Plan śledztwa

15.03.2024

S/2024/00345

PLAN ŚLEDZTWA

o sygn. S/2024/00345 prowadzonego przez Komenda Wojewódzka Policji w Krakowie w Krakowie, ul. Mogilska 109

Komenda Wojewódzka Policji w Krakowie, ul. Mogilska 109 pod sygn. S/2024/00345 nadzoruje śledztwo prowadzone przez Komendę Miejską Policji w Krakowie w Krakowie, ul. Siemiradzkiego 2 w sprawie:

1) doprowadzenia w okresie od stycznia do marca 2024 r., w Krakowie, działając w krótkich odstępach czasu i ze z góry powziętym zamiarem, szeregu firm pożyczkowych: "Szybka Pożyczka", "Kasa na Teraz" i "Finanse Online", w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w łącznej kwocie 25 000 zł poprzez wprowadzenie w błąd co do tożsamości Jana Kowalskiego oraz zamiaru wywiązania się z zawartych umów pożyczki,

tj. o czyn z art. 286 § 1 kk;

2) wielokrotnego transferu pomiędzy różnymi rachunkami bankowymi założonymi na cudze dane osobowe, w okresie od stycznia do marca 2024 r., w Krakowie, działając ze z góry powziętym zamiarem i w krótkich odstępach czasu, środków płatniczych w postaci pieniędzy w kwocie 25 000 zł, pochodzących z korzyści związanych z popełnieniem czynu zabronionego z art. 286 § 1 kk, polegającego na doprowadzeniu szeregu firm pożyczkowych: "Szybka Pożyczka", "Kasa na Teraz" i "Finanse Online" do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w postaci pożyczek poprzez wprowadzenie pracowników ww. podmiotów w błąd co do tożsamości Jana Kowalskiego, a także zamiaru wywiązania się z zawartych za pośrednictwem Internetu umów pożyczki, a następnie wypłacania ich w bankomatach na terenie Krakowa,

tj. o czyn z art. 299 § 1 kk.

ANALIZA ZGROMADZONEGO MATERIAŁU DOWODOWEGO

Ze zgromadzonego dotychczas materiału dowodowego wynika, że w okresie od stycznia do marca 2024 r. Anna Nowak zamieszczała w Internecie ogłoszenia z ofertą pracy jako grafik komputerowy. Osoby, które odpowiedziały na ogłoszenie, przekazały Annie Nowak swoje dane osobowe w związku z rzekomym zawarciem umowy o dzieło oraz pod pretekstem konieczności uzyskania numeru identyfikacyjnego na jego polecenie założyły drogą elektroniczną rachunki bankowe, czego nie były w ogóle świadome. Następnie tak pozyskane dane osobowe wykorzystane zostały przez Annę Nowak do założenia na dane tych osób kolejnych rachunków bankowych drogą elektroniczną oraz zaciągnięcia drogą elektroniczną wielu drobnych pożyczek. Pieniądze zgromadzone z uzyskanych w ten sposób pożyczek, po przelewach pomiędzy różnymi rachunkami bankowymi, były następnie wypłacane w bankomatach na terenie Krakowa.

WERSJE ŚLEDCZE

1. Przestępczym procederem, którego dotyczy śledztwo, zajmuje się jeden, nieustalony dotąd sprawca. Sprawca ten samodzielnie wykonuje wszystkie czynności, w tym pozyskuje cudze dane osobowe, zakłada przy ich wykorzystaniu rachunki bankowe, zawiera umowy drobnych pożyczek, a następnie przemieszcza się po Krakowie celem wypłaty wyłudzonych pieniędzy w bankomatach.

2. W Internecie oraz na terenie Krakowa działa zorganizowana grupa przestępcza, która zajmuje się kradzieżą danych osobowych, wykorzystywaniem ich do zakładania rachunków bankowych w formie elektronicznej, a następnie wyłudzaniem na nie pożyczek. W skład grupy wchodzi kilka osób, z których każda odpowiedzialna jest za odrębną część przestępczego procederu. Jedni zajmują się kradzieżą danych osobowych, kolejni dane te wykorzystują do zawierania umów drobnych pożyczek, zadaniem pozostałych zaś jest wyłącznie jeżdżenie po Krakowie i wypłacanie środków z rachunków bankowych.

CZYNNOŚCI DO WYKONANIA

1) zabezpieczenie zapisów monitoringu z bankomatów, w których sprawca wypłacał pieniądze pochodzące z czynu zabronionego

wykona: Tomasz Wiśniewski

termin: 22.03.2024

2) przesłuchanie Piotra Zielińskiego, Marka Kamińskiego, Krzysztofa Kowalczyka oraz Andrzeja Nowaka na okoliczność ubiegania się przez nich o pracę, wykorzystania ich danych osobowych do założenia rachunków bankowych oraz zawarcia umów pożyczki

wykona: Maria Wójcik

termin: 29.03.2024

3) uzyskanie z firm pożyczkowych informacji o adresach IP, z których sprawca logował się do sieci Internet przy składaniu wniosków pożyczkowych

wykona: Jan Kowalski

termin: 05.04.2024

4) uzyskanie wyciągów z rachunków bankowych, które wykorzystane zostały do prania pieniędzy pochodzących z czynów zabronionych

wykona: Anna Nowak

termin: 12.04.2024

5) uzyskanie od dostawców dostępu do Internetu informacji na temat użytkowników, którzy logowali się do sieci Internet z adresów IP uzyskanych od firm pożyczkowych

wykona: Piotr Kowalski

termin: 19.04.2024

6) zatrzymanie sprawcy oraz przeprowadzenie przeszukania zajmowanych przez niego/nich pomieszczeń celem zabezpieczenia przedmiotów mogących stanowić dowody w przedmiotowym śledztwie, w tym zwłaszcza wszystkich elektronicznych nośników danych

wykona: Tomasz Wiśniewski

termin: 26.04.2024

7) przedstawienie sprawcy zarzutów, przesłuchanie go/ich w charakterze podejrzanego, zastosowanie środków zapobiegawczych

wykona: Maria Wójcik

termin: 03.05.2024

8) ujawnienie majątku podejrzanych oraz ustanowienie na nim zabezpieczenia majątkowego

wykonają: Anna Nowak i Piotr Kowalski

termin: 10.05.2024

9) uzyskanie opinii biegłego z zakresu informatyki śledczej dotyczącej elektronicznych nośników danych zabezpieczonych u sprawcy

wykona: Jan Kowalski

termin: 17.05.2024

10) przeprowadzenie końcowego zaznajomienia podejrzanego/podejrzanych z materiałami postępowania

wykona: Maria Wójcik

termin: 24.05.2024

TERMIN ZAKOŃCZENIA POSTĘPOWANIA

31.05.2024 – akt oskarżenia

Adam Małysz

Komendant Wojewódzki Policji w Krakowie

.............................................

(podpis Adam Małysz)