Prognoza finansowa

Załącznik do uchwały nr 2023/12/01

Rady Bank Spółdzielczy "Zgoda"

z dnia 30 listopada 2023 r.

Formularz nr 2

Prognoza finansowa – dane w tys. zł.

(dane wyjściowe stanowią dane za ostatni kwartał, poprzedzający złożenie wniosku, za który dostępne są dane sprawozdawcze)

I. Wybrane pozycje bilansu

danewyjściowe nakoniec 1,2,3lub 4 kwartałuroku n stan na koniecroku n2 stan na koniecroku n+1

Lp. Wyszczególnienie

1. Kasa, środki w bankach centralnych i inne depozyty płatne na żądanie

2. Aktywa finansowe wyceniane według zamortyzowanego kosztu:

2.1. Instrumenty dłużne

2.2. Kredyty i zaliczki

3. Nieruchomości inwestycyjne, rzeczowe aktywa trwałe, wartości niematerialne i prawne

4. Zobowiązania finansowe, w tym:

4.1. Depozyty

4.2. Środki z tytułu pomocy Bank Spółdzielczy "Zgoda"

5. Zobowiązania razem

6. Strata skumulowana¹

7. Aktywa razem/kapitał własny i zobowiązania razem

8. Pozycje pozabilansowe - udzielone

¹pozycja agreguje następujące dane ze sprawozdawzości MSR 16: zysk/strata z lat ubiegłych, zysk/strata w trakcie zatwierdzania, zysk/strata roku bieżącego, przy czym w wierszu uwzględnione są tylko wartości strat

²kolumna wypełniana w przypadku gdy dane wyjściowe dotyczą 1, 2 lub 3 kwartału

II. Wybrane pozycje rachunku zysków i strat

danewyjściowe nakoniec 1,2,3lub 4 kwartałuroku n stan nakoniecroku n stan nakoniecroku n+1

Lp. Wyszczególnienie

1. Całkowite przychody operacyjne netto, w tym:

1.1. Wynik z tytułu odsetek

1.2. Wynik z tytułu opłat i prowizji

2. Koszty administracyjne

3. Amortyzacja

4. Rezerwy lub odwrócenia rezerw

5. Utrata wartości lub odwrócenie utraty wartości z tytułu aktywów finansowych niewycenianych według wartości godziwej ze skutkiem wyceny odnoszonym do rachunku zysków i strat

6. Utrata wartości lub odwrócenie utraty wartości inwestycji w jednostkach zależnych, we wspólnych przedsięwzięciach i w jednostkach stowarzyszonych

7. Utrata wartości lub odwrócenie utraty wartości z tytułu aktywów niefinansowych

8. Zysk lub strata przed opodatkowaniem z tytułu działalności kontynuowanej

9. Zysk lub strata roku bieżącego

III. Jakość należności z portfela B (bez instrumentów dłużnych)

dane wyjściowe na koniec 1,2,3 lub 4 kwartału roku n stan na koniec roku n stan na koniec roku n+1

Wyszczególnienie

Należności ogółem:

Należności normalne i pod obserwacją (faza 1 i 2)

Należności zagrożone (faza 3)

IV. Adekwatność kapitałowa

dane wyjściowe na koniec 1,2,3 lub 4 kwartału roku n stan na koniec roku n stan na koniec roku n+1

Lp. Wyszczególnienie

1. Fundusze własne

1.1. Kapitał Tier I, w tym:

1.1.1 Kapitał podstawowy Tier I

1.1.2 Kapitał dodatkowy Tier I

1.2 Kapitał Tier II, w tym:

1.2.1 Instrumenty kapitałowe i pożyczki podporządkowane kwalifikujące się jako kapitał Tier II

2. Łączna kwota ekspozycji na ryzyko

3. Współczynnik kapitału podstawowego Tier I (%)

4. Współczynnik kapitału Tier I (%)

5. Łączny współczynnik kapitałowy (%)

Osoba sporządzająca Jan Kowalski

Kontakt do osoby sporządzającej (tel./mail)

123-456-789 [email protected]

Zarząd Bank Spółdzielczy "Zgoda"

Data 1 grudnia 2023