

                                                  Wartość

Miary płynności                                        Wartość

                                                minimalna

M1   Luka płynności krótkoterminowej ((A1 + A2) - B5)                                0,00

M2   Współczynnik płynności krótkoterminowej ((A1 + A2)/B5)                             1,00

M3   Współczynnik pokrycia aktywów niepłynnych funduszami własnymi (B1/A5)                     1,00

M4   Współczynnik pokrycia aktywów niepłynnych i aktywów o ograniczonej płynności funduszami własnymi środkami obcymi stabilnymi ((B1 + B2)/(A5 + A4))   1,00

* Z uwzględnieniem korekt wynikających z metodologii wyznaczania nadzorczych miar płynności.

 

 

OPRACOWAŁ:                                                            ZATWIERDZIŁ:

Imię i nazwisko: Jan Kowalski                                      Anna Nowak

Telefon: 555 444 333

Data: 31.12.2023

Wnioski z kalkulacji nadzorczych miar płynności mogą być istotne dla podejmowania decyzji inwestycyjnych oraz planowania długoterminowej strategii finansowej przedsiębiorstwa. Analiza płynności jest kluczowa dla zapewnienia stabilności działalności firmy oraz minimalizacji ryzyka płynnościowego.