Struktura zabezpieczeń prawnych na należności od sektora finansowego

ZB-25/2023

STRUKTURA ZABEZPIECZEŃ PRAWNYCH

NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO1 cz. I

OGÓŁEM

WEDŁUG OKRESÓW PRZETERMINOWANIA EKSPOZYCJI KREDYTOWEJ

stan na dzień 31.12.2023 w tys. zł

do 1 miesiąca powyżej 1 do powyżej 3 do powyżej 6 powyżej 1 od 2 do 3 lat powyżej 3 do powyżej 5

3 miesięcy 6 miesięcy miesięcy do roku do 2 lat 5 lat lat

1 roku

A1 B1 C1 D1 E1 F1 G1 H1

I. Wartość zabezpieczeń prawnych umożliwiających klasyfikację należności do kategorii normalnych

A1 Gwarancja lub poręczenie podmiotów - ust.

1 pkt 1 1200 1500 800 500 2000 100 50 200

A3 Gwarancja lub poręczenie podmiotów - ust.

1 pkt 2 900 1200 700 400 1800 90 40 180

B1 Gwarancja lub poręczenie podmiotów - ust. 1

pkt 3 600 900 600 300 1500 80 30 150

B3 Wpłata określonej kwoty - ust. 1 pkt 4 300 600 500 200 1000 70 20 100

C1 Zastaw rejestrowy na prawach z papierów

wartościowych - ust. 1 pkt 5 100 300 400 100 500 60 10 50

C3 Przeniesienie prawa własności papierów

wartościowych - ust. 1 pkt 6 50 150 200 50 250 50 5 25

II. Wartość zabezpieczeń prawnych umożliwiających zastąpienie oceny sytuacji ekonomiczno - finansowej dłużnika oceną sytuacji ekonomiczno - finansowej wystawcy zabezpieczenia

D1 Gwarancja lub poręczenie podmiotów - ust.

2 pkt l 25 75 100 25 125 25 2 12

D3 Przelew wierzytelności - ust. 2 pkt 2 12 37 50 12 62 12 1 6

E1 Umowa ubezpieczenia lub gwarancja

ubezpieczeniowa - ust. 2 pkt 3 6 18 25 6 31 6 0 3

E3 Gwarancja lub poręczenie podmiotów – ust.

2 pkt 4 3 9 12 3 15 3 0 1

F1 Gwarancja lub poręczenie podmiotów - ust.

2 pkt 5 1 3 4 1 5 1 0 0

F3 Gwarancja lub poręczenie podmiotów – ust.

2 pkt 6 0 0 0 0 0 0 0 0

G1 Przeniesienie prawa własności - ust. 2 pkt 7 0 0 0 0 0 0 0 0

G3 Zastaw rejestrowy - ust. 2 pkt 8 0 0 0 0 0 0 0 0

ZB-25/2023

STRUKTURA ZABEZPIECZEŃ PRAWNYCH

NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO1 cz. II

OGÓŁEM

WEDŁUG OKRESÓW PRZETERMINOWANIA EKSPOZYCJI KREDYTOWEJ

stan na dzień 31.12.2023 w tys. zł

do 1 miesiąca powyżej 1do powyżej 3do powyżej 6 powyżej 1 od 2 do 3 lat powyżej 3 do powyżej 5 lat

3 miesięcy 6 miesięcy miesięcy do roku do 2 lat 5 lat

1 roku

A1 B1 C1 D1 E1 F1 G1 H1

III. Wartość zabezpieczeń prawnych umożliwiających pomniejszenie podstawy tworzenia rezerw celowych

H1 Gwarancja lub poręczenie podmiotów - ust. 3 pkt 1 500 250 125 62 31 15 7 3

H3 Gwarancja lub poręczenie podmiotów - ust. 3 pkt 2 400 200 100 50 25 12 6 2

I1 Gwarancja lub poręczenie podmiotów - ust. 3 pkt 3 300 150 75 37 18 9 4 1

I3 Gwarancja lub poręczenie podmiotów - ust. 3 pkt 4 200 100 50 25 12 6 3 1

J1 Przelew wierzytelności - ust. 3 pkt 5 100 50 25 12 6 3 1 0

J3 Umowa ubezp. lub gwarancja ubezp. - ust. 3 pkt 6 50 25 12 6 3 1 0 0

K1 Gwarancja lub poręczenie podmiotów - ust. 3 pkt 7 25 12 6 3 1 0 0 0

K3 Gwarancja lub poręczenie podmiotów - ust. 3 pkt 8 12 6 3 1 0 0 0 0

L1 Gwarancja lub poręczenie podmiotów - ust. 3 pkt 9 6 3 1 0 0 0 0 0

L3 Wpłata określonej kwoty - ust. 3 pkt 10 3 1 0 0 0 0 0 0

M1 Zastaw rejestrowy - ust. 3 pkt 11 1 0 0 0 0 0 0 0

M3 Przelew wierzytelności - ust. 3 pkt 12 0 0 0 0 0 0 0 0

N1 Blokada - ust. 3 pkt 13 0 0 0 0 0 0 0 0

N3 Hipoteka - ust. 3 pkt 14 0 0 0 0 0 0 0 0

O1 Przeniesienie prawa własności - ust. 3 pkt 15 0 0 0 0 0 0 0 0

O3 Zastaw rejestrowy - ust 3 pkt 16 0 0 0 0 0 0 0 0

P1 Przeniesienie prawa własności - ust 3 pkt 17 0 0 0 0 0 0 0 0

P3 Zastaw rejestrowy - ust.3 pkt 18 0 0 0 0 0 0 0 0

Q1 Zastaw na statku - ust. 3 pkt 19 0 0 0 0 0 0 0 0

Q3 Zastaw na statku - ust. 3 pkt 20 0 0 0 0 0 0 0 0

R1 Przeniesienie prawa własności -ust. 3 pkt 21 0 0 0 0 0 0 0 0

R3 Zastaw rejestrowy - ust. 3 pkt 22 0 0 0 0 0 0 0 0

S1 Oświadczenie patronackie - ust. 3 pkt 23 0 0 0 0 0 0 0 0

S3 Ubezpieczenie - ust. 3 pkt 24 0 0 0 0 0 0 0 0

T1 Cesja wierzytelności - ust. 3 pkt 25 0 0 0 0 0 0 0 0

1) należy wykazać wartość zabezpieczeń prawnych według rodzaju, zgodnie z załącznikiem nr 2 do rozporządzenia Ministra Finansów w sprawie zasad tworzenia rezerw na ryzyko związane z działalnością banków