Wniosek o otwarcie postępowania układowego wraz z wnioskiem o zabezpieczenie majątku dłużnika

15.03.2024

Sąd Rejonowyw WarszawieWydział Gospodarczyul. Marszałkowska 82, 00-001 Warszawa

Wnioskodawca (dłużnik): Elektro-Tech Sp. z o.o.ul. Grzybowska 67, 00-844 WarszawaKRS 0000123456

Wniosek o otwarcie postępowania układowego wraz z wnioskiem o zabezpieczenie majątku dłużnika

Działając za dłużnika, wnosimy o:

1) otwarcie postępowania układowego dłużnika;

2) zabezpieczenie majątku dłużnika poprzez zawieszenie toczących się przeciwko dłużnikowi postępowań egzekucyjnych, prowadzonych na rzecz:

a) Finanse S.A. z siedzibą w Krakowie, KRS 0000654321, ul. Floriańska 12, 30-001 Kraków, prowadzonej na podstawie prawomocnego nakazu zapłaty w postępowaniu nakazowym z 12.01.2023, wydanego przez Sąd Okręgowy w Krakowie, Wydział I Cywilny, sygn. akt I C 1234/22, które to postępowanie prowadzi Komornik Sądowy przy Sądzie Rejonowym w Krakowie Jan Kowalski, ul. Długa 23, 30-002 Kraków, sygn. akt KM 5678/23,

b)–j) ... (pominięto),

k) Kredyt Bank S.A. z siedzibą w Poznaniu, KRS 0000987654, ul. Półwiejska 44, 60-001 Poznań, prowadzonej na podstawie prawomocnego nakazu zapłaty w postępowaniu upominawczym z 25.05.2023, wydanego przez Sąd Okręgowy w Poznaniu, Wydział V Cywilny, sygn. akt V Nc 9012/23, które to postępowanie prowadzi Komornik Sądowy przy Sądzie Rejonowym w Poznaniu, Anna Nowak, ul. Garbary 15, 60-003 Poznań, sygn. akt KM 3456/23;

3) zabezpieczenie majątku dłużnika poprzez uchylenie zajęć rachunku bankowego dłużnika w PKO BP S.A. 12345678901234567890123456, dokonanych w postępowaniach egzekucyjnych, o których mowa w pkt 2;

4) zabezpieczenie majątku dłużnika poprzez ustanowienie zakazu wypowiadania przez wynajmujących, wydzierżawiających lub leasingodawców umów dotyczących korzystania przez dłużnika z nieruchomości, budynków i lokali służących prowadzeniu działalności gospodarczej, tj.:

a) umowy najmu z 01.01.2022, łączącej dłużnika z Nieruchomości Sp. z o.o. z siedzibą w Warszawie, KRS 0000456789, ul. Nowogrodzka 5, 00-511 Warszawa, dotyczącej nieruchomości położonej w Warszawie, ul. Chmielna 10,

b)–y) ... (pominięto),

z) umowy najmu z 15.06.2023, łączącej dłużnika z Centrum Handlowe Sp. z o.o. z siedzibą w Gdańsku, KRS 0000789012, ul. Długa 55, 80-827 Gdańsk, dotyczącej lokali znajdujących się w Galerii Bałtyckiej usytuowanym na nieruchomości położonej w Gdańsku, ul. Grunwaldzka 22.

Uzasadnienie

I. Status dłużnika

1. Dłużnik jest spółką z ograniczoną odpowiedzialnością prowadzącą przedsiębiorstwo na terenie Polski.

2. Dłużnik:

1) nie jest uczestnikiem podlegającego polskiemu prawu systemu płatności lub systemu rozrachunku papierów wartościowych w rozumieniu ustawy z dnia 24 sierpnia 2001 r. o ostateczności rozrachunku w systemach płatności i systemach rozrachunku papierów wartościowych oraz zasadach nadzoru nad tymi systemami (Dz.U. z 2001 r. Nr 105, poz. 1170);

2) nie jest niebędącym uczestnikiem podmiotem prowadzącym system interoperacyjny w rozumieniu powołanej ustawy z dnia 24 sierpnia 2001 r. o ostateczności rozrachunku w systemach płatności i systemach rozrachunku papierów wartościowych oraz zasadach nadzoru nad tymi systemami.

3. Reprezentantami dłużnika są:

1) Tomasz Malinowski – Prezes Zarządu;

2) Anna Wiśniewska – Członek Zarządu;

3) Jan Kowalski – Członek Zarządu.

II. Wstępny plan restrukturyzacyjny

A. Opis spółki i przedsiębiorstwa

Dłużnik od 2010 roku prowadzi sieć sklepów elektronicznych, obejmującą 20 punktów zlokalizowanych w 15 miastach Polski. Majątek dłużnika znajduje się w Warszawie, ul. Grzybowska 67; Krakowie, ul. Długa 23 (itd., pominięto).

Oferta sprzedażowa składa się głównie z artykułów z branży elektronicznej.

B. Analiza przyczyn trudnej sytuacji ekonomicznej dłużnika

1. Dłużnik obecnie znalazł się w trudnej sytuacji finansowej. Wskutek załamania się koniunktury na rynku sprzedaży towarów typu smartfony w 2022 roku i trwającej od tego czasu stagnacji na rynku, dłużnik zanotował nagły spadek sprzedaży. Dodatkowo, dokonana na żądanie banku spłata w styczniu 2023 roku kredytu obrotowego udzielonego dłużnikowi przez ING Bank Śląski jeszcze bardziej ograniczyła ilość środków obrotowych i zdolność dłużnika do utrzymywania pełnej dostępności oferty handlowej w pierwszym kwartale 2023 roku. Dłużnik zanotował spadek liczby klientów, a także spadek średniej wartości ich zakupów, głównie w związku z utrzymującymi się brakami w dostępności części towarów. Wskazane wydarzenia spowodowały, że płynność finansowa dłużnika uległa pogorszeniu, co skutkowało następnie w opóźnieniu w płatnościach na rzecz kontrahentów dłużnika. Dłużnik przestał wywiązywać się w terminie z obowiązku terminowego regulowania należności. Liczba nieuregulowanych wierzytelności w ostatnich 6 miesiącach stale rośnie. Nie są spełnione ustawowe przesłanki ogłoszenia upadłości, tym niemniej celowe jest podjęcie działań restrukturyzacyjnych.

2. Koniunktura na rynku handlu smartfonami jest bardzo ściśle skorelowana z dynamiką liczby nowych modeli telefonów oraz innowacji technologicznych w branży elektronicznej. Dane statystyczne pokazują, iż spadek obrotów notowanych przez dłużnika jest w znacznej mierze spowodowany przez te właśnie czynniki zewnętrzne niezależne od spółki. Należało zakładać, że tak drastyczny spadek sprzedaży i rynku smartfonów nie jest wyznacznikiem trwałego zmniejszenia rynku tylko przejściowej zapaści. Klienci w rzeczy samej nie odstąpili od zakupu nowych telefonów z uwagi na wysokie ceny, a jedynie przesunęli te wydatki na kolejny rok, kiedy ogólna koniunktura gospodarcza się poprawi.

C. Wstępny opis i przegląd planowanych środków restrukturyzacyjnych i związanych z nimi kosztów

1. Prace nad planem restrukturyzacji finansowej dłużnik rozpoczął już w październiku 2023 roku. Program "Oszczędności 2024" miał na celu redukcję kosztów stałych funkcjonowania dłużnika w 2024 roku o min. 500 000 zł w stosunku do kosztów stałych budżetowanych na 2023 rok. Taka redukcja oznaczała zmniejszenie tych kosztów o 20% w stosunku do wykonania w 2023 roku.

2. Redukcje tych kosztów obejmowały:

a) renegocjacje umów najmu w sklepach, dla których ich poziom był zbyt wysoki, i zmniejszenie kosztów z tym związanych o ok. 200 000 zł rocznie,

b) redukcję kosztów funkcjonowania sklepów, w tym redukcję zatrudnienia, kosztów marketingu, energii elektrycznej itp. o ok. 150 000 zł rocznie,

c) redukcję kosztów funkcjonowania centrali oraz magazynu, razem o ponad 100 000 zł rocznie,

d) redukcję kosztów transportu o 50 000 zł rocznie.

3. Łącznie powyższe inicjatywy miały na celu zmniejszenie porównywalnych kosztów stałych dłużnika z ok. 2 500 000 zł wykonanych w 2023 roku, do 2 000 000 zł planowanych na 2024 rok.

4. Do wdrażania powyższych działań restrukturyzacyjnych Zarząd dłużnika przystąpił bezzwłocznie, począwszy od listopada 2023 roku. W chwili obecnej stopień realizacji powyższych inicjatyw jest oceniany na ok. 70%, czyli przewidywał osiągnięcie w perspektywie kolejnych 6 miesięcy oszczędności rzędu 350 000 zł na kosztach stałych, z 500 000 zł planowanych redukcji rocznych kosztów łącznie.

5. Koszty wdrożenia środków restrukturyzacyjnych wiążą się z wynagrodzeniem dla doradcy restrukturyzacyjnego (ok. 20 000 zł).

D. Wstępny harmonogram wdrożenia środków restrukturyzacyjnych

Jak już wskazano wyżej (lit. C), środki restrukturyzacyjne już są wdrażane i proces ten będzie kontynuowany w 2024 roku. Celem jest zakończenie wdrożenia w grudniu 2024 roku.

III. Propozycje układowe

Dłużnik składa następujące propozycje układowe:

Grupa I: wierzyciele, których wierzytelności w kwocie należności głównej nie przekraczają 10 000 zł:

1) umorzenie w całości odsetek ustawowych za opóźnienie w zapłacie za okres do dnia otwarcia postępowania układowego, jak również umorzenie w całości kosztów procesowych i kosztów egzekucyjnych;

2) spłata nieumorzonych należności w 12 równych ratach miesięcznych, płatnych do 10 dnia każdego miesiąca, z których pierwsza płatna w ciągu 30 dni od dnia uprawomocnienia się postanowienia o zatwierdzeniu układu.

Grupa II: wierzyciele, których wierzytelności w kwocie należności głównej przekraczają 10 000 zł, a nie przekraczają 100 000 zł:

1) umorzenie w całości odsetek ustawowych za opóźnienie w zapłacie za okres postępowania układowego, jak również umorzenie w całości kosztów procesowych i kosztów egzekucyjnych;

2) umorzenie należności głównej w 10%;

3) spłata nieumorzonych należności w 24 równych ratach kwartalnych, płatnych do 10 dnia pierwszego miesiąca kwartału, z których pierwsza płatna w ciągu 60 dni od dnia uprawomocnienia się postanowienia o zatwierdzeniu układu.

Grupa III: wierzyciele, których wierzytelności w kwocie należności głównej przekraczają 100 000 zł:

1) umorzenie w całości odsetek ustawowych za opóźnienie w zapłacie za okres postępowania układowego, jak również umorzenie w całości kosztów procesowych i kosztów egzekucyjnych;

2) umorzenie należności głównej w 20%;

3) spłata 50% nieumorzonych należności w 36 równych ratach miesięcznych, płatnych do 10 dnia każdego miesiąca, z których pierwsza płatna w ciągu 30 dni od dnia uprawomocnienia się postanowienia o zatwierdzeniu układu;

4) wydanie w zamian za pozostałe nieumorzone 50% nieumorzonych należności akcji w podwyższonym kapitale zakładowym dłużnika, przy czym w zamian za 100 zł zostanie wydana jedna akcja o wartości nominalnej 1 zł. Nadwyżka należności ponad wielokrotność 100 zł oraz liczby akcji zostanie spłacona wraz z pierwszą ratą, o której mowa w pkt 3.

Grupa IV: pracownicy:

1) umorzenie w całości odsetek za opóźnienie w zapłacie za okres postępowania układowego, jak również umorzenie w całości kosztów procesowych;

2) umorzenie należności głównej w 5%;

3) spłata nieumorzonych należności w 12 równych ratach miesięcznych, płatnych do 10 dnia każdego miesiąca, z których pierwsza płatna w ciągu 30 dni od dnia uprawomocnienia się postanowienia o zatwierdzeniu układu.

IV. Suma wierzytelności

1. Suma wierzytelności wynosi 5 000 000 zł, w tym:

a) suma wierzytelności objętych układem z mocy prawa wynosi 4 500 000 zł;

b) suma wierzytelności, która może zostać objęta układem po wyrażeniu zgody przez wierzycieli, wynosi 500 000 zł.

2. Suma wierzytelności spornych wynosi 100 000 zł.

V. Uprawdopodobnienie zdolności dłużnika do bieżącego zaspokajania kosztów postępowania układowego i zobowiązań powstałych po dniu jego otwarcia

Miesięczne koszty funkcjonowania dłużnika wynoszą średnio ok. 200 000 zł. Z kolei przy założeniu średniej marży ze sprzedaży wynoszącej 15%, miesięczna marża brutto ze sprzedaży wynosi ok. 250 000 zł.

Dowód: Rachunek zysków i strat za okres od stycznia do grudnia 2023 roku i projekcja Rachunku zysków i strat w 2024 roku, na okoliczność zdolności dłużnika do bieżącego zaspokajania kosztów postępowania układowego i zobowiązań powstałych po dniu jego otwarcia.

VI. Wniosek o zabezpieczenie majątku dłużnika

1. Wniosek o udzielenie zabezpieczenia w postaci zawieszenia postępowań egzekucyjnych i uchylenia zajęć rachunku bankowego jest uzasadniony treścią art. 255 ust. 1 Prawa restrukturyzacyjnego, zgodnie z którym sąd może zawiesić postępowania egzekucyjne prowadzone w celu dochodzenia należności objętych z mocy prawa układem oraz uchylić zajęcie rachunku bankowego, jeżeli jest to niezbędne do osiągnięcia celów postępowania układowego.

Wskutek prowadzonych w stosunku do majątku dłużnika postępowań egzekucyjnych doszło do zajęcia rachunku bankowego. W toku kolejnych postępowań, których rozpoczęcie, wobec kolejnych tytułów wykonawczych, jest tylko kwestią czasu, będzie dochodziło do kolejnych zajęć majątku ruchomego lub zajęty zostanie rachunek bankowy do wyższych sum. Dokonane zajęcia i blokady rachunku bankowego utrudniają prowadzoną działalność, a mogą nawet uniemożliwić zupełnie jej prowadzenie zanim otwarte zostanie postępowanie restrukturyzacyjne.

Z uwagi na to, że dłużnik dąży do tego, by nadal prowadzić działalność gospodarczą, zasadne jest zawieszenie prowadzonych przeciwko niemu postępowań egzekucyjnych i zabezpieczających oraz uchylenie dokonanych zajęć rachunku bankowego. Dalsze prowadzenie egzekucji wierzytelności na rzecz niektórych spośród wierzycieli dłużnika może znacznie utrudnić lub wręcz uniemożliwić przyjęcie układu, a w konsekwencji przyczynić się do ogłoszenia upadłości dłużnika i pogorszenia sytuacji pozostałych wierzycieli.

Dokonanie wnioskowanego przez dłużnika sposobu zabezpieczenia majątku niewątpliwie przyczyni się do zachowania przedsiębiorstwa dłużnika w stanie niepogorszonym – zdolnym do funkcjonowania i przeprowadzenia restrukturyzacji działalności dłużnika, a tym samym – umożliwi dłużnikowi zawarcie i wykonanie układu z wierzycieli.

Jednocześnie wskazujemy, iż prowadzone przeciwko dłużnikowi egzekucje i tytuły wykonawcze, na podstawie których egzekucje mogą zostać wszczęte w najbliższych tygodniach, dotyczą tylko takich wierzytelności, które z mocy prawa poddane są układowi.

Rachunek bankowy w powyższych postępowaniach jest rachunkiem rozliczeniowym, za pomocą którego dłużnik dokonuje bieżących płatności. Jego zajęcie stanowi istotne utrudnienie prowadzonej działalności. Uchylenie tego zajęcia jest więc niezbędne dla celów postępowania układowego.

Dowody: 1) Wydruk z Krajowego Rejestru Zadłużonych – 2 postępowania, na okoliczność prowadzenia postępowań egzekucyjnych przeciwko dłużnikowi oraz zajęć rachunku bankowego; 2) Lista wierzytelności, pozycje 1-10, na okoliczność objęcia egzekwowanych wierzytelności układem; 3) Zaświadczenie bankowe z 10.03.2024, na okoliczność charakteru rachunku bankowego 12345678901234567890123456, dokonanych w postępowaniach egzekucyjnych, o których mowa w pkt 2.

2. Zabezpieczenie majątku dłużnika poprzez ustanowienie zakazu wypowiadania przez wynajmujących, wydzierżawiających lub leasingodawców umów dotyczących korzystania przez dłużnika z lokali służących prowadzeniu działalności gospodarczej, jest niezbędne dla celów postępowania układowego, gdyż w ten sposób umożliwia się dłużnikowi prowadzenie działalności gospodarczej we wszystkich punktach sprzedaży. Konieczność zamknięcia już chociażby jednego punktu sprzedaży prowadzi do negatywnych skutków w postaci konieczności dokonania zwrotów towaru i rozliczeń z tym związanych, jak i utraty klientów po atrakcyjnych cenach, a w przyszłości – nieosiągania zakładanych przychodów z działalności.

W załączeniu dłużnik składa wyciąg 20 umów najmu dotyczących korzystania przez dłużnika z lokali służących prowadzeniu działalności gospodarczej.

Tomasz MalinowskiPrezes ZarząduAnna WiśniewskaCzłonek ZarząduJan KowalskiCzłonek Zarządu

Załączniki:

- Informacja odpowiadająca odpisowi aktualnemu z Krajowego Rejestru Sądowego,

- Lista wierzytelności,

- Bilans,

- Oświadczenie co do prawdziwości danych zawartych we wniosku,

- Wydruk z KRD – 2 postępowania,

- Zaświadczenie bankowe z 10.03.2024,

- 20 umów najmu dotyczących korzystania przez dłużnika z lokali służących prowadzeniu działalności gospodarczej,

- Wniosek w kwocie 1000 zł,

- Rachunek zysków i strat.