Raport Należności od Przedsiębiorstw Spółek i Spółdzielni

Prawo

finansowe

Kategoria

sprawozdanie

Klucze

analiza, gwarancje, kredyty, należności, obserwacja, przedsiębiorstwa, spółdzielnie, spółki, wierzytelności, zadłużenie

Raport Należności od Przedsiębiorstw Spółek i Spółdzielni zawiera szczegółowe informacje dotyczące zadłużenia w stosunku do firm i spółdzielni. Dokument analizuje wysokość należności, terminy spłaty oraz ewentualne ryzyka związane z niespłacaniem długów. Przedstawia również sugerowane działania mające na celu uregulowanie zaległych płatności i poprawę sytuacji finansowej. Dzięki raportowi można lepiej zrozumieć strukturę zadłużenia i podjąć skuteczne kroki w celu jego rozwiązania.

A0302                    NALEŻNOŚCI NORMALNE I POD OBSERWACJĄ

                         OD Fabryka Mebli S.A., Zakład Przetwórstwa Mięsnego "ZPM" Sp. z o.o. i Cukiernia "Słodki Zakątek"

                                                                                     Sklep "U Józefa"

                                                                             stan na dzień 31.12.2023 w tys. zł

                Należności normalne                                 Należności pod obserwacją

                     Fabryka Mebli S.A.                         Zakład Przetwórstwa Mięsnego "ZPM" Sp. z o.o.

       Zakład Przetwórstwa Mięsnego "ZPM" Sp. z o.o.           Cukiernia "Słodki Zakątek"

       I Cukiernia "Słodki Zakątek"            I Sklep "U Józefa"

        ORAZ Sklep "U Józefa"             ORAZ Piekarnia "Chrupiące Bułeczki"

    złote   dewizy    złote  dewizy     złote   dewizy    złote  dewizy

   A1    B1     C2   D2      E1    F1     G2   H2

A1  1. Kredyty w rachunku bieżącym          120  50   250 100    80   20  150  60

B1  2. Kredyty dyskontowe                50  20   100  40    30   10   70  30

C2  3. Kredyty eksportowe               10   5    20  10    15    5   30  15

C5  4. Kredyty operacyjne                300 120  600 240  200  60  450 180

D2  5. Kredyty na inwestycje            500 200 1000 400  300 100  750 300

E1   w tym kredyty na inwestycje centralne  200  80   400 160  120  40  300 120

F1     w tym refinansowane przez Bank Polski S.A.          100  40   200  80   60   20  150  60

G2  6. Kredyty na nieruchomości       800 320 1600 640  480 160 1200 480

G3   a) mieszkaniowe                600 240 1200 480  360 120  900 360

G4   b) pozostałe                  200  80   400 160  120  40  300 120

H2  7. Kredyty na zakup papierów wartościowych  50  20  100  40   30   10   75  30

K1  8. Kredyty związane z funkcjonowaniem kart kredyt.  20  10   40  20   10    5   30  15

L2  9. Pozostałe kredyty i pożyczki      100  40  200  80   60   20  150  60

M1 10. Skupione wierzytelności        30  15   60  30   20   10   50  25

N1   w tym z tytułu: - factoringu      10   5   20  10    5    2   15   7

N2          - leasingu         15   7   30  15   10    5   25  12

N3          - kredytów na nieruchom. mieszk.   5   3   10   5    5    3   10   6

N5 11. Zrealizowane gwarancje i poręczenia   10   5   20  10    5    2   15   7

N7 12. Inne należności             20  10   40  20   15    7   35  17

O2 13. Odsetki                   30  15   60  30   20   10   50  25

P2   a) niezapadłe              20  10   40  20   15    7   35  17

Q2   b) zapadłe                 10   5   20  10    5    3   15   8

  Informacja uzupełniająca: z w/ w pozycji (1-9):

R2  - kredyty dla Rolników Indywidualnych   150  60  300 120   90   30  225  90

R3   w tym preferencyjne          50  20  100  40   30   10   75  30

R4    w tym preferencyjne na skup produktów rolnych  20  10   40  20   10    5   30  15

R5  - kredyty zabezpieczone hipoteką     700 280 1400 560  420 140 1050 420

R6  - należności nieobsługiwane         50  20  100 40      X        X        X        X

Podsumowując, Raport Należności od Przedsiębiorstw Spółek i Spółdzielni dostarcza kompleksowych informacji dotyczących zadłużenia wobec firm i spółdzielni. Analiza zawarta w dokumencie umożliwia lepsze zarządzanie należnościami oraz podejmowanie świadomych decyzji mających na celu zminimalizowanie ryzyka finansowego. Dzięki raportowi możliwe jest skuteczne monitorowanie oraz kontrola zadłużenia, co przekłada się na poprawę płynności finansowej i stabilność działalności.