Umowa Faktoringu Niepełnego

UMOWA FAKTORINGU NIEPEŁNEGO

W dniu 25 maja 2023 r., w Warszawie pomiędzy:

Finanse S.A. z siedzibą w Warszawie przy

ulicy Polnej 12, reprezentowanym przez:

1. Anna Kowalska – Prezes Zarządu,

2. Jan Nowak – Członek Zarządu, zwanym dalej Faktorem,

którego szczegółowe dane, w tym dane teleadresowe oraz nazwiska pracowników

odpowiedzialnych za współpracę z Faktorantem, zamieszczone zostały w załączniku nr 1 do

niniejszej umowy,

a

Adam Wiśniewski, prowadzącym działalność gospodarczą pod nazwą "Sklep z Warzywami",

zamieszkałym w Krakowie, przy ulicy Kwiatowej 5, reprezentowanym przez:

Adam Wiśniewski – Właściciel, zwanego dalej Faktorantem,

którego szczegółowe dane, w tym dane teleadresowe i nazwiska pracowników

odpowiedzialnych za współpracę z Faktorem, zawiera załącznik nr 1 do niniejszej umowy,

zawarta została umowa o treści następującej:

 

§1

1. Faktor zobowiązuje się do stałego świadczenia na rzecz Faktoranta usług finansowych

polegających na nabywaniu wierzytelności, powstałych w wyniku sprzedaży dokonywanej

przez Faktoranta w ramach prowadzonej przez niego działalności gospodarczej oraz do

administrowania tymi wierzytelnościami, obejmującego w szczególności ich monitorowanie,

inkasowanie oraz rozliczanie.

2. Faktor będzie składał Faktorantowi comiesięczne rozliczenia dotyczące nabytych

wierzytelności w terminie do 10 dnia każdego miesiąca za miesiąc poprzedni, wg wzoru

zamieszczonego w załączniku nr 2.

 

§2

1. Łączna kwota wykupionych przez Faktora wierzytelności na warunkach niniejszej umowy

nie może przekroczyć 100 000 zł (sto tysięcy złotych), natomiast kwota pojedynczej

wierzytelności wykupowanej przez Faktora nie może być niższa niż 500 zł (pięćset

złotych).

2. Łączna kwota wykupionych wierzytelności oznacza kwotę należności Faktora, które nie

zostały jeszcze zapłacone przez dłużników.

 

§3

1. Faktor nabywa wierzytelności od Faktoranta na podstawie kopii oryginalnych faktur oraz

„Zestawienia Faktur”, sporządzonego w formie pisemnej oraz elektronicznej w

programie Excel, przekazywanych każdorazowo Faktorowi za okresy nieprzekraczające 7

dni od daty wystawienia pierwszej faktury objętej zestawieniem.

2. Przeniesienie wierzytelności na Faktora następuje w drodze przelewu (art. 509 KC),

z chwilą wprowadzenia wierzytelności do systemu informatycznego Faktora.

 

§4

1. Faktorant oświadcza, że wierzytelności będące przedmiotem wykupu przysługują

wyłącznie jemu, nie są przeterminowane, są niesporne co do zasady i wysokości, nie

podlegają potrąceniu, nie są i nie będą przedmiotem wykupu przez innego Faktora, nie są

przedmiotem zastawu, nie są obciążone tytułami egzekucyjnymi oraz że nie istnieją

ograniczenia w przenoszeniu tych wierzytelności (umowne, ustawowe bądź wynikające z

właściwości zobowiązania), uniemożliwiające dokonanie skutecznego ich przelewu na

Faktora.

2. Faktorant oświadcza, że faktury, którymi zostaną udokumentowane wierzytelności

przedstawiane przez niego Faktorowi do wykupu, będą:

• sporządzone zgodnie z obowiązującymi przepisami ustawy o podatku od towarów i usług;

• sporządzone zgodnie z umową pomiędzy Faktorantem i jego odbiorcą;

• podpisane w imieniu Faktoranta przez osoby do tego uprawnione.

3. Faktura nie może zostać wystawiona przed dniem odbioru towaru przez odbiorcę ani

później niż 7 dni od daty sprzedaży. Termin zapłaty wykazany na fakturze od dnia

przedstawienia Faktorowi wierzytelności do wykupu nie może być krótszy niż 14 dni i

dłuższy niż 60 dni.

 

§5

Strony oświadczają, że ryzyko wypłacalności Dłużnika ponosi Faktorant, który zobowiązuje

się po bezskutecznym upływie 30 dni od terminu zapłaty wykazanego na fakturze, zwrócić

Faktorowi kwotę, otrzymaną do rozliczenia na poczet wykupu wierzytelności, o której mowa

w § 6, oraz zapłacić odsetki za rzeczywisty czas finansowania tą kwotą, w zamian za zwrot

nabytej warunkowo wierzytelności przez Faktora.

 

§6

1. Faktor za każdą nabytą wierzytelność, w terminie 2 dni od daty przyjęcia faktury, przeleje

na rachunek bieżący Faktoranta, podany w załączniku nr 1, 90% kwoty brutto do zapłaty,

określonej na tej fakturze.

2. Kwota ta podlega rozliczeniu na dzień otrzymania zapłaty od dłużnika z należnością

Faktoranta z tytułu wykupu danej wierzytelności.

3. Kwota określona w pkt 1 podlega przelaniu na rachunek Faktora w przypadku określonym

w § 5 umowy. Operacji przelewu z rachunku bankowego Faktoranta dokonuje Faktor.

4. Zwrot kwoty określonej w pkt 1 wraz z odsetkami zostanie dokonany 7 dnia do daty

wymagalności, w przypadku braku zapłaty przez dłużnika. Strony mogą przedłużyć ten

termin za obopólnym pisemnym porozumieniem, z podaniem nowego terminu, w stosunku

do określonej lub określonych wierzytelności, którymi termin administrowania przez Faktora

uległ przedłużeniu.

5. Faktorant oświadcza, że złożył w banku stosowną dyspozycję upoważniającą Faktora do

dokonywania przelewów z rachunku bankowego Faktoranta, podanego w załączniku nr 1, w

celu realizacji rozliczeń wynikających z niniejszej umowy.

6. W przypadku braku środków pieniężnych na tym rachunku, Faktor potrąci swoje

należności z należnościami Faktoranta, przesyłając mu stosowne oświadczenie. Jeżeli

opóźnienie zapłaty spowodowane brakiem środków na rachunku bankowym przekroczy 3

dni, wówczas Faktor ma prawo naliczyć i pobrać odsetki ustawowe liczone od następnego

dnia do dnia zapłaty (potrącenia) swojej należności.

 

§7

1. Faktorant jest zobowiązany do bezzwłocznego zawiadomienia na piśmie swoich

odbiorców, których wierzytelności będzie przedstawiał do wykupu, o zawarciu niniejszej

umowy.

2. Faktorant w zawiadomieniu, o którym mowa w pkt 1, jest zobowiązany podać odbiorcy

(Dłużnikowi) numer rachunku Faktora, wyszczególniony w załączniku nr 1 do niniejszej

umowy, na który mają być dokonywane spłaty wierzytelności nabytych przez Faktora.

3. Faktorant na wystawianych fakturach dokumentujących sprzedaż towarów i usług będzie

zamieszczał informację o obowiązku zapłaty na rachunek bankowy Faktora, w związku z

umową faktoringu, w treści ustalonej w załączniku nr 4.

 

§8

1. Faktorant ustanawia na rzecz Faktora zabezpieczenie jego roszczeń z tytułu niniejszej

umowy, w formie weksla in blanco.

2. Koszty związane z ustanowieniem zabezpieczeń ponosi Faktorant.

 

§9

1. Zapłata przez Faktora za nabyte wierzytelności, nastąpi na rachunek bankowy Faktoranta

w terminie 3 dni roboczych od dnia wpływu zapłaty od Dłużnika na rachunek bankowy

Faktora.

2. Faktor dokona zapłaty za każdą nabytą wierzytelność w wysokości kwoty brutto (do

zapłaty), wynikającej z faktury, pomniejszonej o odsetki oraz prowizje i opłaty należne

Faktorowi.

3. Wykaz i wysokość składników wynagrodzenia Faktora (odsetek, prowizji i opłat) za

kredytowanie, oraz świadczenie pozostałych usług w ramach umowy a także sposób

obliczenia kwoty przysługującej Faktorantowi określone zostały w załączniku nr 3,

stanowiącym integralną część niniejszej umowy.

 

§ 10

Faktor może odmówić nabycia wierzytelności w stosunku do określonego odbiorcy

(Dłużnika), jeżeli w ocenie Faktora:

a) przekroczona została łączna kwota wykupionych przez Faktora wierzytelności, w

rozumieniu § 2 umowy;

b) wierzytelność nie spełnia warunków określonych w niniejszej umowie;

c) sytuacja finansowa odbiorcy uległa pogorszeniu w takim stopniu, że istnieje duże

prawdopodobieństwo jego niewypłacalności.

 

§ 11

1. Faktor w celu udokumentowania nabycia wierzytelności przesyła niezwłocznie

Faktorantowi pisemne potwierdzenie w formie „Potwierdzenia nabycia wierzytelności za

okres od dnia 01.06.2023 do dnia 30.06.2023”.

2. W przypadkach określonych w § 10 Faktor niezwłocznie zawiadamia na piśmie

Faktoranta o przyczynach odmowy nabycia wierzytelności ujętej w zestawieniu faktur, o

którym mowa w § 3 pkt 1 umowy.

3. W przypadku odmowy nabycia wierzytelności Faktor zawiadamia niezwłocznie listem

poleconym odbiorcę (dłużnika), jeżeli – pomimo zawiadomienia Dłużnika zapłata za fakturę

wpłynęłaby na rachunek bankowy Faktora – zobowiązuje się on do przelania otrzymanej

kwoty na rachunek bankowy Faktoranta nie później niż w ciągu 2 dni roboczych.

 

§ 12

1. Niniejszą umowę strony zawierają na czas nieokreślony. Okres wypowiedzenia umowy

wynosi 30 dni.

2. W przypadku rozwiązania umowy jej postanowienia w zakresie wzajemnych rozliczeń

między stronami pozostają w mocy do chwili całkowitego zakończenia tych rozliczeń.

3. Stronom przysługuje prawo do rozwiązania umowy ze skutkiem natychmiastowym w

razie niewykonywania przez jedną ze Stron umowy swoich zobowiązań wynikających z

umowy przez okres dłuższy niż 14 dni albo realizowania ich w sposób rażąco

nieprawidłowy.

4. W przypadku rozwiązania niniejszej umowy postanowienia umowy w zakresie

wzajemnych rozliczeń pozostają w mocy do chwili całkowitego zakończenia tych rozliczeń.

 

§ 13

Faktorant oświadcza, że zapoznał się z „Ogólnymi Warunkami Faktoringu” i uznaje ich

wiążący charakter w sprawach nieuregulowanych w niniejszej umowie.

 

§ 14

1. Strony wzajemnie zobowiązują się do przestrzegania tajemnicy handlowej w kwestiach

objętych postanowieniami niniejszej umowy.

2. W razie stwierdzenia przez jedną ze Stron naruszenia postanowień zawartych w ust. 1,

Strona dopuszczająca się naruszenia jest zobowiązana do wypłaty na rzecz drugiej Strony

kary umownej w wysokości 5 000 zł (pięć tysięcy złotych). Zapłata kary

umownej nie wyklucza dochodzenia odszkodowania za wyrządzoną szkodę, w kwocie

wyższej, na zasadach ogólnych.

 

§ 15

Wszelkie zmiany niniejszej umowy wymagają formy pisemnej pod rygorem nieważności.

 

§ 16

Niniejsza umowa została sporządzona w 2 jednobrzmiących egzemplarzach, po jednym

dla każdej ze Stron.