Kwestionariusz współpracy z podmiotami usług płatniczych
- Prawo
finansowe
- Kategoria
kwestionariusz
- Instrukcja
Należy rozpocząć od uzupełnienia nazwy dokumentu, czyli "Kwestionariusz współpracy z podmiotami usług płatniczych". Następnie należy wypełnić treść dokumentu, która powinna zawierać ogólne informacje o celu i zakresie kwestionariusza. W każdej sekcji kwestionariusza należy uważnie przeczytać każde pytanie i udzielić na nie precyzyjnej i kompletnej odpowiedzi w wyznaczonym miejscu. Przykładowe odpowiedzi w nawiasach kwadratowych służą jedynie jako wskazówka i należy je zastąpić właściwymi danymi. W sekcji "Dane Instytucji" należy podać informacje identyfikujące instytucję, takie jak nazwa firmy, adres i okres działalności. W sekcji "Relacje z Bankiem" należy opisać relacje instytucji z bankami, w tym okres trwania współpracy. W sekcji "AML/CFT" należy podać informacje dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, w tym dane osoby odpowiedzialnej za ten obszar. W sekcji "Charakterystyka Działalności" należy opisać charakter działalności instytucji, w tym okres jej prowadzenia i współpracujące firmy. W sekcji "Ocena Ryzyka i Bezpieczeństwo" należy opisać procedury oceny ryzyka i bezpieczeństwa stosowane przez instytucję. W sekcji "Informacje o Transferach" należy podać informacje dotyczące transferów pieniężnych realizowanych przez instytucję. W sekcji "Listy Sankcyjne" należy opisać procedury weryfikacji klientów i transakcji pod kątem list sankcyjnych. W sekcji "System Kontroli Wewnętrznej" należy opisać system kontroli wewnętrznej instytucji. W sekcji "Sankcje Administracyjne" należy podać informacje o ewentualnych sankcjach administracyjnych nałożonych na instytucję. W sekcji "Dodatkowe Objaśnienia" należy udzielić dodatkowych wyjaśnień dotyczących formy organizacyjnej, charakteru relacji i innych istotnych kwestii. W każdej podsekcji należy odpowiedzieć na wszystkie pytania zgodnie z podanymi wskazówkami.
- Dane
adres, imię, nazwa firmy, nazwisko, okres, telefon
Kwestionariusz współpracy z podmiotami usług płatniczych jest kompleksowym dokumentem regulującym współpracę instytucji z bankami oraz inne aspekty działalności podlegające rygorom AML/CFT. Zawiera analizę ryzyka, procedury kontrolne i sankcje administracyjne. Dokument ten służy do oceny ryzyka, zapewnienia bezpieczeństwa transakcji oraz respektowania przepisów dotyczących transferów i list sankcyjnych.
[NAZWA DOKUMENTU]
[TREŚĆ DOKUMENTU]
[SEKCJA 1 - np. Dane Instytucji]
1. [PYTANIE 1] [ODPOWIEDŹ - np. [FIRMA]]
2. [PYTANIE 2] [ODPOWIEDŹ - np. [FIRMA]]
3. [PYTANIE 3] [ODPOWIEDŹ - np. [OKRES]]
... N. [PYTANIE N] [ODPOWIEDŹ - np. [ADRES]]
[SEKCJA 2 - np. Relacje z Bankiem]
1. [PYTANIE 1] [ODPOWIEDŹ - np. [OKRES]]
2. [PYTANIE 2] [ODPOWIEDŹ - np. [OKRES]]
... N. [PYTANIE N] [ODPOWIEDŹ - np. [OKRES]]
[SEKCJA 3 - np. AML/CFT]
1. [PYTANIE 1] [ODPOWIEDŹ - np. [OKRES]]
2. [PYTANIE 2] [ODPOWIEDŹ - np. [OKRES]]
... N. [PYTANIE N] [ODPOWIEDŹ - np. [IMIĘ] [NAZWISKO] [TELEFON]]
[SEKCJA 4 - np. Charakterystyka Działalności]
1. [PYTANIE 1] [ODPOWIEDŹ - np. [OKRES]]
2. [PYTANIE 2] [ODPOWIEDŹ - np. [OKRES]]
... N. [PYTANIE N] [ODPOWIEDŹ - np. [FIRMA] [OKRES]]
[SEKCJA 5 - np. Ocena Ryzyka i Bezpieczeństwo]
1. [PYTANIE 1] [ODPOWIEDŹ - np. [OKRES]]
2. [PYTANIE 2] [ODPOWIEDŹ - np. [OKRES]]
... N. [PYTANIE N] [ODPOWIEDŹ - np. [OKRES]]
[SEKCJA 6 - np. Informacje o Transferach]
1. [PYTANIE 1] [ODPOWIEDŹ - np. [OKRES]]
2. [PYTANIE 2] [ODPOWIEDŹ - np. [OKRES]]
... N. [PYTANIE N] [ODPOWIEDŹ - np. [OKRES]]
[SEKCJA 7 - np. Listy Sankcyjne]
1. [PYTANIE 1] [ODPOWIEDŹ - np. [OKRES]]
2. [PYTANIE 2] [ODPOWIEDŹ - np. [OKRES]]
... N. [PYTANIE N] [ODPOWIEDŹ - np. [OKRES]]
[SEKCJA 8 - np. System Kontroli Wewnętrznej]
1. [PYTANIE 1] [ODPOWIEDŹ - np. [OKRES]]
2. [PYTANIE 2] [ODPOWIEDŹ - np. [OKRES]]
... N. [PYTANIE N] [ODPOWIEDŹ - np. [OKRES]]
[SEKCJA 9 - np. Sankcje Administracyjne]
1. [PYTANIE 1] [ODPOWIEDŹ - np. [OKRES]]
2. [PYTANIE 2] [ODPOWIEDŹ - np. [OKRES]]
... N. [PYTANIE N] [ODPOWIEDŹ - np. [OKRES]]
[SEKCJA 10 - np. Dodatkowe Objaśnienia]
[PODSEKCJA - np. Forma organizacyjna]
1. [PYTANIE 1] [ODPOWIEDŹ - np. [OKRES]]
2. [PYTANIE 2] [ODPOWIEDŹ - np. [OKRES]]
... N. [PYTANIE N] [ODPOWIEDŹ - np. [OKRES]]
[PODSEKCJA - np. Charakter relacji]
...
[PODSEKCJA - np. Kolejna Podsekcja]
...
Kwestionariusz współpracy z podmiotami usług płatniczych to kluczowy dokument dla instytucji finansowych określający zasady współpracy z bankami oraz procedury zapobiegania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Ustala on system kontroli wewnętrznej oraz narzędzia identyfikacji i obserwacji ryzyka. Dzięki niemu instytucja może skutecznie zarządzać relacjami z klientami i egzekwować przepisy AML/CFT.