Umowa o kredyt techniczny zabezpieczony skarbowymi papierami wartościowymi

Umowao udzielanie kredytu technicznego i przenoszenie praw ze skarbowych papierów wartościowych

W dniu 2023-10-26 została zawarta umowa, której stronami są: Narodowy Bank Polski, zwany dalej "NBP", z siedzibą w Warszawie, ul. Świętokrzyska 11/21, w imieniu i na rzecz którego działają:

i BankMillennium S.A.z siedzibą w Warszawie, ul. Stanisława Żaryna 2Azwany dalej "Bankiem - kredytobiorcą", w imieniu i na rzecz którego działają:

o następującej treści:

§1

NBP będzie udzielał Bankowi - kredytobiorcy kredytu technicznego zabezpieczonego w drodze przeniesienia praw ze skarbowych papierów wartościowych, na warunkach określonych w niniejszej umowie i w "Zarządzeniu Nr 35/2023" wprowadzonym Zarządzeniem Nr 55/2024 z dnia 2024-05-15 (Zarządzenie Nr 35/2023), oraz zgodnie z przepisami prawa.

§2

Bank - kredytobiorca oświadcza, że zapoznał się z treścią Regulaminu i zobowiązuje się do przestrzegania postanowień w nim zawartych.

§3

NBP udziela Bankowi - kredytobiorcy kredytu technicznego w wysokości równej 80% wartości nominalnej skarbowych papierów wartościowych, z których prawa zostały przeniesione na NBP.

§4

1. W celu zabezpieczenia wierzytelności NBP z tytułu udzielanego kredytu technicznego Bank - kredytobiorca jako Przewłaszczający przenosi na NBP prawa z:

1) bonów skarbowych zdeponowanych na - prowadzonym w KDPW - jego rachunku w KDPW, w serii ZS241026, o terminie wykupu 2024-10-26, o wartości nominalnej 1 000 000 PLN oraz ISIN PLZS24102610 określonych każdorazowo w zleceniu przemieszczenia bonów, sporządzonym według wzoru stanowiącego załącznik nr 2 do Regulaminu,

2) obligacji skarbowych zdeponowanych na koncie depozytowym albo rachunku papierów wartościowych prowadzonym dla Banku - kredytobiorcy w KDPW, w serii PS05062805 i o ISIN PLPS05062805 wynikających z wyciągów, o których mowa w § 9 Regulaminu.

2. Wraz ze spłatą przez Bank - kredytobiorcę kredytu technicznego oraz - w sytuacji gdy Bank - kredytobiorca dokonał spłaty tego kredytu w następnym dniu operacyjnym zgodnie z § 13 ust. 2 Regulaminu - należnych odsetek, NBP dokonuje na jego rzecz zwrotu skarbowych papierów wartościowych, prawa z których zostały przeniesione na NBP w celu zabezpieczenia spłaty kredytu technicznego.

§5

Bank - kredytobiorca oświadcza, że skarbowe papiery wartościowe stanowiące zabezpieczenie spłaty kredytu technicznego wskazane każdorazowo:

1) w zleceniu, o którym mowa w § 4 ust. 1 pkt 1,

2) w wyciągu, o którym mowa w § 4 ust. 1 pkt 2

i wynikające z nich prawa przysługują wyłącznie jemu, pozostają w jego wyłącznej dyspozycji, nie są obciążone prawami na rzecz osób trzecich, a obrót nimi nie podlega żadnym ograniczeniom.

§6

Jeżeli w stosunku do obligacji skarbowych stanowiących zabezpieczenie spłaty kredytu technicznego przypada termin ustalenia praw do odsetek, to NBP zwraca Bankowi - kredytobiorcy równowartość odsetek wypłaconych przez emitenta, w dniu ich wypłacenia.

§7

NBP nie pobiera prowizji od udzielanego kredytu technicznego.

§8

1. Kredyt techniczny wykorzystany i spłacony w ciągu danego dnia operacyjnego nie podlega oprocentowaniu.

2. Kwota kredytu technicznego spłaconego w następnym dniu operacyjnym jest oprocentowana stosownie do postanowień § 6 ust. 2 Regulaminu.

§9

Bank-kredytobiorca upoważnia NBP do obciążania jego rachunku bieżącego w NBP z tytułu:

1) zmniejszenia złożonego zabezpieczenia spłaty kredytu technicznego,

2) spłaty kredytu technicznego udzielonego i wykorzystanego w danym dniu operacyjnym,

3) spłaty kredytu technicznego nie spłaconego w poprzednim dniu operacyjnym.

§ 10

1. Bank - kredytobiorca składa i podpisuje zlecenia na zasadach określonych w Regulaminie oraz "Instrukcji Nr 12/2023", wprowadzonym Instrukcją Nr 25/2024 z dnia 2024-01-10 (Instrukcja Nr 12/2023).

2. Strony zobowiązują się do uznawania podpisu, o którym mowa w ust. 1, z wyłączeniem zleceń przekazywanych drogą telefaksową, jako równoważnego odręcznym podpisom osób upoważnionych przez Bank - kredytobiorcę i wymienionych w karcie wzorów podpisów stanowiącej załącznik nr 6 do Regulaminu.

§ 11

1. Umowa może zostać rozwiązana przez każdą ze stron, za jednomiesięcznym jej wypowiedzeniem.

2. Jednomiesięczny termin wypowiedzenia nie obowiązuje NBP, jeśli:

1) rachunek bieżący Banku - kredytobiorcy w NBP został zamknięty,

2) działalność Banku - kredytobiorcy została zawieszona bądź został on postawiony w stan likwidacji,

3) Bank - kredytobiorca naruszy którykolwiek warunek niniejszej umowy.

§ 12

Zmiana postanowień umowy wymaga formy pisemnej.

§ 13

Umowę sporządzono w dwóch jednobrzmiących egzemplarzach, po jednym dla każdej ze stron.

§ 14

Umowa wchodzi w życie z dniem 2023-11-01

Za Bank - kredytobiorcę                  Za NBP

Jan Kowalski                          Adam Nowak

Anna Wiśniewska                        Maria Zielińska