Umowa o kredyty wekslowe

Umowa o udzielanie przez Narodowy Bank Polski kredytów wekslowych

zawarta w dniu 20 marca 2023 r., w Warszawie, pomiędzy:

Narodowym Bankiem Polskim, zwanym dalej „NBP”, reprezentowanym przez:

1) Jan Kowalski

2) Anna Nowak,

a

Bank PKO BP S.A.

zwanym dalej „Bankiem”, reprezentowanym przez:

1) Tomasz Wiśniewski

2) Maria Zielińska

§ 1. W celu zapewnienia finansowania nowych kredytów, udzielanych przez Bank przedsiębiorcom, NBP może udzie- lać Bankowi kredytów wekslowych zgodnie z uchwałą nr 23/2023 Zarządu Narodowego Banku Polskiego z dnia 15 lutego 2023 r. w sprawie rodzajów weksli przyjmowanych przez Narodowy Bank Polski do dyskonta oraz zasad i trybu ich dyskonta (Dz. Urz. NBP Nr 5/2023, poz. 12), na warunkach określonych w tej uchwale i ustalonych w niniejszej umowie.

§ 2. Bank zobowiązuje się w szczególności do:

1) zwiększenia wartości kredytów dla przedsiębiorców, po zaciągnięciu w NBP kredytów wekslowych;

2) informowania NBP*, w formie pisemnej, z odpowiednim wyprzedzeniem (co najmniej 7 dni roboczych), o zamiarze przed- stawienia NBP weksli do dyskonta – w przypadku gdy łączna wartość tych weksli przekraczać będzie jednorazowo kwotę 1 000 000 złotych;

3) udostępniania, na żądanie NBP, dokumentacji kredytowej klienta Banku – wystawcy weksla;

4) udostępniania NBP wszelkich dokumentów, informacji i danych, niezbędnych do oceny sytuacji Banku.

§ 3. 1. Bank zobowiązuje się do składania w NBP, przy przedstawianiu weksli do dyskonta, upoważnień dla NBP do obciążania rachunku bieżącego Bank PKO BP S.A. (nazwa banku zrzeszającego)**, pro- wadzonego przez NBP:

1) kwotami udzielonych Bankowi kredytów wekslowych, związanych z poszczególnymi wekslami przyjętymi przez NBP do dyskonta od Banku – w terminach zapadalności tych kredytów, a w przypadku nieposiadania w tych terminach przez bank, który udzielił upoważnienia, na rachunku bieżącym wystarczających środków – kwotami w wysokości środków znaj- dujących się na tym rachunku w terminie zapadalności poszczególnych kredytów wekslowych oraz w kolejnych dniach, aż do uzyskania całkowitej ich spłaty, wraz z odsetkami za opóźnienie;

2) kwotami stanowiącymi równowartość udzielonych Bankowi kredytów wekslowych, pomniejszonymi o kwoty odsetek dyskontowych przypadających za okres od dnia stwierdzenia niezgodności pomiędzy kwotami zdyskontowanych weksli a kwotami udzielonych przez Bank kredytów zabezpieczonych tymi wekslami, do dnia poprzedzającego dzień kończący okres, na który zostały udzielone poszczególne kredyty wekslowe – w dniu stwierdzenia niezgodności, a w przypadku braku w tym dniu wystarczających środków na rachunku – kwotami w wysokości środków znajdujących się na rachunku w kolejnych dniach, aż do uzyskania równowartości kwot poszczególnych kredytów wekslowych, pomniejszonych o kwo- ty odsetek dyskontowych przypadających za okres od dnia stwierdzenia niezgodności do dnia poprzedzającego dzień kończący okres, na który te kredyty zostały udzielone, wraz z odsetkami za opóźnienie;

3) kwotami udzielonych Bankowi kredytów wekslowych, pomniejszonymi o kwoty odsetek dyskontowych przypadających za okres od dnia postawienia poszczególnych kredytów w stan natychmiastowej wymagalności do dnia poprzedzającego dzień kończący okres, na który te kredyty zostały udzielone, wraz z odsetkami za opóźnienie – w dniu postawienia przez NBP danego kredytu w stan natychmiastowej wymagalności lub w kolejnych dniach, aż do uzyskania całkowitej ich spła- ty.

2. Upoważnienia, o których mowa w ust. 1, będą zawierały zrzeczenie się przez bank, który ich udzielił, możliwości ich odwołania do czasu każdorazowej spłaty kredytów wekslowych, których dotyczy dane upoważnienie.

§ 4. Łączna kwota kredytów wekslowych, udzielanych przez NBP Bankowi w czasie obowiązywania umowy , nie może przekraczać kwoty 10 000 000 (słownie dziesięć milionów) złotych, stanowiącej ustalony dla Banku limit wekslowy.

§ 5. W przypadku uzyskania informacji o pogorszeniu się sytuacji Banku lub banku gwaranta***, NBP może:

1) obniżyć ustalony dla Banku limit wekslowy, zawiadamiając o tym pisemnie Bank;

2) postawić udzielone Bankowi kredyty wekslowe w stan natychmiastowej wymagalności i dokonać ich przedterminowej spłaty.

§ 6. 1. NBP może wypowiedzieć umowę ze skutkiem natychmiastowym.

2. Bank może wypowiedzieć umowę ze skutkiem natychmiastowym nie wcześniej niż po spłaceniu wszystkich zobowią- zań wobec NBP z tytułu zaciągniętych kredytów wekslowych.

§ 7. Bank zobowiązuje się do złożenia w NBP – w Warszawie – nie później niż z chwilą przed- kładania NBP umowy do podpisu, karty wzorów podpisów, sporządzonej według wzoru stanowiącego załącznik do umowy, a ponadto karty wzorów podpisów osób upoważnionych – odpowiednio w banku zrzeszającym lub pośredniczącym – do podpisywania, na podstawie pełnomocnictwa szczególnego do zaciągania zobowiązań wekslowych, upoważnień do obcią- żania przez NBP rachunku bieżącego tego banku, prowadzonego przez NBP, z tytułów wymienionych w § 3 ust. 1 umowy, oraz do bieżącego aktualizowania tych kart.

§ 8. Rozwiązanie umowy nie wpływa na uprawnienia i obowiązki NBP i Banku, wynikające z uprzedniego udzielenia Bankowi kredytów wekslowych niespłaconych do dnia jej rozwiązania.

§ 9. Strony dodatkowo ustalają, co następuje:

Bank zobowiązuje się do przekazywania informacji o zamiarze składania weksli do dyskonta z minimum 24 godzinnym wyprzedzeniem.

§ 10. Umowa została sporządzona w dwóch jednobrzmiących egzemplarzach, po jednym dla każdej ze Stron.

§ 11. Umowa wchodzi w życie z dniem podpisania.

(stempel i podpisy za Bank) (stempel i podpisy za NBP)

* Informacje należy przekazywać do Oddziału Okręgowego w Warszawie NBP, w którym Bank ma zamiar składać weksle do dyskonta.

** Niepotrzebne skreślić.

*** Dotyczy sytuacji, gdy Bank – podawca weksla na żądanie NBP przedkłada zabezpieczenie spłaty kredytu wekslowego w postaci gwarancji banku krajo- wego posiadającego rachunek bieżący w NBP (§ 2 ust. 3 uchwały nr 23/2023 Zarządu NBP z dnia 15 lutego 2023 r. w sprawie rodzajów weksli przyjmowanych przez Narodowy Bank Polski do dyskonta oraz zasad i trybu ich dyskonta).