Raport półroczny dostawcy usług finansowania społecznościowego

Załącznik nr 46

WZÓR

RAPORT PÓŁROCZNY Z DZIAŁALNOŚCI DOSTAWCY USŁUG FINANSOWANIA SPOŁECZNOŚCIOWEGO

RAPORT PÓŁROCZNY Z DZIAŁALNOŚCI DOSTAWCY USŁUG FINANSOWANIA SPOŁECZNOŚCIOWEGO

Okres objęty raportem: od dnia 01.01.2023 do dnia 30.06.2023

Numer raportu w roku: 1/2023

Rok bieżący raportu: 2023

Data przekazania raportu: 15.07.2023

Dane podmiotu sporządzającego raport:

firma (nazwa): FinTech Solutions Sp. z o.o.

kod pocztowy: 00-123

miejscowość: Warszawa

ulica: Kwiatowa

numer budynku/numer lokalu: 10/12

telefon: +48 555 444 333

e-mail: [email protected]

NIP: 1234567890

REGON: 012345678

adres strony internetowej: www.fintechsolutions.pl

Dane osoby sporządzającej raport:

imię i nazwisko: Anna Kowalska

stanowisko lub funkcja: Główna Księgowa

telefon: +48 666 777 888

e-mail: [email protected]

1

Tabela nr 1. Podstawowe informacje o podmiocie raportującym

Nazwy państw członkowskich, na których terytorium są świadczone usługi finansowania społecznościowego

Polska

Niemcy

Tabela nr 2. Podstawowe informacje o podmiocie raportującym

Stanowisko lub funkcja Data rozwiązania stosunku Podstawy rozwiązania umowy

pracy

Specjalista ds. Marketingu 15.03.2023 Rozwiązanie umowy za porozumieniem stron

Tabela nr 3. Kontrola wewnętrzna w zakresie zgodności działalności z prawem

Jednostka Obszar Wykaz Jednostka Termin

organizacyjna Data Data działalności dokumentów i Opis organizacyjna wykonania

Przedmiot naruszenia odpowiedzialna za realizację

Lp. przeprowadzająca rozpoczęcia zakończenia będący regulacji wydanych zaleceń zaleceń

kontroli przepisów przeprowadzająca kontrolę

kontroli kontroli kontroli przedmiotem podlegających zaleceń kontrolę

kontroli kontroli prawa

1 Dział Audytu Wewnętrznego 01.02.2023 28.02.2023 Przeciwdziałanie Polityka AML, Brak Dział Audytu Wewnętrznego 30.09.2023

praniu pieniędzy Procedura KYC naruszeń

Tabela nr 4. Kontrola wewnętrzna w zakresie zgodności działalności z prawem

Jednostka Jednostka Data

organizacyjna Data Data Opis Termin organizacyjna wykonania wykonania

Przedmiot przeprowadzająca naruszenia wykonania odpowiedzialna wykonania zaleceń

Lp. rozpoczęcia zakończenia wydanych zaleceń za realizację zaleceń

kontroli kontrolę przepisów zaleceń zaleceń

kontroli kontroli prawa

2

Tabela nr 5. Prowadzenie ksiąg rachunkowych

Imię Nazwisko Czy prowadzenie ksiąg zostało Firma (nazwa) podmiotu Data zawarcia umowy, zgodnie z

powierzone podmiotowi zewnętrznego, któremu powierzono którą powierzono prowadzenie ksiąg

zewnętrznemu prowadzenie ksiąg podmiotowi zewnętrznemu

tak Rachunkowość Sp. z o.o. 01.01.2022

Tabela nr 6. Zasady postępowania z informacjami poufnymi lub stanowiącymi tajemnicę zawodową

Lp. Opis zgłoszenia Wyniki postępowania wyjaśniającego

1 Zgłoszenie utraty pendrive'a z danymi klientów. Stwierdzono brak naruszenia poufności danych.

Tabela nr 7.1. Reklamacje złożone przez klientów

Lp. Reklamacje złożone Liczba reklamacji, które Liczba reklamacji rozpatrzonych

przez klientów wpłynęły do podmiotu

uwzględniających całkowicie uwzględniających częściowo nieuwzględniających roszczeń

roszczenia klientów roszczenia klientów klientów

1 Łączna liczba reklamacji 5 2 1 2

Liczba reklamacji w

2 podziale na poniższe

usługi1)

ułatwianie udzielania

2.1 pożyczek 3 1 1 1

3

subemisja bez gwarancji

przejęcia emisji oraz

2.2 przyjmowanie i

przekazywanie zleceń

klientów 0 0 0 0

przechowywanie

2.3 aktywów 0 0 0 0

2.4 płatnicze 1 0 1 0

zarządzanie portfelem

2.5 pożyczek 1 1 0 0

2.6 inne usługi 0 0 0 0

Liczba reklamacji w

3 podziale na przedmiot

reklamacje związane z

procesem świadczenia

3.1 usług finansowania 2 1 0 1

społecznościowego2)

reklamacje związane z

systemami i

3.2 rozwiązaniami 1 0 0 1

technicznymi

4

reklamacje związane z

procedurami,

3.3 regulaminami, 1 1 0 0

warunkami umowy,

kosztami i opłatami

3.4. Inne usługi 1 0 1 0

1) Jedna reklamacja może dotyczyć więcej niż jednej usługi. Przedmiotem jednej reklamacji może być więcej niż jeden rodzaj usług.

2) W szczególności niedostateczna/błędna informacja o usłudze, niedostosowanie usługi do potrzeb klienta.

Tabela nr 7.2. Zestawienie pięciu reklamacji pod względem najwyższej wartości uznanych roszczeń klientów, które zostały rozpatrzone w okresie objętym raportem, oraz reklamacji pozostałych3)

Usługa, której finansowaniu Kwota roszczeń, które Kwota uznanych roszczeń

Przedmiot reklamacji5) zgłosił klient w momencie (wypłacona lub do

Lp. dotyczy reklamacja społecznościowym, którego składania reklamacji (w wypłaty) (w PLN)

dotyczy reklamacja PLN)

1 ułatwianie udzielania Pożyczka nr 12345 reklamacje związane z procesem 10 000 zł 5 000 zł

pożyczek świadczenia usług finansowania

społecznościowego

2 ułatwianie udzielania Pożyczka nr 67890 reklamacje związane z systemami 5 000 zł 2 500 zł

pożyczek i rozwiązaniami technicznymi

3 płatnicze Pożyczka nr 24680 reklamacje związane z 2 000 zł 1 000 zł

procedurami, regulaminami,

warunkami umowy, kosztami i

opłatami

4 zarządzanie Pożyczka nr 13579 reklamacje związane z procesem 1 500 zł 750 zł

portfelem świadczenia usług finansowania

pożyczek społecznościowego

5 Inne usługi Pożyczka nr 36912 reklamacje związane z 1 000 zł 500 zł

procedurami, regulaminami,

warunkami umowy, kosztami i

opłatami

Pozostałe6) 0 zł 0 zł

3) Należy wykazać wartość uznanych roszczeń także w przypadku, gdy nie zostały jeszcze wypłacone.

4) Zgodnie z rodzajami usług określonymi w tabeli nr 7.1.

5) Zgodnie podziałem ze względu na przedmiot reklamacji określonym w tabeli nr 7.1.

6) Należy podać łączną kwotę roszczeń uznanych dla pozostałych reklamacji (bez uwzględnienia pięciu z nich o największej wartości), które zostały rozpatrzone w okresie objętym raportem.

5

Tabela nr 8. Zabezpieczenie i archiwizacja dokumentów związanych z prowadzoną działalnością

Miejsce (siedziba lub oddział Kod pocztowy Miejscowość Ulica Numer budynku/numer

dostawcy/firma (nazwa) lokalu

podmiotu zewnętrznego, na

którego terenie znajduje się

archiwum) 00-123 Warszawa Kwiatowa 10/12

Archiwum Sp. z o.o. 02-234 Warszawa Słoneczna 2/4

Tabela nr 9. Oprogramowanie eksploatowane w podmiocie raportującym

System Data Data Usługi, na których Działania podjęte w celu

informatyczny awarii awarii Przyczyny awarii Skutki awarii dla świadczenie wpłynęła zapobieżenia awariom tego

objęty awarią od do podmiotu i klientów awaria rodzaju w przyszłości

CRM 12.04.2023 12.04.2023 Błąd w kodzie oprogramowania. Utrudniony dostęp do danych Ułatwianie udzielania Wdrożenie dodatkowych testów

klientów. pożyczek oprogramowania.

Tabela nr 10. Obowiązujące umowy outsourcingu w rozumieniu art. 9 rozporządzenia 2020/1503

Umowy outsourcingu funkcji operacyjnych Stan na początek okresu objętego raportem Stan na koniec okresu objętego raportem

Liczba umów outsourcingu funkcji

operacyjnych 2 3

Tabela nr 11. Obowiązujące umowy outsourcingu w rozumieniu art. 9 rozporządzenia 2020/1503

Firma (nazwa) Państwo siedziby Rodzaj usługi stanowiący

podmiotu, z którym podmiotu, z którym Data zawarcia umowy Data zmiany umowy Data rozwiązania umowy przedmiot umowy

zawarto umowę zawarto umowę outsourcingu funkcji outsourcingu funkcji

Lp. outsourcingu operacyjnych operacyjnych

funkcji funkcji

operacyjnych operacyjnych

1 IT Services Sp. z o.o. Polska 01.01.2022 - - Obsługa IT

2 Call Center Polska Sp. z o.o. Polska 01.03.2023 - - Obsługa klienta

3 Marketing Solutions GmbH Niemcy 01.05.2023 - - Działania marketingowe

6

Tabela nr 12. Nowe lub zmienione regulacje wewnętrzne w okresie objętym raportem

Nazwa i przedmiot regulacji Data przyjęcia Data wejścia w życie Regulacja zmieniona Regulacja nowa

Polityka AML 01.04.2023 15.04.2023 tak nie

Procedura KYC 15.05.2023 01.06.2023 nie tak

Tabela nr 13. Zidentyfikowane w okresie objętym raportem konflikty interesów

Charakter i źródło Nazwa usługi, której Jednostki organizacyjne, których Działania podjęte w celu Data powstania konfliktu

konfliktu interesów dotyczy konflikt interesów dotyczy konflikt interesów ograniczenia konfliktu interesów interesów

Konflikt interesów związany z Ułatwianie udzielania Dział Sprzedaży Wdrożenie procedury 15.02.2023

udzielaniem pożyczek pożyczek

członkom rodziny pracownika

Tabela nr 14. Informacje o osobach trzecich, istotnych z punktu widzenia usług świadczonych przez dostawców usług finansowania społecznościowego będących osobami fizycznymi

Imię i nazwisko: Jan Nowak Data urodzenia: 12.05.1980 Miejsce urodzenia: Warszawa Numer identyfikacyjny: 12345678901 Adres zamieszkania: ul. Polna 10, 00-001 Warszawa Dane kontaktowe: [email protected] +48 123 456 789

Tabela nr 15. Informacje o osobach trzecich, istotnych z punktu widzenia usług świadczonych przez dostawców usług finansowania społecznościowego będących osobami prawnymi

Firma (nazwa): Outsourcing Partners Sp. z o.o. Adres siedziby: ul. Długa 20, 00-002 Warszawa Adres do doręczeń7): ul. Długa 20, 00-002 Warszawa Dane kontaktowe: [email protected] +48 987 654 321 Numer: 0987654321 Identyfikator: 1234567890 Wykaz osób kierujących działalnością danej osoby prawnej: Maria Zielińska

7) Należy wskazać w przypadku gdy adres do doręczeń jest inny niż adres siedziby głównej lub siedziby statutowej.

7

Dodatkowe informacje, komentarze i wyjaśnienia, odnoszące się do poszczególnych pozycji, których przekazanie uznaje się za niezbędne do przedstawienia informacji zawartych w raporcie

Brak dodatkowych informacji.

Podpisy osób reprezentujących podmiot

Data: 15.07.2023 Imię i nazwisko: Anna Kowalska Stanowisko lub funkcja: Główna Księgowa Podpis

OBJAŚNIENIA

1. Podstawowe informacje o podmiocie raportującym:

1) należy podać państwa członkowskie, na których terytorium odbywa się świadczenie usług finansowania społecznościowego według stanu na koniec okresu objętego raportem, zgodnie z wzorem określonym w tabeli nr 1;

2) należy podać dla każdego przypadku pracownika podmiotu prowadzącego działalność świadczenia usług finansowania społecznościowego (pełniona funkcja), z którym w okresie objętym raportem rozwiązano umowę o pracę bez wypowiedzenia z winy pracownika, datę rozwiązania stosunku pracy oraz uzasadnienie podstaw rozwiązania umowy, zgodnie z wzorem określonym w tabeli nr 2. Odnosi się to również do kontraktów menedżerskich.

2. Kontrola wewnętrzna w zakresie zgodności działalności z prawem:

1) należy podać informacje i dane dotyczące kontroli w zakresie zgodności działalności z prawem, zgodnie z wzorem określonym w tabeli nr 3;

2) należy podać termin i opis sposobu wykonania zaleceń, zrealizowanych w okresie objętym raportem, zgodnie z wzorem określonym w tabeli nr 4.

8

3. Prowadzenie ksiąg rachunkowych:

1) należy przekazać w formie załącznika zakładowy plan kont obowiązujący w okresie sprawozdawczym;

2) należy podać imię i nazwisko osoby odpowiedzialnej za prowadzenie ksiąg rachunkowych. W przypadku gdy na podstawie umowy prowadzenie ksiąg rachunkowych powierzono podmiotowi zewnętrznemu, należy podać imię i nazwisko osoby odpowiedzialnej za realizację tej umowy przez podmiot zewnętrzny. Dane należy przekazać według stanu na koniec okresu objętego raportem, zgodnie z wzorem określonym w tabeli nr 5.

4. Zasady postępowania z informacjami poufnymi lub stanowiącymi tajemnicę zawodową.

Należy podać, w przypadku zgłoszenia w okresie objętym raportem przez pracowników do właściwej komórki wewnętrznej faktu utraty dokumentu, projektu dokumentu, jego kopii lub innego nośnika informacji, zawierającego informację poufną lub stanowiącą tajemnicę zawodową, dla każdego z takich zgłoszeń, opis zgłoszenia oraz wskazać wyniki postępowania wyjaśniającego dotyczącego tej utraty, zgodnie z wzorem określonym w tabeli nr 6.

5. Należy podać liczbę reklamacji złożonych przez klientów, zgodnie z wzorem określonym w tabeli nr 7.1 i nr 7.2, w tym reklamacji dotyczących usług świadczonych przez podmioty trzecie na rzecz dostawcy.

6. Zabezpieczenie i archiwizacja dokumentów związanych z prowadzoną działalnością.

Wskazać miejsca i adresy archiwów, zgodnie z wzorem określonym w tabeli nr 8.

7. Oprogramowanie wykorzystywane w podmiocie raportującym.

Należy podać informacje dotyczące awarii oprogramowania wykorzystywanego w podmiocie raportującym, zgodnie z wzorem określonym w tabeli nr 9. Należy wskazać również systemy wykorzystywane przez podmioty trzecie działające na rzecz dostawcy, o ile mają wpływ na świadczenie usług finansowania społecznościowego.

8. Wykaz obowiązujących umów outsourcingu w rozumieniu art. 9 rozporządzenia 2020/1503:

1) należy podać liczbę umów outsourcingu funkcji operacyjnych obowiązujących na początek i koniec okresu objętego raportem, zgodnie z wzorem określonym w tabeli nr 10;

2) należy podać wykaz umów outsourcingu funkcji operacyjnych obowiązujących w okresie objętym raportem, wraz z nazwą podmiotu, z którym zawarto umowę outsourcingu, datą zawarcia umowy, datą zmiany umowy, datą rozwiązania umowy, przedmiotem umowy/rodzajem usługi, zgodnie z wzorem określonym w tabeli nr 11.

9. Należy podać wykaz nowych lub zmienionych regulacji wewnętrznych w okresie objętym raportem, ze wskazaniem daty przyjęcia oraz wejścia w życie, zgodnie z wzorem określonym w tabeli nr 12.

10. Należy wskazać zidentyfikowane konflikty interesów w okresie objętym raportem, zgodnie z wzorem określonym w tabeli nr 13.

9

11. Informacje o osobach trzecich, istotnych z punktu widzenia usług świadczonych przez dostawców usług finansowania społecznościowego (według jego oceny – główni outsourcerzy czy kontrahenci), które mogą być przedmiotem wymiany między organami nadzoru, zgodnie z art. 2 rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) 2022/2113 z dnia 13 lipca 2022 r. uzupełniające rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2020/1503 w odniesieniu do regulacyjnych standardów technicznych dotyczących wymiany informacji między właściwymi organami w związku z prowadzeniem czynności wyjaśniających, nadzorczych i związanych z egzekwowaniem prawa w odniesieniu do europejskich dostawców usług finansowania społecznościowego dla przedsięwzięć gospodarczych (Dz. Urz. UE L 287 z 08.11.2022, str. 22):

1) w zakresie osób fizycznych należy podać imię i nazwisko, datę urodzenia, miejsce urodzenia, numer identyfikacyjny (PESEL w przypadku obywateli polskich oraz osób innych niż obywatele polscy posiadający ten numer albo identyfikator cudzoziemca nadany w kraju jego pochodzenia wraz ze wskazaniem nazwy tego identyfikatora), adres zamieszkania (nazwa państwa, kod pocztowy, miejscowość, ulica, numer budynku, numer lokalu), dane kontaktowe (telefon, e-mail), zgodnie z wzorem określonym w tabeli nr 14;

2) w zakresie osób prawnych należy podać firmę (nazwę), adres siedziby głównej lub siedziby statutowej osoby prawnej (nazwa państwa, kod pocztowy, miejscowość, ulica, numer budynku, numer lokalu), adres do doręczeń, jeżeli się różni on od adresu siedziby głównej lub siedziby statutowej (nazwa państwa, kod pocztowy, miejscowość, ulica, numer budynku, numer lokalu), dane kontaktowe (telefon, e-mail), numer identyfikacyjny (REGON lub NIP w przypadku osób prawnych z siedzibą na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej albo identyfikator zagranicznej osoby prawnej nadany w kraju jego siedziby wraz ze wskazaniem nazwy tego identyfikatora), identyfikator podmiotu prawnego (kod LEI, jeżeli go posiada), wykaz osób kierujących działalnością danej osoby prawnej (imiona i nazwiska, data urodzenia, miejsce urodzenia, adres zamieszkania (nazwa państwa, kod pocztowy, miejscowość, ulica, numer budynku, numer lokalu), dane kontaktowe do tych osób (telefon, e-mail), numery identyfikacyjne, zgodnie z wzorem określonym w tabeli nr 15.

12. Należy przekazać, w formie załącznika, schemat struktury organizacyjnej według stanu na początek oraz na koniec okresu objętego raportem.

10