Plan finansowy banku
- Prawo
finansowe
- Kategoria
sprawozdanie
- Klucze
aktywa, bezrobocie, bilans banku, fundusze własne, kursy walut, plan finansowy banku, prognoza banku, rachunek zysków i strat, wymogi kapitałowe, wyniki finansowe, wzrost pkb, zatrudnienie, zobowiązania
Plan finansowy banku jest kluczowym narzędziem zarządzania, pozwalającym prognozować przepływy pieniężne oraz planować wydatki i przychody. W dokumencie znajdziesz szczegółowe analizy dotyczące sytuacji finansowej banku oraz strategii prowadzenia działalności w najbliższych latach. Plan finansowy stanowi fundament dla podejmowania decyzji inwestycyjnych i budżetowania, a także umożliwia ocenę rentowności banku.
Kod Banku: PL00000001
Nazwa banku: Nowoczesny Bank Spółdzielczy
Sporządził(a): Jan Kowalski
Zaakceptował(a) Anna Nowak
Telefon: 555-123-456
Tabela 1
Bilans banku - tys. zl
Wykonanie Plan Uwagi
III kwartał 2024 IV kwartał 2024
Suma bilansowa
Suma bilansowa
Aktywa
Należności od sektora finansowego
Należności od sektora niefinansowego
Należności do sektora instytucji rządowych i samorządowych
Papiery wartościowe
Pasywa
Zobowiązania wobec sektora finansowego
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego
Zobowiązania wobec sektora instytucji rządowych i samorządowych
Zobowiązania z tytułu emisji własnych papierów wartościowych
Kapitały i zobowiązania podporządkowane
Informacja dodatkowa - wybrane pozycje według wartości nominalne
Kredyty dla sektora nietinansowego bez odsetek, w tym:
- kredyty dla przedsiębiorstw
- kredyty dla gospodarstw domowych
- w tym kredyt) mieszkaniowe
Depozyty sektora mefinansoweKO bez odsetek, w tym:
- depozyty przedsiębiorstw
- depozyty gospodarstw domowych
Tabela 2
Rachunek zysków i strat banku - tys. zl
Wykonanie Plan Uwagi
III kwartał 2024 IV kwartał 2024
Wynik z tytułu odsetek
- przychody z tytułu odsetek
- koszty odsetek
Wynik z tytułu prowizji
- przychody z tytułu prowizji
- koszty z tytułu prowizji
Wynik z pozycji wymiany
Wynik działalności bankowe!
Koszty działania banku
Różnica wartości rezerw i aktualizacji
Wynik finansowy brutto
Wynik finansowy netto
Informacja dodatkowa
Przychody z prowizji z tytułu obsługi, zarządzania i pośrednictwa w
sprzedaży funduszy inwestycyjnych i produktów ubezpieczeniowych
Koszty prowizji / tytułu obsługi, zarządzania i pośrednictwa w sprzedaży
funduszy inwestycyjnych i produktów ubezpieczeniowych
Tabela 3
Wymogi kapitałowe - tys. zl
Wykonanie Plan Uwagi
III kwartał 2024 IV kwartał 2024
Fundusze własne ogółem, w tym:
- fundusze własne podstawowe
- fundusze własne uzupełniające
- zmniejszenie podstawowych i uzupełniających funduszy własnych
Wymogi kapitałowe
- z tytułu ryzyka kredytowego
- z tytułu ryzyka rynkowego
- z tytułu ryzyka operacyjnego
- z tytułu ryzyka rozliczenia
Współczynnik wypłacalności
Tabela 4
Zatrudnienie i placówki
Wykonanie Plan Uwagi
III kwartał 2024 IV kwartał 2024
Liczba zatrudnionych
Liczba oddziałów
Liczba pozostałych placówek
Informacja dodatkowa
Liczba placówek partnerskich (tranczyzowych)
Tabela 5
Prognoza banku dotycząca wybranych wskaźników na koniec grudnia 2024 r.
Uwagi
Realny wzrost PKB
Stopa bezrobocia
CPI (grudzień/grudzień)
Stopa referencyjna NBP
WIBOR 3 M
Rentowność 10-letnich obligacji skarbowych
PLN/EUR
PLN/USD
PLN/CHF
Powyższa tabela pochodzi ze strony: www.nbs.pl
Podsumowując, Plan finansowy banku jest kluczowym dokumentem strategicznym, który służy jako roadmapa dla osiągnięcia celów biznesowych. Pozwala śledzić realizację założeń finansowych, identyfikować obszary do optymalizacji oraz podejmować świadome decyzje na rzecz stabilności i rozwoju instytucji finansowej.