Umowa o kredyt techniczny i przeniesienie praw z papierów wartościowych

UMOWA

o udzielanie kredytu technicznego i przenoszenie praw z papierów wartościowych

W dniu 2023-10-26 została zawarta umowa, której stronami są: Bank Polski S.A., zwany dalej "NBP", z siedzibą w Warszawie, ul. Świętokrzyska 11/21, w imieniu i na rzecz którego działają:

1) Anna Kowalska

2) Jan Nowak

i

Bank Millennium S.A.

(pełna nazwa Banku)

z siedzibą w Warszawie, ul. Żaryna 2A

(dokładny adres)

zwany dalej "Bankiem", w imieniu i na rzecz którego działają:

1) Maria Wiśniewska

2) Piotr Zieliński

o następującej treści:

§ 1.

NBP będzie udzielał Bankowi kredytu technicznego zabezpieczonego w drodze przeniesienia praw z papierów wartościowych, na warunkach określonych w niniejszej umowie i w "Regulamin udzielania kredytu technicznego" stanowiącym załącznik do uchwały nr 23/2023 Zarządu NBP z dnia 2023-09-15 w sprawie wprowadzenia "Regulaminu udzielania kredytu technicznego" (Dz. Urz. NBP poz. 123), zwanym dalej "Regulaminem" oraz zgodnie z przepisami prawa.

§ 2.

Bank oświadcza, że zapoznał się z treścią Regulaminu i zobowiązuje się do przestrzegania postanowień w nim zawartych.

§ 3.

NBP udziela Bankowi kredytu technicznego zabezpieczonego papierami wartościowymi nominowanymi w złotych zdeponowanymi w systemie SEJD lub KDPW, zwanym dalej "KDPW", z których prawa zostały przeniesione na NBP.

§ 4.

1. W celu zabezpieczenia wierzytelności NBP z tytułu udzielanego kredytu technicznego Bank jako Przewłaszczający przenosi na NBP prawa z:

1) papierów wartościowych nominowanych w złotych zdeponowanych na rachunku Banku w systemie SEJD w liczbie, o wartości nominalnej i terminach wykupu oraz rodzaju albo kodach ISIN określonych każdorazowo w zleceniach sporządzonych odpowiednio według wzorów określonych w załącznikach nr 1 i 2 do umowy;

2) papierów wartościowych nominowanych w złotych zdeponowanych w KDPW na koncie depozytowym albo rachunku papierów wartościowych prowadzonym dla Banku w KDPW, w liczbie i o kodach ISIN wynikających z potwierdzeń realizacji dyspozycji, o których mowa w § 5 Regulaminu.

2. Bank może dokonać zmniejszenia złożonego zabezpieczenia, składając w NBP zlecenia sporządzone odpowiednio według wzorów określonych w załącznikach nr 1 i 2 do umowy.

3. Wraz ze spłatą przez Bank kredytu technicznego oraz w sytuacji gdy Bank dokonał spłaty tego kredytu i odsetek w następnym dniu operacyjnym, zgodnie z § 7 ust. 2 Regulaminu, NBP dokonuje na jego rzecz zwrotu papierów wartościowych, z których prawa zostały przeniesione na NBP w celu zabezpieczenia spłaty kredytu technicznego.

§ 5.

Bank oświadcza, że papiery wartościowe stanowiące zabezpieczenie spłaty kredytu technicznego wskazane każdorazowo:

1) w zleceniu, o którym mowa w § 4 ust. 1 pkt 1,

2) w potwierdzeniu realizacji dyspozycji, o którym mowa w § 4 ust. 1 pkt 2

i wynikające z nich prawa przysługują wyłącznie jemu, pozostają w jego wyłącznej dyspozycji, nie są obciążone prawami na rzecz osób trzecich, a obrót nimi nie podlega żadnym ograniczeniom.

§ 6.

Jeżeli w stosunku do papierów wartościowych nominowanych w złotych zdeponowanych w KDPW, stanowiących zabezpieczenie spłaty kredytu technicznego przypada - w okresie ich przewłaszczenia przez NBP - termin ustalenia praw do odsetek, to NBP zwraca Bankowi równowartość odsetek wypłaconych przez emitenta w dniu ich wypłacenia.

§ 7.

NBP nie pobiera prowizji od udzielanego kredytu technicznego.

§ 8.

1. Kredyt techniczny wykorzystany i spłacony w ciągu danego dnia operacyjnego nie podlega oprocentowaniu.

2. Kwota kredytu technicznego spłaconego w następnym dniu operacyjnym jest oprocentowana według stopy określonej w § 6 ust. 1 Regulaminu.

3. Bank może odwołać złożone zabezpieczenie w części niestanowiącej zabezpieczenia niespłaconego kredytu technicznego wykorzystanego w poprzednim dniu operacyjnym, składając w NBP zlecenie odwołania, sporządzone według wzoru stanowiącego załącznik nr 3 do umowy.

§ 9.

Bank upoważnia NBP do obciążania jego rachunku bieżącego w NBP w Centrali NBP, zwanym dalej "DSP", z tytułu spłaty kredytu technicznego:

1) w ciągu dnia operacyjnego;

2) udzielonego i wykorzystanego w danym dniu operacyjnym;

3) niespłaconego w poprzednim dniu operacyjnym wraz z odsetkami.

§ 10.

1. Bank przekazuje zlecenia w sposób przewidziany dla składania ofert i zleceń, określony w "Zasady składania ofert i zleceń" stanowiącym załącznik do uchwały nr 24/2023 Zarządu NBP z dnia 2023-09-15 w sprawie wprowadzenia "Zasady składania ofert i zleceń" (Dz. Urz. NBP poz. 124), z zastrzeżeniem postanowień Regulaminu.

2. Strony zobowiązują się do uznawania dokumentów przekazywanych w sposób określony w ust. 1, z wyłączeniem dokumentów przekazywanych drogą telefaksową, jako równoważnych dokumentom opatrzonym odręcznymi podpisami osób upoważnionych przez Bank i wymienionych w karcie wzorów podpisów stanowiącej załącznik nr 4 do Regulaminu.

§ 11.

Strony ustalają, że Bank ponosi koszty związane:

1) z ustanowieniem zabezpieczenia;

2) ze sprzedażą przez NBP na rynku wtórnym papierów wartościowych nominowanych w złotych zdeponowanych w systemie SEJD i KDPW, z wyjątkiem bonów pieniężnych NBP i obligacji NBP;

3) z postępowaniem sądowym, o którym mowa w § 12 ust. 3 pkt 1 i ust. 4 Regulaminu.

§ 12.

1. Umowa może zostać rozwiązana przez każdą ze stron, z zachowaniem jednomiesięcznego okresu wypowiedzenia.

2. Wymóg zachowania przez NBP jednomiesięcznego okresu wypowiedzenia nie ma zastosowania, jeżeli:

1) rachunek bieżący Banku w DSP został zamknięty;

2) działalność Banku została zawieszona lub został on postawiony w stan likwidacji;

3) Bank naruszy którykolwiek warunek niniejszej umowy.

§ 13.

NBP nie ponosi odpowiedzialności za szkody spowodowane niewykonaniem lub nienależytym wykonaniem zobowiązań określonych w umowie:

1) będące następstwem siły wyższej;

2) zaistniałe z przyczyn niezależnych od NBP, a w szczególności z powodu awarii systemów zasilania lub systemów informatycznych lub braku dostępu do tych systemów.

§ 14.

Zmiana postanowień umowy wymaga zachowania formy pisemnej pod rygorem nieważności.

§ 15.

Sądem właściwym do rozstrzygania ewentualnych sporów wynikających z realizacji umowy będą sądy właściwe dla siedziby NBP.

§ 16.

Umowę sporządzono w dwóch jednobrzmiących egzemplarzach, po jednym dla każdej ze stron.

§ 17.

Umowa wchodzi w życie z dniem 2023-11-01.

Za Bank Za NBP

Maria Wiśniewska Anna Kowalska

Piotr Zieliński Jan Nowak

(stempel firmowy/majątkowy/ i podpisy) (stempel firmowy/majątkowy/ i podpisy)