Kalkulacja nadzorczych miar płynności

Prawo

finansowe

Kategoria

kalkulacja

Klucze

aktywa, bank, kalkulacja nadzorczych miar płynności, kapitałowych, miary płynności, pasywa, rezerwy płynności, ryzyko, współczynniki płynności, zarządzanie ryzykiem

Kalkulacja nadzorczych miar płynności jest istotnym narzędziem pozwalającym ocenić zdolność przedsiębiorstwa do regulowania bieżących zobowiązań oraz zapewnienia płynności finansowej. W dokument tym omówione są kluczowe wskaźniki oraz metody obliczania miar płynności, co pozwoli lepiej zrozumieć sytuację finansową firmy.

BANK: Bank Spółdzielczy w Pcimiu Dolnym

KOD BANKU: PL001234567890

Kalkulacja nadzorczych miar płynności przez bank o sumie bilansowej do 200 mln zł na dzień sprawozdawczywedług stanu na dzień 31.12.2023

Aktywa*                                                w tys. zł

A1 Podstawowa rezerwa płynności

A2 Uzupełniająca rezerwa płynności

A3 Pozostałe transakcje zawierane na hurtowym rynku finansowym

A4 Aktywa o ograniczonej płynności

A5 Aktywa niepłynne

A6 Aktywa ogółem

Pasywa*                                                w tys. zł

B1 Fundusze własne pomniejszone o sumę wartości wymogów kapitałowych z tytułu ryzyka rynkowego i wymogu z tytułu ryzykarozliczenia dostawy oraz ryzyka kontrahenta

Miary płynności                                    Wartość minimalna      Wartość

M1 Współczynnik udziału podstawowej i uzupełniającej rezerwy płynności w aktywach ogółem ((A1+A2)/A6)           0,20

M2 Współczynnik pokrycia aktywów niepłynnych funduszami własnymi (B1/A5)                           1,00

* Z uwzględnieniem korekt wynikających z metodologii wyznaczania nadzorczych miar płynności.

OPRACOWAŁ:                                                            ZATWIERDZIŁ:

Imię i nazwisko: Jan Kowalski                                                    Adam Nowak

Telefon: 123-456-789

Data: 31.12.2023

Podsumowując, kalkulacja nadzorczych miar płynności stanowi ważne narzędzie analizy finansowej, pozwalające na monitorowanie stabilności finansowej i zapewnienie odpowiedniego poziomu płynności przedsiębiorstwa. Znajomość i świadomość wskaźników płynności jest kluczowa dla podejmowania skutecznych decyzji zarządczych.