Analiza kontrahenta

Podstawowe informacje dotyczące podmiotu gospodarczego:

Nazwa podmiotu: Zakład Produkcyjno-Handlowy "Kowalski"

Adres: ul. Kwiatowa 12, 34-100 Wadowice

NIP: 123-456-78-19

Data rozpoczęcia działalności: 2005-03-15

Klasyfikacja PKD - główny przedmiot działalności: Produkcja pieczywa

Rodzaj działalności: Produkcja i sprzedaż hurtowa oraz detaliczna pieczywa

Struktura właścicielska: Spółka jawna, dwóch wspólników

Zatrudnienie: 25 osób

Osoba do kontaktu: Jan Kowalski

Adres e-mail i telefon kontaktowy: 500-123-456, [email protected]

Strona internetowa: www.zphkowalski.pl

Historia i warunki dotychczasowej współpracy:

Data rozpoczęcia współpracy: 2018-07-01

Wielkość obrotu z danym kontrahentem: 150 000 PLN rocznie

Warunki handlowe: Płatność 14 dni od daty faktury

Zabezpieczenia umowy: Weksle własne in blanco

Przeterminowane należności (historia płatnicza): Brak

Informacja o niewywiązywaniu się z zobowiązań (moralność płatnicza klienta): Bardzo dobra

Informacje otrzymane z KRD: Brak wpisów

Informacje dotyczące spłaty zaciągniętych kredytów (baza BIK i ZBP): Spłata terminowa

Rating wywiadowni gospodarczej: A

Prawdopodobieństwo bankructwa: Niskie

Informacje dostępne w innych źródłach, np. Krajowym Rejestrze Zadłu-żonych: Brak wpisów

Giełdy wierzytelności: Brak ofert

Informacje o zadłużeniu pochodzące z KRS (Dział IV): Brak zadłużenia

Informacja o restrukturyzacji lub upadłości pochodząca z KRS (Dział V i VI): Brak informacji

Analiza finansowa podmiotu gospodarczego (dotyczy spółek składających roczne sprawozdania finansowe):

Dane za okres: 2021 2022

Przychody ze sprzedaży: 2 500 000 PLN 3 000 000 PLN

Kapitał obrotowy: 500 000 PLN 600 000 PLN

Stan środków pieniężnych: 100 000 PLN 150 000 PLN

Zysk ze sprzedaży: 250 000 PLN 300 000 PLN

Zysk operacyjny: 200 000 PLN 250 000 PLN

Zysk netto: 150 000 PLN 200 000 PLN

Wskaźnik płynności bieżący; 2.0 2.2

Wskaźnik płynności szybki: 1.5 1.7

Rentowność działalności operacyjnej: 8% 8.3%

Rentowność majątku (ROA): 6% 6.7%

Rentowność kapitałów własnych (ROE): 10% 11%

Rentowność inwestycji (ROCE): 9% 9.5%

Wskaźnik zadłużenia ogólnego: 0.5 0.4

Wskaźnik zadłużenia kapitału własnego: 0.2 0.1

Wskaźnik pokrycia odsetek: 10 12

Wskaźnik rotacji należności: 12 15

Wskaźnik rotacji zobowiązań: 8 9

Wskaźnik rotacji zapasów: 20 22

Wskaźnik rotacji kapitału obrotowego: 6 7

Rekomendacje:

Klasyfikacja ryzyka Niskie Stabilny Bezpieczny

Przyznany limit kredytowy: 100 000 PLN

Przyznany okres płatności: 14 dni

Warunki handlowe: Standardowe

Zabezpieczenia: Weksle własne in blanco

Data i podpis Dyrektora Data i podpis Kierownika Data i podpis Dyrektora

Działu Handlowego Działu Windykacji Finansowego