Umowa Faktoringu Niepełnego

UMOWA FAKTORINGU NIEPEŁNEGO

W dniu 15.03.2023 r., w Warszawie, pomiędzy:

Finanse S.A. z siedzibą w Warszawie, reprezentowanym przez

1. Anna Nowak – Prezes Zarządu,

2. Jan Kowalski – Członek Zarządu,

zwanym dalej Faktorem, którego szczegółowe dane, w tym dane adresowe oraz nazwiska Członków Zarządu odpowiedzialnych za współpracę z Faktorantem, zamieszczone zostały w załączniku nr 1 do niniejszej umowy,

a

Adam Wiśniewski, prowadzącym działalność gospodarczą pod nazwą "Kwiaty Polskie", zamieszkałym w Krakowie,

reprezentowanym przez

Adam Wiśniewski – Właściciel,

zwanego dalej Faktorantem, którego szczegółowe dane, w tym dane adresowe i nazwiska osoby odpowiedzialnej za współpracę z Faktorem, zawiera załącznik nr 1,

zawarta została umowa o treści następującej:

§1

1. Faktor zobowiązuje się do stałego świadczenia na rzecz Faktoranta usług finansowych polegających na nabywaniu wierzytelności, powstałych w wyniku sprzedaży dokonywanej przez Faktoranta w ramach prowadzonej przez niego działalności gospodarczej oraz do administrowania tymi wierzytelnościami, obejmującego w szczególności ich monitorowanie, inkasowanie oraz rozliczanie.

2. Faktor będzie składał Faktorantowi comiesięczne rozliczenia dotyczące nabytych wierzytelności w terminie do 10-tego każdego miesiąca za miesiąc poprzedni, wg wzoru zamieszczonego w zał. nr 2.

§2

1. Łączna kwota wykupionych przez Faktora wierzytelności na warunkach niniejszej umowy nie może przekroczyć 100 000 zł, zaś kwota pojedynczej wierzytelności wykupowanej przez Faktora nie może być niższa niż 500 zł.

2. Łączna kwota wykupionych wierzytelności oznacza kwotę należności Faktora, które nie zostały jeszcze zapłacone przez dłużników.

§3

1. Faktor nabywa wierzytelności od Faktoranta na podstawie oryginalnych kopii faktur oraz "Zestawienia Faktur", sporządzonego w formie pisemnej oraz elektronicznej w programie MS Excel, przekazywanych każdorazowo Faktorowi za okres nie przekraczające 7 dni od daty wystawienia pierwszej faktury objętej zestawieniem.

2. Przeniesienie wierzytelności na Faktora następuje w drodze przelewu (art. 509 kodeksu cywilnego), z chwilą wprowadzenia wierzytelności do systemu informatycznego Faktora.

§4

1. Faktorant oświadcza, że wierzytelności będące przedmiotem wykupu przysługują wyłącznie jemu, nie są przeterminowane, są niesporne co do zasady i wysokości, nie podlegają potrąceniu, nie są i nie będą przedmiotem wykupu przez innego Faktora, nie są przedmiotem zastawu, nie są obciążone tytułami egzekucyjnymi oraz że nie istnieją ograniczenia w przenoszeniu tych wierzytelności (umowne, ustawowe bądź wynikające z właściwości zobowiązania), uniemożliwiające dokonanie skutecznego ich przelewu na Faktora.

2. Faktorant oświadcza, że faktury, którymi zostaną udokumentowane wierzytelności przedstawiane przez niego Faktorowi do wykupu, będą:

• sporządzone zgodnie z obowiązującymi przepisami ustawy o podatku od towarów i usług;

• sporządzone zgodnie z umową pomiędzy Faktorantem i jego odbiorcą;

• podpisane w imieniu Faktoranta przez osoby do tego uprawnione.

3. Faktura nie może zostać wystawiona przed dniem odbioru towaru przez odbiorcę ani później niż 7 dni od daty sprzedaży. Termin zapłaty wykazany na fakturze od dnia przedstawienia Faktorowi wierzytelności do wykupu nie może być krótszy niż 14 dni i dłuższy niż 60 dni.

§5

Strony oświadczają, że ryzyko wypłacalności Dłużnika ponosi Faktorant, który zobowiązuje się po bezskutecznym upływie 30 dni od terminu zapłaty wykazanego na fakturze, zwrócić Faktorowi kwotę, otrzymaną do rozliczenia na poczet wykupu wierzytelności, o której mowa w § 6, oraz zapłacić odsetki za okres finansowania tą kwotą, w zamian za zwrot nabytej warunkowo wierzytelności przez Faktora.

§6

1. Faktor za każdą nabytą wierzytelność, w terminie 2 dni roboczych od daty przyjęcia faktury, przeleje na rachunek bieżący Faktoranta, podany w załączniku nr 1, 90% kwoty brutto do zapłaty, określonej na tej fakturze.

2. Kwota ta podlega rozliczeniu na dzień otrzymania zapłaty od dłużnika z należnością Faktoranta z tytułu wykupu danej wierzytelności.

3. Kwota określona w pkt. 1 podlega przelaniu na rachunek Faktora w przypadku określonym w § 5 umowy. Operacji przelewu z rachunku bankowego Faktoranta dokonuje Faktor.

4. Zwrot kwoty określonej w pkt. 1 wraz z odsetkami zostanie dokonany 7 dni do daty wymagalności, w przypadku braku zapłaty przez dłużnika. Strony mogą przedłużyć ten termin za obopólnym pisemnym porozumieniem, z podaniem nowego terminu, w stosunku do określonej lub określonych wierzytelności, którymi termin administrowania przez Faktora uległ przedłużeniu.

5. Faktorant oświadcza, że złożył w banku stosowną dyspozycję upoważniającą Faktora do dokonywania przelewów z rachunku bankowego Faktoranta, podanego w załączniku nr 1, w celu realizacji rozliczeń wynikających z niniejszej umowy.

6. W przypadku braku środków pieniężnych na tym rachunku, Faktor potrąci swoje należności z należnościami Faktoranta, przesyłając mu stosowne oświadczenie. Jeżeli opóźnienie zapłaty spowodowane brakiem środków na rachunku bankowym przekroczy 14 dni, wówczas Faktor ma prawo naliczyć i pobrać odsetki ustawowe liczone od następnego dnia do dnia zapłaty (potrącenia) swojej należności.

§7

1. Faktorant jest zobowiązany do bezzwłocznego zawiadomienia na piśmie swoich odbiorców, których wierzytelności będzie przedstawiał do wykupu, o zawarciu niniejszej umowy.

2. Faktorant w zawiadomieniu, o którym mowa w pkt 1, jest zobowiązany podać odbiorcy (Dłużnikowi) numer rachunku Faktora, wyszczególniony w załączniku nr 1 do niniejszej umowy, na który mają być dokonywane spłaty wierzytelności nabytych przez Faktora.

3. Faktorant na wystawianych fakturach dokumentujących sprzedaż towarów i usług będzie zamieszczał informację o obowiązku zapłaty na rachunek bankowy Faktora, w związku z umową faktoringu, w treści ustalonej w zał. nr 4.

§8

1. Faktorant ustanawia na rzecz Faktora zabezpieczenie jego roszczeń z tytułu niniejszej umowy, w formie weksela in blanco.

2. Koszty związane z ustanowieniem zabezpieczeń ponosi Klient.

§9

1. Zapłata przez Faktora za nabyte wierzytelności, nastąpi na rachunek bankowy Faktoranta w terminie 3 dni roboczych od dnia wpływu zapłaty od Dłużnika na rachunek bankowy Faktora.

2. Faktor dokona zapłaty za każdą nabytą wierzytelność w wysokości kwoty brutto (do zapłaty), wynikającej z faktury, pomniejszonej o odsetki oraz prowizje i opłaty należne Faktorowi.

3. Wykaz i wysokość składników wynagrodzenia Faktora (odsetek, prowizji i opłat) za kredytowanie, oraz świadczenie pozostałych usług w ramach umowy a także sposób obliczenia kwoty przysługującej Faktorantowi określone zostały w załączniku nr 3, stanowiącym integralną część niniejszej umowy.

§ 10

Faktor może odmówić nabycia wierzytelności w stosunku do określonego odbiorcy (Dłużnika), jeżeli w ocenie Faktora:

a) Przekroczona została łączna kwota wykupionych przez Faktora wierzytelności, w rozumieniu § 2 umowy,

b) Wierzytelność nie spełnia warunków określonych w niniejszej umowie,

c) Sytuacja finansowa odbiorcy uległa pogorszeniu w takim stopniu, że istnieje duże prawdopodobieństwo jego niewypłacalności.

§ 11

1. Faktor dla udokumentowania nabycia wierzytelności przesyła niezwłocznie Faktorantowi pisemne potwierdzenie w formie "Potwierdzenia Nabycia Wierzytelności za dany okres".

2. W przypadkach określonych w § 10 Faktor niezwłocznie zawiadamia na piśmie Faktoranta o przyczynach odmowy nabycia wierzytelności ujętej w zestawieniu faktur, o którym mowa w § 3 pkt.1 umowy.

3. W przypadku odmowy nabycia wierzytelności Faktor zawiadamia niezwłocznie mailowo odbiorcę (dłużnika). O ile, pomimo zawiadomienia Dłużnika zapłata za fakturę wpłynęłaby na rachunek bankowy Faktora, zobowiązuje się on do przelania otrzymanej kwoty na rachunek bankowy Faktoranta nie później niż w ciągu 2 dni roboczych.

§ 12

1. Niniejszą umowę strony zawierają na czas nieokreślony. Okres wypowiedzenia umowy wynosi 3 miesiące.

2. W przypadku rozwiązania umowy jej postanowienia w zakresie wzajemnych rozliczeń między stronami pozostają w mocy do chwili całkowitego zakończenia tych rozliczeń.

3. Stronom przysługuje prawo do rozwiązania umowy ze skutkiem natychmiastowym w razie niewykonywania przez jedną ze Stron umowy swoich zobowiązań wynikających z umowy przez okres 1 miesiąca albo realizowania ich w sposób rażąco nieprawidłowy.

4. W przypadku rozwiązania niniejszej umowy, postanowienia umowy w zakresie wzajemnych rozliczeń pozostają w mocy do chwili całkowitego zakończenia tych rozliczeń.

§ 13

Faktorant oświadcza, że zapoznał się z "Ogólnymi Warunkami Faktoringu oferowanego przez Finanse S.A." i uznaje ich wiążący charakter w sprawach nieuregulowanych w niniejszej umowie.

§ 14

1. Strony wzajemnie zobowiązują się do przestrzegania tajemnicy handlowej w kwestiach objętych postanowieniami niniejszej umowy.

2. W razie stwierdzenia przez jedną ze Stron naruszenia ust.1, Strona dopuszczająca się naruszenia jest zobowiązana do wypłaty na rzecz drugiej Strony kary umownej w wysokości 5 000 zł. Zapłata kary umownej nie wyklucza dochodzenia odszkodowania za wyrządzoną szkodę, w kwocie wyższej.

§ 15

Wszelkie zmiany niniejszej umowy wymagają formy pisemnej pod rygorem nieważności.

§ 16

Niniejsza umowa została sporządzona w dwóch jednobrzmiących egzemplarzach, po jednym dla każdej ze Stron.

§ 17

Ewentualne spory wynikające z umowy rozstrzygać będzie sąd właściwy dla miejsca siedziby Faktora.

Faktorant                                Faktor

………………………………