Umowa faktoringu

Umowa faktoringu pełnego

UMOWA O WYKUP WIERZYTELNOŚCI NA ZASADACH FAKTORINGU

W dniu 20.07.2023 r., w Warszawie, pomiędzy:

Finanse S.A. z siedzibą w Warszawie przy ulicy Polnej 12, reprezentowanym przez

1. Anna Kowalska – Prezes Zarządu,

2. Jan Nowak – Członek Zarządu,

zwanym dalej Faktorem, którego szczegółowe dane, w tym dane telefoniczne oraz nazwiska pracowników odpowiedzialnych za współpracę z Faktorantem, zamieszczone zostały w załączniku nr 1 do niniejszej umowy, a

Meble Styl Sp. z o.o. z siedzibą w Krakowie, przy ulicy Krakowskiej 25 reprezentowaną przez

1. Maria Zielińska – Prezes Zarządu

2. Piotr Wiśniewski – Członek Zarządu,

zwaną dalej Faktorantem, którego szczegółowe dane, w tym dane telefoniczne i nazwiska pracowników odpowiedzialnych za współpracę z Faktorem, zawiera załącznik nr 1,

została zawarta umowa o treści następującej:

§1

1. Faktor zobowiązuje się na podstawie niniejszej umowy wykupywać wierzytelności Faktoranta, powstałe w wyniku prowadzonej przez niego sprzedaży towarów odbiorcom, których wykaz zawiera załącznik nr 2 do niniejszej umowy. Wykupowi podlegają należności fakturowane tym odbiorcom w okresie od 01.08.2023 do 31.07.2024.

2. Za dzień fakturowania wierzytelności podlegającej wykupowi na podstawie niniejszej umowy strony uznają dzień wystawienia faktury VAT, dokumentującej sprzedaż towarów tym odbiorcom przez Faktoranta. Faktura nie może zostać wystawiona przed dniem odbioru towaru przez odbiorcę ani później niż 7 dni od daty sprzedaży.

3. Przeniesienie wierzytelności na Faktora następuje w drodze przelewu (art. 509 kodeksu cywilnego).

4. Strony ustalają, że przeniesienie wierzytelności na faktora następować będzie za okres sprzedaży (od poniedziałku do niedzieli) w każdy piątek po zakończeniu tygodnia sprzedaży. W tym dniu lub następnym dniu roboczym, Faktorant będzie przekazywał Faktorowi kopie faktur wystawionych w danym tygodniu odbiorcom objętym wykazem oraz zestawienie tych faktur, sporządzone wg wzoru określonego w załączniku nr 3 do niniejszej umowy, w formie drukowanej oraz w wersji elektronicznej sporządzonej w programie MS Excel.

§2

1. Łączna kwota wykupionych przez Faktora wierzytelności na warunkach niniejszej umowy nie może przekroczyć 500 000,00 zł (pięćset tysięcy złotych), zaś kwota pojedynczej wierzytelności wykupowanej przez Faktora nie może być niższa niż 1 000,00 zł (jeden tysiąc złotych).

2. Łączna kwota wykupionych wierzytelności oznacza kwotę należności Faktora, które nie zostały zapłacone przez dłużników.

3. Faktor będzie przekazywał Faktorantowi w każdy kolejny poniedziałek informację o łącznej kwocie wykupionych wierzytelności, wg stanu na koniec poprzedniego tygodnia, z uwzględnieniem zestawienia faktur o którym mowa w pkt. 4 § 1 niniejszej umowy.

§3

1. Faktorant oświadcza, że wierzytelności będące przedmiotem wykupu przysługują wyłącznie jemu, nie są przeterminowane, są niesporne co do zasady i wysokości, nie podlegają potrąceniu, nie są i nie będą przedmiotem wykupu przez innego Faktora, nie są przedmiotem zastawu, nie są obciążone tytułami egzekucyjnymi oraz że nie istnieją ograniczenia w przenoszeniu tych wierzytelności (umowne, ustawowe bądź wynikające z właściwości zobowiązania), uniemożliwiające skuteczny ich przelew na Faktora.

2. Faktorant zobowiązuje się, że faktury, którymi zostaną udokumentowane wierzytelności przedstawiane przez niego Faktorowi do nabycia, będą:

 sporządzone zgodnie z obowiązującymi przepisami ustawy o podatku od towarów i usług;

 sporządzone zgodnie z umową pomiędzy Faktorantem i jego odbiorcą;

 podpisane w imieniu Faktoranta przez osoby do tego uprawnione.

3. Faktorant zobowiązuje się dostarczyć niezwłocznie Faktorowi, na jego wezwanie, oryginały wszelkich dokumentów związanych z przenoszonymi na Faktora wierzytelnościami, a w szczególności dotyczące reklamacji i jakości przedmiotu sprzedaży;

4. Ponadto Faktorant zobowiązuje się:

 informować Faktora o wszelkich istotnych okolicznościach mających wpływ na sytuację prawną lub finansową Faktoranta, a także o zmianach dotyczących osób umocowanych do zawierania umów, bądź podpisywania faktur w jego imieniu,

 wykonywać prawidłowo wszelkie czynności związane z reklamacjami zgłaszanymi przez Kontrahentów.

§4

1. Faktorant jest zobowiązany do bezzwłocznego zawiadomienia na piśmie swoich odbiorców, objętych załącznikiem nr 2, o zawarciu niniejszej umowy.

2. Faktorant w zawiadomieniu, o którym mowa w pkt 1, jest zobowiązany podać odbiorcy numer rachunku Faktora, wyszczególniony w załączniku nr 1 do niniejszej umowy, na który mają być dokonywane spłaty wierzytelności nabytych przez Faktora.

3. Faktorant na wystawianych fakturach dokumentujących sprzedaż i powstanie zbywanych wierzytelności będzie zamieszczał informację o obowiązku zapłaty na rachunek bankowy Faktora, w związku z umową faktoringu, w treści ustalonej w zał. nr 1.

§5

1. Zapłata przez Faktora za nabyte wierzytelności, nastąpi na rachunek bankowy Faktoranta otworzony w banku wskazanym przez Faktora w terminie 3 dni od dnia dostarczenia kopii faktur i ich zestawienia za dany tydzień sprzedaży. Numer rachunku bankowego Faktoranta, na który będą dokonywane wpłaty podany został w załączniku nr 1 do niniejszej umowy.

2. Faktor dokona zapłaty za każdą nabytą wierzytelność w wysokości kwoty brutto (do zapłaty), wynikającej z faktury, pomniejszonej o odsetki dyskontowe oraz prowizje i opłaty należne Faktorowi.

3. Wykaz i wysokość składników wynagrodzenia Faktora (odsetek, prowizji i opłat) za kredytowanie, przyjęcie odpowiedzialności del credere oraz świadczenie pozostałych usług w ramach umowy a także sposób obliczenia kwoty przysługującej Faktorantowi określony został w załączniku nr 3, stanowiącym integralną część niniejszej umowy.

§6

Faktor może odmówić nabycia wierzytelności w stosunku do odbiorcy objętego wykazem, o którym mowa w § 1 pkt 4 umowy, jeżeli w ocenie Faktora:

a) Przekroczona została łączna kwota wykupionych przez Faktora wierzytelności, w rozumieniu § 2 umowy,

b) Wierzytelność nie spełnia warunków określonych w niniejszej umowie,

c) Wierzytelność jest wymagalna w dniu nabycia jej przez Faktora,

d) Sytuacja finansowa odbiorcy uległa pogorszeniu w tym stopniu, że istnieje duże prawdopodobieństwo jego niewypłacalności. Odmowa nabycia wierzytelności z powyższego tytułu oznacza złożenie oświadczenia przez Faktora o usunięciu odbiorcy z wykazu zamieszczonego w załączniku nr 2. Faktorant wyraża zgodę na jednostronne dokonywanie przez Faktora zmian w wykazie odbiorców, w stosunku do których wierzytelności podlegają wykupowi na podstawie niniejszej umowy.

§7

1. Faktor na potwierdzenie nabycia wierzytelności, niezależnie od dokonania zapłaty w terminie ustalonym w § 5 pkt. 1, przesyła niezwłocznie Faktorantowi pisemne potwierdzenie nabycia wierzytelności w formie „Wykazu zakupionych wierzytelności za dany tydzień”.

2. W przypadkach określonych w § 6 Faktor niezwłocznie powiadamia na piśmie Faktoranta o przyczynach odmowy nabycia wierzytelności ujętej w zestawieniu faktur, o którym mowa w § 1 pkt. 4 umowy.

3. W przypadku odmowy nabycia wierzytelności Faktor zawiadamia niezwłocznie listem poleconym odbiorcę (dłużnika). O ile, pomimo zawiadomienia dłużnika zapłata za fakturę wpłynęłaby na rachunek bankowy Faktora, jest on zobowiązany do przelania otrzymanej kwoty na rachunek bankowy Faktoranta nie później niż w ciągu 24 godzin.

§8

1. Umowa została zawarta na czas określony w § 1, jednakże strony zastrzegają możliwość wypowiedzenia jej z terminem 1 miesiąca na koniec miesiąca kalendarzowego.

2. W przypadku rozwiązania niniejszej umowy lub upływu czasu jej obowiązywania, postanowienia umowy w zakresie wzajemnych rozliczeń pozostają w mocy do chwili całkowitego zakończenia tych rozliczeń, co obejmuje także prawo Faktoranta do zgłoszenia wierzytelności do wykupu, jeżeli faktury wystawione zostały w okresie trwania umowy.

3. Stronom przysługuje prawo do rozwiązania umowy ze skutkiem natychmiastowym w razie niewykonywania przez jedną ze Stron umowy swoich zobowiązań przez 30 dni lub też w przypadku realizowania ich w sposób rażąco nieprawidłowy.

4. W przypadku wszczęcia postępowania upadłościowego w stosunku do jednej ze stron niniejsza umowa ulega rozwiązaniu z dniem wydania postanowienia o ogłoszeniu upadłości lub o otwarciu postępowania układowego.

§9

Faktorant oświadcza, że zapoznał się z „Ogólnymi Warunkami Faktoringu” i uznaje ich wiążący charakter w sprawach nieuregulowanych w niniejszej umowie.

§ 10

Wszelkie zmiany niniejszej umowy wymagają formy pisemnej pod rygorem nieważności.

§ 11

Niniejsza umowa została sporządzona w 2 jednobrzmiących egzemplarzach, po jednym dla każdej ze Stron.

§ 12

Ewentualne spory wynikające z umowy rozstrzygać będzie sąd właściwy dla miejsca siedziby Faktora.

Faktorant                             Faktor

……………………………… ……………………