Raport Należności od Przedsiębiorców i Osób Prywatnych

Prawo

finansowe

Kategoria

sprawozdanie

Klucze

analiza finansowa, kredyty, należności, odsetki, osoby prywatne, przedsiębiorcy, raport, wierzytelności, zarządzanie należnościami

Raport Należności od Przedsiębiorców i Osób Prywatnych jest dokumentem zawierającym szczegółowe informacje dotyczące zaległych płatności od klientów biznesowych i osób fizycznych. Dokument analizuje terminy płatności, kwoty oraz ewentualne przeterminowania należności, co pozwala na skuteczne zarządzanie finansami firmy.

A0304                NALEŻNOŚCI NORMALNE I POD OBSERWACJĄ

                       OD PRZEDSIĘBIORCÓW INDYWIDUALNYCH I OSÓB PRYWATNYCH

                                                                             REZYDENT

                                                                            stan na dzień 31.12.2023 w tys. zł

                          Należności normalne                                       Należności pod obserwacją

              PRZEDSIĘBIORCY                     OSOBY PRYWATNE                       PRZEDSIĘBIORCY                    OSOBY PRYWATNE

            INDYWIDUALNI                       INDYWIDUALNI

           złote    dewizy       złote   dewizy      złote    dewizy       złote   dewizy

          A2      B2        C1     D1       E2     F2        G1     H1

A1  1. Kredyty w rachunku bieżącym       1200  200    300  100    400  50     150  25

B1  2. Kredyty dyskontowe             550  150    250  50     100  20     50  10

B2  3. Kredyty eksportowe              800  250      X     X     200  50       X     X

B3  4. Kredyty operacyjne              1000 300      X     X     300  75       X     X

B5  5. Kredyty na inwestycje           1500 500      X     X     500  125     X     X

C1  6. Kredyty związane z funkcjonowaniem kart kredyt.  600  100    150  25     150  25     75  12.5

D2  7. Kredyty na nieruchomości       2000 500   1000 250    500  100    250  50

D3    a) mieszkaniowe            1800 400    900  200    450  80     225  40

D4    b) pozostałe              200  100    100  50     50  20      25  10

H2  8. Kredyty na zakup papierów wartościowych  300  75    150  37.5   75  18.75  37.5 9.375

I2  9. Pozostałe kredyty i pożyczki      700  175    350  87.5   175  43.75  87.5 21.875

J1    w tym kredyty na zakupy w systemie sprzedaży ratalnej    X     X    200  50     X     X     50  12.5

K1  10. Skupione wierzytelności        400  100    200  50     100  25      50  12.5

L1    w tym z tytułu: - factoringu     200  50      X     X     50  12.5    X     X

L2          - leasingu        150  37.5   75  18.75  37.5 9.375  18.75 4.6875

L3          - kredytów na nieruchom. mieszk.  50  12.5   75  18.75  37.5 9.375  18.75 4.6875

L5  11. Zrealizowane gwarancje i poręczenia  100  25     50  12.5   25  6.25    12.5 3.125

L7  12. Inne należności             50  12.5    25  6.25    12.5 3.125    6.25 1.5625

M2  13. Odsetki                  200  50    100  25     50  12.5    25  6.25

N2    a) niezapadłe              150  37.5    75  18.75   37.5 9.375   18.75 4.6875

O2    b) zapadłe               50  12.5    25  6.25     12.5 3.125    6.25 1.5625

  Informacja uzupełniająca:

  Z wyżej wymienionych pozycji (1-9):

P3  - kredyty i pożyczki detaliczne      X     X    500 125     X     X      X     X

S2  - kredyty dla rolnictwa         500 100     X     X    200 40     X     X

S3    w tym preferencyjne       300 60     X     X    120 24     X     X

S4     w tym preferencyjne na skup produktów rolnych 100 20     X     X    40 8      X     X

S5  - kredyty zabezpieczone hipoteką   1000 200   500 100    250 50    125 25

S6  - należności nieobsługiwane     100 20    50 10     X     X      X     X

Podsumowując, raport ten stanowi cenne źródło informacji przy planowaniu działań mających na celu uregulowanie zaległych płatności. Dzięki szczegółowej analizie zawartej w dokumencie, możliwe jest skuteczne podejmowanie działań mających na celu poprawę płynności finansowej przedsiębiorstwa.