Umowa faktoringu

Umowa faktoringu

W dniu 2023-10-27, w Warszawie pomiędży

(1) Finanse SA z siedzibą w Warszawie, przy ul. Marszałkowskiej 15, 123-456-78-90, 1011121314, wpisanym do rejestru przedsiębiorców prowadzonego przez Sąd Rejonowy w Warszawie, XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod Nr 000123456, o kapitale zakładowym wpłaconym w wysokości 1 000 000 złotych,

zwanym dalej Faktorem,

reprezentowanym przez

Jan Kowalski, Prezes Zarządu

a

(2) Sklepik Sp. z o.o./Anna Nowak, ul. Kwiatowa 2, 01-234 Warszawa, 98765432109, 1213141516, 2021222324, 456-789-01-23

reprezentowanym przez

Anna Nowak, Prezes Zarządu

zwanym dalej Faktorantem,

została zawarta umowa następującej treści:

§1

Faktorant oświadcza, że przysługuje mu w stosunku do Hurtownia XYZ, zwanego dalej Dłużnikiem, niesporna wierzytelność w kwocie 10 000 (słownie: dziesięć tysięcy) złotych z tytułu dostawy towaru, wynikająca z umowy z dnia 2023-09-27 i faktury Nr FV/2023/09/27 z dnia 2023-09-27, z terminem zapłaty 2023-10-27. Kopia faktury stanowi załącznik do niniejszej umowy.

§2

Faktorant na warunkach określonych w niniejszej umowie przenosi na Faktora określoną w § 1 wierzytelność.

§3

Przelew niniejszy będzie prawnie skuteczny po zawiadomieniu Dłużnika o dokonaniu przelewu wierzytelności i potwierdzeniu przez niego przyjęcia dokonanego przelewu do wiadomości.

§4

Faktorant zobowiązany jest zawiadomić Dłużnika oraz przedstawić Faktorowi pisemne potwierdzenie Dłużnika o przyjęciu do wiadomości faktu dokonania przelewu.

§5

Wykup wierzytelności dokonywany będzie na podstawie złożonej u Faktora przez Faktoranta uwierzytelnionej kopii faktury, stwierdzającej wierzytelność przenoszoną na Faktora wraz z kopiami dokumentów stanowiących podstawę wystawienia faktury.

§6

Składana do wykupu faktura powinna być potwierdzona przez Dłużnika oraz zawierać adnotację: „Zgodnie z umową o wykup wierzytelności Nr F/23/10/27 z dnia 2023-10-27 oraz zawiadomieniem z dnia 2023-10-27 uprawnionym do otrzymania zapłaty z niniejszej faktury jest Faktor Finanse SA”.

§7

Wraz z wierzytelnością stanowiącą przedmiot niniejszej umowy przechodzą na Faktora wszelkie prawa z nią związane, w tym również roszczenie o odsetki za zwłokę.

§8

W przypadku spełnienia przez Dłużnika całości lub części zobowiązania wynikającego z wierzytelności przelanej na Faktora, na rzecz Faktoranta zamiast na Faktora, Faktorant zobowiązuje się do niezwłocznego przelania otrzymanych kwot na rzecz Faktora wraz z ustawowymi odsetkami za okres od dnia ich otrzymania do dnia wpływu na rachunek Faktora.

§9

Faktorant oświadcza, że przeniesienie wymienionej w § 1 wierzytelności nie jest wyłączone zastrzeżeniami umownymi z Dłużnikiem ani przepisami prawa, a wierzytelność nie była przedmiotem innych przelewów oraz że Dłużnik nie ma wobec Faktoranta wymagalnych wierzytelności. Jednocześnie Faktorant zobowiązuje się niezwłocznie przekazać Faktorowi informacje o swoich zobowiązaniach wobec Dłużnika, które mogłyby być zaspokojone przez potrącenie wierzytelności zgodnie z treścią art. 513 KC.

§ 10

Faktorant ponosi odpowiedzialność za wypłacalność Dłużnika w chwili dokonania przelewu.

§ 11

1. Faktorant zobowiązuje się zapłacić Faktorowi stopę dyskontową w wysokości 5% w skali rocznej liczoną od kwoty wierzytelności. Wysokość dyskonta wynosi 500 (słownie: pięćset) złotych.

2. Po potrąceniu kwoty, o której mowa w ust. 1, Faktor wypłaca należność za przelaną wierzytelność w wysokości 9 500 (słownie: dziewięć tysięcy pięćset) złotych, przekazując środki z rachunku faktoringowego Nr 12345678901234567890123456, w formie przelewu w terminie 2023-10-28.

3. Faktor wypłaci Faktorantowi zaliczkę w wysokości 80% kwoty wierzytelności pomniejszonej o dyskonto, tj. kwotę 7 600 (słownie: siedem tysięcy sześćset) złotych w formie przelewu w terminie 2023-10-28, a pozostała kwota należności za przelaną wierzytelność będzie zablokowana na wyodrębnionym rachunku Nr 98765432109876543210987654 do czasu spłaty zobowiązania przez Dłużnika. Faktor wypłaci zablokowaną kwotę Faktorantowi niezwłocznie po spłacie zobowiązania przez Dłużnika, nie później niż w terminie 7 dni.

§ 12

1. Koszty związane z niniejszą umową obciążają Faktoranta.

2. Jeżeli wierzytelność zostanie spłacona przed terminem przewidzianym w niniejszej umowie, nie powoduje zwrotu pobranych odsetek, prowizji i innych opłat.

§ 13

1. Spłata zobowiązania wynikającego ze sprzedanej wierzytelności obciąża Dłużnika.

2. Jeżeli Dłużnik nie spłaci należności w terminie, przelew wierzytelności określonej w § 1 niniejszej umowy traci moc, a Faktorant staje się z powrotem wyłącznie uprawniony do wierzytelności, której dotyczy niniejsza umowa. W takim przypadku Faktor zawiadamia Faktoranta o braku spłaty, informując go jednocześnie o powrotnym przejściu na niego scedowanej na Faktora wierzytelności oraz wzywa do zapłaty całej należnej Faktorowi za tę wierzytelność kwoty w terminie 14 dni, stosownie do postanowień § 11.

3. Od następnego dnia po upływie okresu, o którym mowa w ustępie poprzedzającym, Faktor nalicza odsetki w wysokości 10%.

4. Faktorant upoważnia Faktora do dokonywania wszelkich rozliczeń z tytułu wypłaconej, a podlegającej zwrotowi zaliczki w drodze obciążenia swojego rachunku bieżącego Nr 98765432109876543210987654 prowadzonego w Bank PKO BP, w dniu wymagalności zobowiązania.

5. Faktorant upoważnia Faktora do ściągnięcia zadłużenia przeterminowanego oraz innych należności z wpływów na jego rachunki przed wszystkimi innymi płatnościami z wyjątkiem tytułów wykonawczych realizowanych w trybie egzekucji sądowej lub administracyjnej.

6. Zablokowana, stosownie do zasad opisanych w § 11 ust. 3, kwota znajdująca się na rachunku Nr 98765432109876543210987654 nie podlega wypłacie Faktorantowi i jest przejmowana przez Faktora.

§ 14

Zabezpieczenie spłaty wierzytelności objętej niniejszą umową stanowi: Wekslowe.

§ 15

Rozwiązanie umowy następuje w wyniku wypowiedzenia umowy dokonanego przez którąkolwiek ze stron z zachowaniem 1 miesięcznego okresu wypowiedzenia ze skutkiem na koniec miesiąca.

§ 16

Faktor ma prawo wypowiedzieć umowę ze skutkiem natychmiastowym w przypadku: utraty płynności finansowej przez Faktoranta.

§ 17

Zmiany niniejszej umowy wymagają dla swej ważności formy pisemnej.

§ 18

W sprawach nieuregulowanych zastosowanie mają przepisy ustawy z 23.4.1964 r. – Kodeks cywilny (t.j. Dz.U. z 2022 r. poz. 1360 ze zm.).

§ 19

Spory pomiędzy stronami rozstrzyga właściwy miejscowo i rzeczowo Sąd w Warszawie.

§ 20

Umowę sporządzono w dwóch jednobrzmiących egzemplarzach, po jednym dla każdej ze stron.

(1) .................                                                        (2) .................

[podpis przedstawiciela Faktora]                                                               [podpis przedstawiciela Faktoranta]

FAKTOR                                                                             FAKTORANT