Umowa Dodatkowa do Umowy Ramowej

Umowa Dodatkowa

 

zawarta w Warszawie dnia 20.03.2024

 

pomiędzy

 

Finanse Sp. z o.o. („Strona A”)

 

oraz

 

Inwestycje S.A. („Strona B”)

 

Strony w oparciu o Umowę Ramową z dnia 15.01.2024 zawierają Umowę Dodatkową i uzgadniają, co następuje:

 

I. Zasady dokumentowania stosunków prawnych między Stronami

 

1. Strony w związku z zawarciem Umowy Ramowej wręczyły sobie następujące dokumenty, określone w § 10 ust. 1 Umowy Ramowej:

 

Strona A

 

1) listę osób uprawnionych do Uzgadniania Warunków Transakcji;

 

2) listę osób uprawnionych do podpisywania Potwierdzeń Transakcji;

 

3) oświadczenie zawierające ul. Polna 12, 00-001 Warszawa, 22 123 45 67 oraz 22 765 43 21;

 

4) oświadczenie zawierające numer KRS 0000123456;

 

Strona B

 

1) oświadczenie o posiadaniu zgody właściwych organów państwowych na zawieranie Transakcji określonych w niniejszej umowie, jeżeli na podstawie przepisów prawa taka zgoda jest wymagana;

 

2) listę osób uprawnionych do Uzgadniania Warunków Transakcji;

 

3) listę osób uprawnionych do podpisywania Potwierdzeń Transakcji;

 

4) oświadczenie zawierające ul. Kwiatowa 2, 00-002 Warszawa, 22 987 65 43 oraz 22 321 67 89;

 

5) oświadczenie zawierające numer KRS 0000654321;

 

6) oświadczenie, że w stosunku do Strony nie występują żadne zdarzenia faktyczne i prawne stanowiące Przypadki Naruszenia lub Przypadki Uzasadniające Rozwiązanie.

 

II. Rodzaje Transakcji

 

2. Rodzaje Transakcji wskazane w Opisach Transakcji, które mogą być zawierane między Stronami oraz waluty, w których te Transakcje mogą być realizowane:

 

                 Rodzaje Transakcji                                          Waluta Rozliczenia Transakcji

Transakcja swapa walutowego                                                       PLN

3. Referencyjne stopy procentowe ustalane dla danej waluty, w oparciu o które ustalana jest wysokość świadczeń pieniężnych:

 

Waluta                            Nazwa referencyjnej stopy procentowej

PLN                                 WIBOR 3M

EUR                                 EURIBOR 3M

USD                                LIBOR USD 3M, SOFR, Fed Funds Rate

 

III. Zawieranie Transakcji

 

4. Opis sposobu Uzgadniania Warunków Transakcji inny niż wskazany w § 12 ust. 1 Umowy Ramowej:

 

1) warunkiem zawarcia transakcji swapa walutowego jest złożenie przez Stronę B Stronie A wniosku zawierającego oświadczenie o niedopasowaniu walutowej struktury aktywów i pasywów, wraz z uzasadnieniem;

 

2) ad § 12 ust. 1 Transakcje mogą być dokonywane również poprzez platformę transakcyjną E-trading;

 

3) ad § 12 ust. 4 W przypadku transakcji zawieranych przez platformę E-trading, identyfikatorem kontrahenta będzie numer klienta;

 

4) wszystkie transakcje uzgadniane telefonicznie podlegają procesowi nagrywania przez Stronę A.

 

Określony powyżej sposób Uzgadniania Warunków Transakcji nie wyłącza Uzgadniania Warunków Transakcji w sposób wskazany w § 12 ust. 1 Umowy Ramowej.

5. Strona A zastrzega sobie prawo do stosowania współczynnika korygującego przy wyznaczaniu Kasowego i Terminowego Kursu Wymiany w transakcjach swapa walutowego.

6. Opis sposobu przesyłania Potwierdzeń Transakcji, inny niż wskazany w § 13 ust. 2 Umowy Ramowej: Potwierdzenia mogą być przesyłane również za pośrednictwem poczty elektronicznej lub platformy E-trading.

Określony powyżej sposób przesyłania Potwierdzeń Transakcji nie wyłącza przesyłania Potwierdzeń Transakcji w sposób wskazany w § 13 ust. 2 Umowy Ramowej.

 

IV. Kompensacja wzajemnych wymagalnych zobowiązań Stron

7. Wzajemne wymagalne zobowiązania pieniężne Stron wyrażone w tej samej walucie, których termin płatności jest ten sam, będą rozliczane przez Kompensację, przy czym Kompensacja taka dotyczyć będzie zobowiązań Stron wynikających ze wszystkich Transakcji.

8. Strony umowy zobowiązane są do wzajemnego potwierdzenia Kwoty Kompensacyjnej, o której mowa w § 18 ust. 4.

 

V. Kompensacja niewymagalnych wzajemnych zobowiązań Stron (Kompensacja Netto)

9. Kompensacji Netto będą podlegały transakcje swapa walutowego.

 

VI. Przypadki Naruszenia

10 Strony zgadzają się dodać do Przypadków Naruszenia, wskazanych w § 24 ust. 1 Umowy Ramowej, naruszenie przez Stronę B zasady zawartej w § 5 uchwały Zarządu Inwestycje S.A. z dnia 10.02.2024 w sprawie polityki bezpieczeństwa.

 

VII. Przypadki Uzasadniające Rozwiązanie

11. Każda ze Stron jest uprawniona do rozwiązania Umowy w przypadkach określonych w § 33 ust. 1 i § 34 ust. 1.

 

VIII. Agent Kalkulacyjny

12. Agentem Kalkulacyjnym, o ile nic innego nie wynika z Umowy Ramowej lub Uzgodnionych Warunków Transakcji, będzie: Strona A

 

IX. Źródła danych

13. Jeżeli bieżące stawki referencyjnych stóp procentowych określonych depozytów w danej walucie publikowanych przez Narodowy Bank Polski na stronach serwisu www.nbp.pl są niedostępne, przyjmuje się ostatnią dostępną stawkę określonego depozytu publikowaną przez Narodowy Bank Polski.

14. Jeżeli bieżące stawki stóp procentowych określonych depozytów WIBOR nie są dostępne na stronach serwisu www.gpwbenchmark.pl lub www.wibor.pl, przyjmuje się stopę referencyjną WIBOR O/N.

 

X. Inne niż wskazane wyżej postanowienia modyfikujące treść Umowy Ramowej

15. § 1 pkt 18 otrzymuje brzmienie: „Definicja Dnia Roboczego”

16. W § 3 w ust. 1 skreśla się pkt 3.

17. W § 14:

1) w ust. 1 ostatnie zdanie otrzymuje brzmienie: „Potwierdzenie Transakcji musi zawierać datę zawarcia Transakcji”;

2) skreśla się ust. 2 i 3.

18. Ad. § 21 ust. 7 Doprecyzowanie sposobu rozliczania odsetek.

19. Ad § 36 ust. 9 Ustalenie jurysdykcji.

20. W § 22 skreśla się ust. 7.

21. W § 22 w ust. 8 i w § 37 w ust. 8 dodaje się na końcu wyrazy: „zgodnie z prawem polskim”.

 

Strona A                                                                 Strona B

Jan Kowalski                                                                          Adam Nowak

 

Opisy Transakcji

 

Transakcja Swapa Walutowego

Definicja Transakcji Swapa Walutowego

Transakcja swapa walutowego polega na wymianie określonej kwoty w jednej walucie na inną walutę po ustalonym kursie, z jednoczesnym zobowiązaniem do wymiany z powrotem tych samych kwot po określonym terminie i po ustalonym kursie.

Definicje związane z Transakcją Swapa Walutowego

1) „Data Zawarcia” - data zawarcia transakcji swapa walutowego,

2) „Data Waluty” - data rozliczenia transakcji swapa walutowego,

3) „Kurs Kasowy” - kurs wymiany walut stosowany w dniu zawarcia transakcji,

4) „Kurs Terminowy” - kurs wymiany walut stosowany w dniu rozliczenia transakcji,

5) „Kwota Bazowa” - kwota w walucie bazowej,

6) „Waluta Bazowa” - waluta, w której wyrażona jest kwota bazowa,

7) „Waluta Kwotowana” - waluta, na którą wymieniana jest waluta bazowa. Pod pojęciem „Waluta Kwotowana” rozumie się walutę, której kurs jest kwotowany w stosunku do waluty bazowej,

8) „Okres Swapa” - okres trwania transakcji swapa walutowego,

9) „Stopa Procentowa” - stopa procentowa stosowana do obliczenia odsetek,

10) „Dzień Roboczy” - dzień, w którym działają banki w danym kraju,

11) „Potwierdzenie Transakcji” - dokument potwierdzający zawarcie transakcji swapa walutowego,

12) „Strony Transakcji” - strony zawierające transakcję swapa walutowego.

Podział Transakcji Swapa Walutowego:

1) Swap walutowy z datą waluty „today” - transakcja swapa walutowego z datą waluty w dniu zawarcia transakcji,

2) Swap walutowy z datą waluty „tomnext” - transakcja swapa walutowego z datą waluty w następnym dniu roboczym po dniu zawarcia transakcji.

Zasady Określania Kursu Terminowego

Kurs terminowy jest określany na podstawie rynkowych kursów terminowych.

Zasady Obliczania Odsetek

Odsetki są obliczane na podstawie stopy procentowej i okresu swapa.

Udział Agenta Kalkulacyjnego w ustalaniu świadczeń wynikających z Transakcji Swapa Walutowego

Agent Kalkulacyjny ustala:

Kurs Kasowy

Kurs Terminowy

Odsetki

 

Opisy poszczególnych Rodzajów Transakcji Swapa Walutowego

 

Swap Walutowy PLN/USD

 

Przedmiot Transakcji Swapa Walutowego PLN/USD

Wymiana PLN na USD i z powrotem.

Zobowiązania Stron

Dla Strony A

Dostarczenie USD.

Dla Strony B

Dostarczenie PLN.

Warunki Transakcji

1) Data Zawarcia,

2) Data Waluty,

3) Kurs Kasowy,

4) Kurs Terminowy,

5) Kwota Bazowa,

6) Waluta Bazowa (PLN),

7) Waluta Kwotowana (USD),

8) Okres Swapa,

9) Stopa Procentowa.

Zasady Wyceny Metodą Dyskontową Wartości Bieżącej Zobowiązań Przyszłych wynikających z Transakcji Swapa Walutowego PLN/USD

Wycena jest dokonywana zgodnie z przyjętymi zasadami rachunkowości.