Propozycja restrukturyzacji zobowiązań

Prawo

upadłościowe

Kategoria

informacja

Instrukcja

Należy rozpocząć od nadania numeru dokumentowi i umieszczenia go w odpowiednich miejscach szablonu. Następnie należy podać imię i nazwisko dłużnika, nazwę firmy, adres siedziby oraz numer NIP. Kolejno należy wpisać okres, którego dotyczy materiał informacyjny. W kolejnym punkcie należy określić datę i kwotę nabycia firmy, jej adres oraz źródła finansowania zakupu, wyszczególniając kwoty i nazwy podmiotów udzielających kredytów i pożyczek. Następnie należy opisać strukturę organizacyjną firmy, wskazując formę prawną i powiązania z innymi podmiotami, a także wyjaśnić problemy z zarządzaniem i przepływami finansowymi. Należy podać kwotę dofinansowania firmy w danym okresie i opisać niekorzystne decyzje biznesowe, takie jak zatrudnienie nieskutecznej firmy, podając jej branżę i nazwę. W dalszej części należy przedstawić analizę porównawczą z innymi firmami z branży, wskazując przykłady rentownych przedsiębiorstw i ich adresy, a także uzasadnić oczekiwania co do poprawy wyników finansowych po restrukturyzacji. Należy podać łączną kwotę kredytów i pożyczek oraz datę zakończenia karencji w spłacie rat kapitałowych, potwierdzając terminową spłatę odsetek. Należy określić datę przewidywanej niewypłacalności. W kolejnym kroku należy przedstawić propozycję restrukturyzacji zobowiązań, opisując kroki prawne i korzyści dla wierzycieli oraz firmy. Należy wskazać podmiot odpowiedzialny za płacenie odsetek do czasu wydzielenia zorganizowanej części przedsiębiorstwa. W planie działań restrukturyzacyjnych należy podać datę wniesienia zorganizowanej części przedsiębiorstwa do nowej spółki, jej formę prawną i nazwę, a także sposób przekształcenia wierzytelności w udziały/akcje. Należy określić datę rozpoczęcia i sposób umarzania udziałów/akcji wierzycieli oraz zasady wynagrodzenia. Należy wskazać czynność prawną związaną z zabezpieczeniem kredytów/pożyczek oraz rodzaj zabezpieczenia. Należy opisać docelową strukturę po restrukturyzacji, wyszczególniając kapitał, udziałowców/akcjonariuszy, organ zarządzający i politykę finansową nowej spółki, a także okres umarzania udziałów/akcji wierzycieli. Należy zaznaczyć, że propozycje układowe są adresowane do wierzycieli. Należy podać datę zawarcia umowy o nadzór nad postępowaniem o zatwierdzenie układu oraz nazwę i adres firmy sprawującej nadzór. W prognozie wyników finansowych należy określić założenia i jednostkę, w której prezentowane są dane. Na koniec należy uzupełnić tabelę prognozy rachunku zysków i strat, wpisując odpowiednie dane finansowe.

Dane

adres, branża, czynność prawna, firma, forma prawna firmy, imię, jednostka, kwota, liczba, nazwisko, nip, numer, okres, organ spółki, osoby, rodzaj zabezpieczenia, ułamek, wiersze tabeli z danymi finansowymi, założenie

Propozycja restrukturyzacji zobowiązań to kompleksowy dokument opracowany w celu zabezpieczenia interesów Wierzycieli oraz zapewnienia dalszego rozwoju firmy. Dokument opisuje plan działań restrukturyzacyjnych wraz z prognozą wyników finansowych, umożliwiającymi złożenie propozycji układowej adresowanej do Wierzycieli. Szczegółowy opis przewiduje m.in. umarzanie udziałów w zamian za wierzytelności oraz przeniesienie zabezpieczeń na określony rodzaj. Propozycja zakłada również utworzenie odrębnej Spółki z udziałem Wierzycieli i określonych osób zarządzających.

[NUMER]. Materiał informacyjny dla wierzycieli

[IMIĘ] [NAZWISKO]

[FIRMA]

z siedzibą w [ADRES],

[NIP]

[OKRES] r.

MATERIAŁ INFORMACYJNY DLA WIERZYCIELI

[NUMER]. W [OKRES] r. za kwotę [KWOTA] zł nabyłem [FIRMA] w [ADRES]. Zakup został sfinansowany przeze mnie, kwotą [KWOTA] zł oraz kredytem i pożyczkami łącznie od [LICZBA] podmiotów ([FIRMA] i [FIRMA] i [OSOBY]).

[NUMER]. [FIRMA] znajduje się w strukturach prowadzonej przeze mnie [FORMA PRAWNA FIRMY] [FIRMA] [IMIĘ] [NAZWISKO], co powoduje problemy w zarządzaniu, także z przepływami finansowymi. W [OKRES] r. [FIRMA] nie osiągnęło zakładanych wyników i poniosło stratę operacyjną. W [OKRES] r. [FIRMA] zostało dofinansowane przeze mnie kwotą [KWOTA] zł. Niekorzystnym rozwiązaniem było zatrudnienie firmy [BRANŻA] [FIRMA], która okazała się nieskuteczna.

[NUMER]. Przykłady innych firm z branży [BRANŻA] wskazują, że po [OKRES] latach przedsięwzięcie staje się rentowne, gdyż zapotrzebowanie na nie jest duże. Dobrym wzorcem jest firma [FIRMA] w [ADRES], [FIRMA] w [ADRES] i [FIRMA] w [ADRES]. Należy oczekiwać, że zmiana modelu biznesowego, restrukturyzacja kapitałowa, organizacyjna i finansowa winna skutkować dodatnimi wynikami finansowymi.

[NUMER]. Zgodnie z podpisanymi umowami kredytu/pożyczki (na łączną kwotę [KWOTA] zł) do dnia [OKRES] r. obowiązuje karencja w spłacie rat kapitałowych, odsetki są spłacane przeze mnie bieżąco i terminowo.

[NUMER]. Funkcjonowanie [FIRMA] i [FIRMA] spowodowało, że po [OKRES] r. jestem zagrożony niewypłacalnością, a jak z wyliczeń wynika od [OKRES] r. będę niewypłacalny.

[NUMER]. Uwzględniając powyższe uwarunkowania przedkładam Wierzycielom propozycję restrukturyzacji zobowiązań. Koncepcja łączy się z kilkoma krokami prawnymi, które umożliwią osiągnięcie struktury, która będzie bezpieczna dla Wierzycieli, a jednocześnie umożliwi rozwój [FIRMA] i spłatę zobowiązań.

[NUMER]. Do dnia wydzielenia zorganizowanej części przedsiębiorstwa odsetki będą płacone przez [FIRMA].

Plan działań restrukturyzacyjnych:

I. W dniu [OKRES] r. zorganizowana część przedsiębiorstwa związana z [FIRMA] w [ADRES] zostanie wniesiona przeze mnie do Spółki [FORMA PRAWNA] pod firmą „[FIRMA]” [FORMA PRAWNA]. Do Spółki zostaną wniesione także Wasze wierzytelności. W zamian Wierzyciele obejmą udziały/akcje w Spółce.

II. Począwszy od [OKRES] r. Spółka [FIRMA] będzie przeznaczała co najmniej [UŁAMEK] zysku netto lub nadwyżkę gotówki na stopniowe dobrowolne umarzanie udziałów/akcji wierzycieli. Każdego roku będzie umarzana [UŁAMEK] liczby udziałów/akcji posiadanych przez wierzycieli, a wynagrodzenie będzie uwzględniało uzgodnione oprocentowanie.

III. Nadto Wierzyciele udzielą zgody na [CZYNNOŚĆ PRAWNA] zabezpieczenia udzielonych mi kredytów/pożyczek.

IV. Zabezpieczenia wierzycieli zostaną przeniesione na [RODZAJ ZABEZPIECZENIA].

V. Efektem procesu restrukturyzacji będzie funkcjonowanie odrębnej Spółki [FORMA PRAWNA]. [FIRMA] [FORMA PRAWNA] o kapitale [KWOTA] , której udziałowcami/akcjonariuszami będą wierzyciele i [IMIĘ] [NAZWISKO]. Podmiot [FIRMA] [FORMA PRAWNA] będzie kierowany przez [ORGAN SPÓŁKI] i będzie prowadził odrębną politykę finansową. Przez okres [OKRES] lat stopniowo będzie następowało umarzanie udziałów/akcji Wierzycieli.

VI. Propozycje układowe są adresowane do Wierzycieli.

VII. Umowę o sprawowanie nadzoru nad przebiegiem postępowania o zatwierdzenie układu zawarłem w dniu [OKRES] r. ze spółką [FIRMA] z siedzibą w [ADRES].

PROGNOZA WYNIKÓW FINANSOWYCH

Założenia:

[NUMER]) [ZAŁOŻENIE]

PROGNOZA RACHUNKU ZYSKÓW I STRAT (dane w [JEDNOSTKA])

Prognoza

Lp. Wyszczególnienie [OKRES]

[OKRES] [OKRES] [OKRES] [OKRES] [OKRES]

[OKRES]

[WIERSZE TABELI Z DANYMI FINANSOWYMI]

Propozycja restrukturyzacji zobowiązań jest kompleksowym planem mającym na celu zabezpieczenie interesów Wierzycieli i zapewnienie stabilności finansowej firmy poprzez umarzanie udziałów, przeniesienie zabezpieczeń oraz utworzenie odrębnej Spółki z udziałem Wierzycieli. Dzięki dokładnie opracowanym krokom restrukturyzacyjnym oraz prognozie finansowej, dokument umożliwia rozpoczęcie procesu reorganizacji zobowiązań.