Analiza kontrahenta
- Prawo
finansowe
- Kategoria
ocena
- Instrukcja
W sekcji "Podstawowe informacje dotyczące podmiotu gospodarczego" należy uzupełnić nazwę firmy kontrahenta, jego adres, numer NIP, datę rozpoczęcia działalności, główny przedmiot działalności według klasyfikacji PKD, rodzaj działalności, strukturę właścicielską, liczbę zatrudnionych osób, imię i nazwisko osoby kontaktowej, adres e-mail i numer telefonu kontaktowego oraz adres strony internetowej. W sekcji "Historia i warunki dotychczasowej współpracy" należy podać datę rozpoczęcia współpracy z kontrahentem, wielkość obrotu z nim, obowiązujące warunki handlowe, zabezpieczenia umowy, historię przeterminowanych należności, informacje o niewywiązywaniu się z zobowiązań, informacje z Krajowego Rejestru Długów, informacje dotyczące spłaty kredytów z baz BIK i ZBP, rating wywiadowni gospodarczej, prawdopodobieństwo bankructwa, informacje z innych źródeł takich jak Krajowy Rejestr Zadłużonych, giełdy wierzytelności, informacje o zadłużeniu z KRS (Dział IV) oraz informacje o restrukturyzacji lub upadłości z KRS (Dział V i VI). W sekcji "Analiza finansowa podmiotu gospodarczego" należy podać dane finansowe za dwa okresy, w tym przychody ze sprzedaży, kapitał obrotowy, stan środków pieniężnych, zysk ze sprzedaży, zysk operacyjny, zysk netto, wskaźnik płynności bieżący, wskaźnik płynności szybki, rentowność działalności operacyjnej, rentowność majątku (ROA), rentowność kapitałów własnych (ROE), rentowność inwestycji (ROCE), wskaźnik zadłużenia ogólnego, wskaźnik zadłużenia kapitału własnego, wskaźnik pokrycia odsetek, wskaźnik rotacji należności, wskaźnik rotacji zobowiązań, wskaźnik rotacji zapasów oraz wskaźnik rotacji kapitału obrotowego. W sekcji "Rekomendacje" należy określić klasyfikację ryzyka, przyznany limit kredytowy, proponowany okres płatności, warunki handlowe oraz zabezpieczenia. Na końcu dokumentu należy wpisać datę i złożyć podpisy Dyrektora Działu Handlowego, Kierownika Działu Windykacji oraz Dyrektora Finansowego.
- Dane
adres, data, email, firma, imię, informacja, nazwisko, nip, okres, podpis, telefon
Analiza kontrahenta to dokument zawierający informacje dotyczące podmiotu gospodarczego oraz historię i warunki dotychczasowej współpracy. Przedstawia również analizę finansową spółek oraz rekomendacje dotyczące klasyfikacji ryzyka i przyznanego limitu kredytowego. To kompleksowe narzędzie wspomagające podejmowanie decyzji handlowych i finansowych dotyczących kontrahenta.
Podstawowe informacje dotyczące podmiotu gospodarczego:
Nazwa podmiotu: [FIRMA]
Adres: [ADRES]
NIP: [NIP]
Data rozpoczęcia działalności: [OKRES]
Klasyfikacja PKD - główny przedmiot działalności: [INFORMACJA]
Rodzaj działalności: [INFORMACJA]
Struktura właścicielska: [INFORMACJA]
Zatrudnienie: [INFORMACJA]
Osoba do kontaktu: [IMIĘ] [NAZWISKO]
Adres e-mail i telefon kontaktowy: [EMAIL], [TELEFON]
Strona internetowa: [ADRES]
Historia i warunki dotychczasowej współpracy:
Data rozpoczęcia współpracy: [OKRES]
Wielkość obrotu z danym kontrahentem: [INFORMACJA]
Warunki handlowe: [INFORMACJA]
Zabezpieczenia umowy: [INFORMACJA]
Przeterminowane należności (historia płatnicza): [INFORMACJA]
Informacja o niewywiązywaniu się z zobowiązań (moralność płatnicza klienta): [INFORMACJA]
Informacje otrzymane z KRD: [INFORMACJA]
Informacje dotyczące spłaty zaciągniętych kredytów (baza BIK i ZBP): [INFORMACJA]
Rating wywiadowni gospodarczej: [INFORMACJA]
Prawdopodobieństwo bankructwa: [INFORMACJA]
Informacje dostępne w innych źródłach, np. Krajowym Rejestrze Zadłużonych: [INFORMACJA]
Giełdy wierzytelności: [INFORMACJA]
Informacje o zadłużeniu pochodzące z KRS (Dział IV): [INFORMACJA]
Informacja o restrukturyzacji lub upadłości pochodząca z KRS (Dział V i VI): [INFORMACJA]
Analiza finansowa podmiotu gospodarczego (dotyczy spółek składających roczne sprawozdania finansowe):
Dane za okres:[OKRES] [OKRES]
Przychody ze sprzedaży: [INFORMACJA]
Kapitał obrotowy: [INFORMACJA]
Stan środków pieniężnych: [INFORMACJA]
Zysk ze sprzedaży: [INFORMACJA]
Zysk operacyjny: [INFORMACJA]
Zysk netto: [INFORMACJA]
Wskaźnik płynności bieżący: [INFORMACJA]
Wskaźnik płynności szybki: [INFORMACJA]
Rentowność działalności operacyjnej: [INFORMACJA]
Rentowność majątku (ROA): [INFORMACJA]
Rentowność kapitałów własnych (ROE): [INFORMACJA]
Rentowność inwestycji (ROCE): [INFORMACJA]
Wskaźnik zadłużenia ogólnego: [INFORMACJA]
Wskaźnik zadłużenia kapitału własnego: [INFORMACJA]
Wskaźnik pokrycia odsetek: [INFORMACJA]
Wskaźnik rotacji należności: [INFORMACJA]
Wskaźnik rotacji zobowiązań: [INFORMACJA]
Wskaźnik rotacji zapasów: [INFORMACJA]
Wskaźnik rotacji kapitału obrotowego: [INFORMACJA]
Rekomendacje:
Klasyfikacja ryzyka:[INFORMACJA] [INFORMACJA] [INFORMACJA]
Przyznany limit kredytowy: [INFORMACJA]
Przyznany okres płatności: [OKRES]
Warunki handlowe: [INFORMACJA]
Zabezpieczenia: [INFORMACJA]
Data i podpis Dyrektora Działu Handlowego:[DATA] [PODPIS]
Data i podpis Kierownika Działu Windykacji:[DATA] [PODPIS]
Data i podpis Dyrektora Finansowego:[DATA] [PODPIS]
Dokument 'Analiza kontrahenta' to niezastąpione źródło informacji o partnerze biznesowym, pozwalające na ocenę ryzyka współpracy oraz dostosowanie warunków do określonych potrzeb i oczekiwań. Dzięki kompleksowej analizie finansowej oraz rekomendacjom, dokument umożliwia świadome podejmowanie decyzji handlowych.