Wniosek o otwarcie postępowania sanacyjnego

Warszawa, dnia 24.05.2024 r.

Sąd Rejonowy w Warszawie Wydział XI Gospodarczy ul. Marszałkowska 82 00-517 Warszawa

Wnioskodawca (dłużnik): Elektro-Hurt Sp. z o.o. ul. Nowogrodzka 31 00-511 Warszawa Nr KRS 000123456

Wniosek o otwarcie postępowania sanacyjnego, wraz z wnioskiem o zabezpieczenie majątku dłużnika

Działając za dłużnika, wnosimy o:

1) otwarcie postępowania sanacyjnego dłużnika;

2) zabezpieczenie majątku dłużnika poprzez zawieszenie toczących się przeciwko dłużnikowi postępowań egzekucyjnych, prowadzonych na rzecz: a) PPHU "Kowalski" z siedzibą w Krakowie, Nr KRS 000543210, ul. Floriańska 12, prowadzonej na podstawie prawomocnego nakazu zapłaty w postępowaniu upominawczym z 15.03.2023 r., wydanego przez Sąd Okręgowy w Krakowie Wydział VIII Gospodarczy, sygn. akt VIII GC 1234/22, które to postępowanie prowadzi Komornik Sądowy przy Sądzie Rejonowym w Krakowie Jan Nowak, Kancelaria Komornicza nr 1 w Krakowie, ul. Grodzka 5, sygn. akt KM 5432/23, b)–j) ... (w niniejszym wzorze wyliczenie pominięto), g) "Delta" S.A. z siedzibą w Poznaniu, Nr KRS 000987654, ul. Półwiejska 23, prowadzonej na podstawie prawomocnego nakazu zapłaty w postępowaniu nakazowym z 01.02.2024 r., wydanego przez Sąd Okręgowy w Poznaniu Wydział IV Gospodarczy, sygn. akt IV GNc 4321/23, które to postępowanie prowadzi Komornik Sądowy przy Sądzie Rejonowym w Poznaniu, Anna Kowalska, Kancelaria Komornicza nr 5 w Poznaniu, ul. Długa 15, sygn. akt KM 2468/24;

3) zabezpieczenie majątku dłużnika poprzez uchylenie zajęć rachunku bankowego dłużnika w Banku PKO BP S.A. 12345678901234567890123456, dokonanych w postępowaniach egzekucyjnych, o których mowa w pkt 2;

4) zabezpieczenie majątku dłużnika poprzez ustanowienie zakazu wypowiadania przez Wynajmujących umów dotyczących korzystania przez dłużnika z lokali użytkowych, służących prowadzeniu działalności gospodarczej, tj.: a) umowy najmu z 10.01.2022 r., łączącej dłużnika z "Omega" Sp. z o.o. z siedzibą w Warszawie, Nr KRS 000654321, ul. Grzybowska 67, dotyczącej lokalu użytkowego położonego w Warszawie przy ul. Chmielna 15, b)–y) ... [w niniejszym wzorze wyliczenie pominięto], z) umowy dzierżawy z 05.07.2023 r., łączącej dłużnika z "Gamma" S.A. z siedzibą w Gdańsku, Nr KRS 000321654, ul. Długa 43, dotyczącej magazynów znajdujących się w budynku usytuowanym na nieruchomości położonej w Gdańsku przy ul. Portowa 23.

Uzasadnienie

I. Status dłużnika

1. Dłużnik jest spółką z ograniczoną odpowiedzialnością prowadzącą przedsiębiorstwo na terenie Rzeczypospolitej Polskiej.

2. Dłużnik: 1) nie jest uczestnikiem podlegającego prawu polskiemu lub prawu innego państwa członkowskiego Unii Europejskiej systemu płatności w rozumieniu ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych; 2) nie jest niebędącym uczestnikiem podmiotem prowadzącym system płatności w rozumieniu powołanej ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych.

3. Reprezentantami dłużnika są: 1) Jan Kowalski – Prezes Zarządu; 2) Anna Nowak – Członek Zarządu; 3) Piotr Wiśniewski – Członek Zarządu.

II. Wstępny plan restrukturyzacyjny

A. Opis Elektro-Hurt Sp. z o.o. i przedsiębiorstwa

Dłużnik od 2010 r. prowadzi sieć sklepów elektronicznych, obejmującą 20 punktów sprzedaży zlokalizowanych w 15 miastach Polski. Oferta sprzedażowa składa się głównie z artykułów z branży RTV, AGD, wyposażenia komputerowego i telekomunikacyjnego, elektronarzędzi, oświetlenia, sprzętu AGD, artykułów biurowych i wyposażenia domu.

B. Analiza przyczyn trudnej sytuacji ekonomicznej dłużnika

1. Dłużnik obecnie znalazł się w trudnej sytuacji finansowej. Wskutek spadku popytu na rynku sprzedaży towarów typu RTV i AGD w 2023 r. i trwającej od tego czasu stagnacji na rynku, dłużnik zanotował spadek sprzedaży. Dodatkowo, dokonana na żądanie banku spłata w II kwartale 2024 r. kredytu obrotowego udzielonego dłużnikowi przez ING Bank Śląski S.A. jeszcze bardziej ograniczyła płynność finansową i zdolność dłużnika do regulowania zobowiązań. Dłużnik zanotował spadek liczby klientów, a także zmniejszenie średniej wartości ich zakupów, głównie w związku z inflacja i spadkiem siły nabywczej ludności. Wskazane wydarzenia spowodowały, że rentowność dłużnika uległa pogorszeniu, co skutkowało następnie w utracie płynności finansowej. Dłużnik przestał wywiązywać się w terminie z obowiązku płatności zobowiązań. Płynność finansowa w ostatnich 3 miesiącach stale maleje. Nie są spełnione ustawowe przesłanki ogłoszenia upadłości, tym niemniej celowe jest podjęcie działań restrukturyzacyjnych.

2. Dynamika na rynku handlu elektroniką jest bardzo ściśle skorelowana z dynamiką liczby nowo rejestrowanych firm oraz wydatków konsumentów w branży budowlanej. Dane statystyczne pokazują, iż spadek obrotów notowanych przez dłużnika jest w znacznej mierze spowodowany przez te właśnie czynniki niezależne od Elektro-Hurt Sp. z o.o.. Należało zakładać, że tak gwałtowny spadek sprzedaży i rynku elektroniki nie jest wyznacznikiem trwałego zmniejszenia rynku tylko chwilowego trendu. Klienci w rzeczy samej nie rezygnują z uwagi na brak środków, a jedynie odkładają te zakupy na kolejny rok, kiedy sytuacja ekonomiczna się poprawi.

C. Wstępny opis i przegląd planowanych działań restrukturyzacyjnych i związanych z nimi kosztów

1. Prace nad planem restrukturyzacyjnym dłużnik rozpoczął już w III kwartale 2023 r. Program naprawczy miał na celu poprawę wyników funkcjonowania dłużnika w 2024 r. o min. 1 mln zł w stosunku do straty netto na rok 2023. Taka poprawa oznaczała wzrost tych parametrów o ponad 20% w stosunku do analogicznego okresu roku 2023.

2. Poprawa tych parametrów obejmowały: a) renegocjacje czynszów w lokalach, dla których ich rentowność był niska, i zmniejszenie kosztów z tym związanych o ok. 500 tys. zł rocznie, b) optymalizację funkcjonowania punktów sprzedaży, w tym redukcję zatrudnienia, kosztów mediów, usług, itp. o około 300 tys. zł rocznie, c) reorganizację funkcjonowania działu zakupów oraz działu logistyki, razem o ponad 200 tys. rocznie, d) zmniejszenie kosztów działu marketingu o 100 tys. zł rocznie.

3. Łącznie powyższe inicjatywy miały na celu obniżenie kosztów stałych dłużnika z ok. 10 mln zł wykonanych w 2023 r. do 9 mln zł planowanych na 2024 r.

4. Do wdrażania powyższych działań naprawczych dział operacyjny dłużnika przystąpił niezwłocznie, począwszy od IV kwartału 2023 r. W chwili obecnej postęp realizacji powyższych inicjatyw jest oceniany na ok. 70%, czyli przewidywał osiągnięcie w perspektywie kolejnych 6 miesięcy oszczędności rzędu 700 tys. zł na kosztach stałych, z 1,1 mln zł planowanych działań rocznych kosztów łącznie.

5. Negatywne skutki wdrożenia działań wiążą się z redukcją zatrudnienia dla 10 osób (ok. 50 tys. zł).

D. Wstępny harmonogram wdrożenia działań

Jak już wskazano wyżej (lit. C), działania już są wdrażane i proces ten będzie kontynuowany w 2024 r. Celem jest osiągnięcie pełnej stabilizacji w II połowie 2025 r.

III. Propozycje układowe

Dłużnik składa następujące propozycje układowe:

Grupa 1: Wierzycieli, których wierzytelności w kwocie głównej nie przekraczają 10 tys. zł:

1) zaspokojenie w całości odsetek ustawowych za opóźnienie za okres od 01.01.2023 r., jak również zaspokojenie w całości kosztów postępowania;

2) spłata należności w 12 równych miesięcznych ratach, kwartalnie, z których pierwsza rata zostanie spłacona w ciągu 3 miesięcy od dnia zatwierdzenia układu.

Grupa 2: Wierzycieli, których wierzytelności w kwocie głównej przekraczają 10 tys. zł, a nie przekraczają 100 tys. zł:

1) zaspokojenie w całości odsetek ustawowych za opóźnienie za okres od 01.01.2023 r., jak również zaspokojenie w całości kosztów postępowania;

2) umorzenie wierzytelności w 10%;

3) spłata należności w 24 równych miesięcznych ratach, półrocznie, z których pierwsza rata zostanie spłacona w ciągu 6 miesięcy od dnia zatwierdzenia układu.

Grupa 3: Wierzycieli, których wierzytelności w kwocie głównej przekraczają 100 tys. zł:

1) zaspokojenie w całości odsetek ustawowych za opóźnienie za okres od 01.01.2023 r., jak również zaspokojenie w całości kosztów postępowania;

2) umorzenie wierzytelności w 20%;

3) spłata 70% należności w 36 równych miesięcznych ratach, rocznie, z których pierwsza rata zostanie spłacona w ciągu 12 miesięcy od dnia zatwierdzenia układu;

4) przekazanie w zamian za pozostałe 10% należności akcji w podwyższonym kapitale zakładowym dłużnika, przy czym w zamian za każde 10 tys. zł zostanie przekazana jedna akcja o wartości nominalnej 10 tys. zł, stanowiąca 1% udziałów zakładowego. Nadwyżka wierzytelności ponad wielokrotność 10 tys. zł zostanie spłacona wraz z pierwszą ratą, o której mowa w pkt 3.

Grupa 4: Wierzyciele hipoteczni:

1) zaspokojenie w całości odsetek ustawowych za opóźnienie za okres od 01.01.2023 r., jak również zaspokojenie w całości kosztów postępowania;

2) umorzenie wierzytelności w 5%;

3) spłata należności w 48 równych miesięcznych ratach, kwartalnie, z których pierwsza rata zostanie spłacona w ciągu 3 miesięcy od dnia zatwierdzenia układu.

IV. Szczegółowe zestawienie majątku

Wartość rynkowa majątku wynosi 15 mln zł, w tym: a) wartość rynkowa majątku nieobciążonego hipoteką wynosi 10 mln zł, b) wartość rynkowa majątku, która może zostać zbyta po wyrażeniu zgody przez wierzycieli hipotecznych, wynosi 5 mln zł. Wartość bilansowa majątku nieobciążonego hipoteką wynosi 8 mln zł.

V. Uprawdopodobnienie zdolności dłużnika do wykonywania układu i zaspokojenia kosztów powstałych po dniu jego zatwierdzenia

Przewidywane koszty funkcjonowania dłużnika wynoszą średnio ok. 800 tys. zł miesięcznie. Z kolei, przy założeniu średniej marży ze sprzedaży wynoszącej 15%, przewidywane przychody ze sprzedaży wynosi ok. 1 mln zł miesięcznie. Dowód: Rachunek zysków i strat za okres od 01.01.2024 r. do 30.04.2024 r. i Bilans sporządzony na 30.04.2024 r., na okoliczność zdolności dłużnika do wykonywania układu.

VI. Wniosek o zabezpieczenie

1. Wniosek o udzielenie zabezpieczenia w postaci zawieszenia egzekucji i zakazu zajmowania rachunku bankowego jest uzasadniony treścią art. 259 ust. 1 pr.restr., zgodnie z którym sąd może zawiesić postępowania egzekucyjne prowadzone w celu zaspokojenia wierzytelności oraz zakazać zajmowania rachunku bankowego, jeżeli jest to niezbędne do osiągnięcia celów postępowania. Wskutek działań egzekucyjnych w stosunku do majątku dłużnika komornicy sądowi doszło do znacznego uszczuplenia masy upadłości. W toku kolejnych egzekucji, których wszczęcie, wobec licznych tytułów wykonawczych, jest tylko kwestią czasu, będzie dochodziło do kolejnych zajęć majątku dłużnika lub zajmowania rachunku bankowego dłużnika do wyższych kwot. Dokonane zajęcia i blokady rachunków bankowych utrudniają prowadzenie działalności, a mogą nawet doprowadzić do jej paraliżu zanim układ zostanie zatwierdzony. Z uwagi na to, że dłużnik dąży do tego, by nadal prowadzić działalność gospodarczą, zasadne jest zawieszenie prowadzonych przeciwko niemu postępowań egzekucyjnych i postępowań zabezpieczających oraz uchylenie dokonanych zajęć rachunku bankowego dłużnika. Dalsze prowadzenie egzekucji na rzecz niektórych spośród wierzycieli dłużnika może pogorszyć sytuację finansową dłużnika lub wręcz doprowadzić do jego upadłości, a w konsekwencji uszczuplić masę upadłości i pogorszyć sytuację pozostałych wierzycieli. Uchylenie przez dłużnika zajęć majątku niewątpliwie przyczyni się do poprawy płynności finansowej dłużnika i umożliwi mu finansowanie bieżącej działalności, a tym samym – skuteczne wdrożenie układu. Jednocześnie wskazujemy, iż toczące się przeciwko dłużnikowi postępowania egzekucyjne i tytuły wykonawcze, na podstawie których nowe postępowania egzekucyjne mogą zostać wszczęte w najbliższych miesiącach, dotyczą tylko takich wierzytelności, które z mocy prawa poddane są układowi. Rachunek bankowy wskazany w powyższych postępowaniach egzekucyjnych jest rachunkiem firmowym, za pomocą którego dłużnik prowadzi działalność gospodarczą. Jego zablokowanie stanowi poważną przeszkodę w prowadzeniu działalności. Uchylenie blokady tego rachunku jest więc niezbędnym warunkiem dla skutecznej realizacji układu. Dowody: 1) Postanowienia komorników – 3 zaświadczenia, na okoliczność prowadzonych przeciwko dłużnikowi egzekucji oraz zajęcia rachunku bankowego dłużnika; 2) Wydruki z KRS, pozycja "Wierzytelności", na okoliczność zadłużenia; 3) Zaświadczenie banku z 15.05.2024 r., na okoliczność rodzaju rachunku bankowego 12345678901234567890123456, dokonanych w postępowaniach egzekucyjnych, o których mowa w pkt 2.

2. Zabezpieczenie majątku dłużnika poprzez ustanowienie zakazu wypowiadania przez właścicieli lokali umów dotyczących korzystania przez dłużnika z lokali użytkowych służących prowadzeniu działalności gospodarczej, jest niezbędne dla skutecznej realizacji układu, gdyż w ten sposób dłużnik zachowa ciągłość działania we wszystkich punktach sprzedaży. Konieczność zamknięcia już chociażby jednego punktu sprzedaży prowadzi do negatywnych skutków w postaci utraty części przychodów i konieczności ponoszenia związanych z tym kosztów stałych, jak i sprzedaży towaru po obniżonej cenie, a w przyszłości – utraty klientów. W załączeniu dłużnik składa wykaz 20 umów najmu dotyczących korzystania przez dłużnika z lokali użytkowych służących prowadzeniu działalności gospodarczej.

Jan Kowalski Prezes Zarządu Anna Nowak Członek Zarządu Piotr Wiśniewski Członek Zarządu

Załączniki: - Wpis z KRS dotyczący dłużnika, odpowiadający odpisowi z KRS, - Bilans, - Rachunek zysków i strat, - Oświadczenie dłużnika co do prawdziwości danych zawartych we wniosku, - Postanowienia komorników – 3 zaświadczenia, - Zaświadczenie banku z 15.05.2024 r., - 20 umów najmu dotyczących korzystania przez dłużnika z lokali użytkowych służących prowadzeniu działalności gospodarczej, - dowód uiszczenia opłaty sądowej w kwocie 1000 zł, - Wstępny plan restrukturyzacyjny.