Umowa o udostępnienie bankowości elektronicznej

UMOWA o udostępnienie kanałów bankowości elektronicznej dla osób fizycznych

zawarta w dniu 22.03.2024 r. w Warszawie pomiędzy Bankiem Nowy Bank Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie przy ul. Marszałkowskiej 123, wpisaną pod numerem KRS 000123456 do Rejestru Przedsiębiorców prowadzonego przez Sąd Rejonowy w Warszawie, XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, o numerze NIP 123-456-78-90, o numerze REGON 123456789, wysokość kapitału zakładowego opłaconego w całości wynosi 10 000 000 zł, strona internetowa Banku www.nowybank.pl, adres poczty elektronicznej [email protected], podlegający nadzorowi Komisji Nadzoru Finansowego z siedzibą w Warszawie, ul. Piękna 20, 00-549 Warszawa, reprezentowanego przez:

Pełnomocnika Banku Anna Nowak Pełnomocnika Banku Jan Kowalski

zwanym dalej „ Bankiem”

i

dane osobowe Klienta Maria Wiśniewska, dane adresowe ul. Kwiatowa 15/3, 00-000 Warszawa, nazwa dokumentu tożsamości: Dowód Osobisty, seria i nr dokumentu tożsamości: ABC 123456, ważny do 12.03.2028, numer PESEL 12345678901, adres e-mail [email protected], telefon kontaktowy 555 123 456, adres korespondencyjny ul. Kwiatowa 15/3, 00-000 Warszawa, zamieszkałym w Warszawie, przy ul. Kwiatowa 15/3, zwanym dalej „Klientem” zwana dalej „Umową”

o następującej treści:

§ 1 Przedmiot Umowy

1. W ramach Umowy Bank aktywuje na wniosek Klienta elektroniczne kanały dostępu i zapewnia dostęp do środków pieniężnych zgromadzonych na rachunku o numerze PL12345678901234567890123456, zwanym dalej Rachunkiem, a także do wykonywania operacji lub innych czynności zleconych przez Klienta w zakresie przewidzianym dla danego Rachunku. 2. Z chwilą aktywacji elektronicznych kanałów dostępu Bank umożliwia Klientowi składanie za ich pośrednictwem dyspozycji. 3. W ramach aktywacji elektronicznych kanałów dostępu, Klient jest uprawniony do zawierania umów, o ile taki sposób ich zawierania został udostępniony przez Bank. 4. Informacje o aktualnej ofercie oraz o dostępnych sposobach zawierania poszczególnych umów są dostępne na stronie internetowej Banku www.nowybank.pl. 5. Strony uznają, że oświadczenia woli związane z dokonywaniem czynności bankowych składane przez Klienta i Bank w postaci elektronicznej spełniają wymagania formy pisemnej, zgodnie z art. 7 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe (Dz. U. z 2020 r. poz. 1896). 6. W zakresie nieuregulowanym w Umowie stosuje Regulamin udostępnienia usług bankowości elektronicznej oraz Tabelę opłat i Prowizji. 7. Klient zobowiązuje się do korzystania z bankowości elektronicznej zgodnie z postanowieniami Umowy i Regulaminu udostępnienia usług bankowości elektronicznej. 8. Klient oświadcza, ze został poinformowany przez Bank o rejestrowaniu dyspozycji składanych za pośrednictwem kanałów bankowości elektronicznej w systemie bankowości elektronicznej.

§ 2 Świadczenie usług

1. Bank rozpoczyna świadczenie usług objętych Umową po łącznym spełnieniu następujących warunków: 1) zawarciu z Klientem co najmniej jednej umowy obsługiwanej przez system bankowości elektronicznej, 2) przekazaniu przez Klienta danych osobowych niezbędnych do prawidłowej jego identyfikacji, 3) zarejestrowaniu przez Bank numeru telefonu komórkowego 555 123 456 oraz adresu e-mail [email protected], należących do Klienta, 4) przydzieleniu Klientowi hasła internetowego i telefonicznego oraz loginu. 2. Bank umożliwia Klientowi za pośrednictwem kanałów bankowości elektronicznej: 1) składanie dyspozycji, w tym otwieranie i zamykanie rachunków, 2) uzyskanie informacji o rachunkach Klienta oraz o przeprowadzonych operacjach na tych rachunkach, 3) zarządzanie dostępem do rachunków. 3. Bank wykonuje złożone dyspozycje pod warunkiem zapewnienia pełnego pokrycia środków na Rachunku na wykonanie dyspozycji oraz należne opłaty.

§ 3 Korespondencja

1. Bank ma prawo kontaktować się z Klientem w każdej sprawie, która dotyczy realizacji umowy za pośrednictwem wiadomości e-mail na podany adres e-mail [email protected], wiadomości tekstowych sms 555 123 456, wiadomości głosowych, korespondencji listownej lub poprzez serwis bankowości internetowej. 2. Bank wysyła pod ostatnim adresem ul. Kwiatowa 15/3, 00-000 Warszawa podanym przez Klienta listem poleconym wypowiedzenie umowy lub zawiadomienie o powstaniu zadłużenia przeterminowanego. Pozostałe pisma Bank wysyła do Klienta listem zwykłym. 3. Odmowa przyjęcia listu poleconego przez Klienta, dwukrotna adnotacja poczty na liście poleconym "nie podjęto w terminie" skutkuje doręczeniem pisma.

§ 4 Zobowiązania Banku

1. Bank zobowiązuje się do zapewnienia Klientowi bezpieczeństwa wykonywania dyspozycji przy korzystaniu z systemu bankowości elektronicznej, z zachowaniem należytej staranności. 2. Bank odpowiada za straty Klienta spowodowane przez niezrealizowane lub nieprawidłowo zrealizowane dyspozycje chyba że są następstwem okoliczności za które Bank nie ponosi odpowiedzialności.

§ 5 Opłaty i prowizje

1. Bank obiera prowizje i opłaty zgodnie z Tabelą opłat i prowizji. 2. Wysokość opłat i prowizji może ulec zmianie podczas trwania umowy w przypadku zaistnienia jednego z niżej opisanych warunków: 1) zmiana poziomu wskaźników publikowanych przez GUS: przeciętnego miesięcznego wynagrodzenia w sektorze przedsiębiorstw oraz poziomu inflacji, 2) wzrost cen towarów i usług konsumpcyjnych w wysokości co najmniej 3% za poprzedni miesiąc kalendarzowy publikowany przez GUS, 3) zmiany cen rozliczeń międzybankowych i stóp procentowych ustalanych przez Narodowy Bank Polski, 4) zmiany cen energii, usług pocztowych, połączeń telekomunikacyjnych oraz cen usług, z których Bank korzysta przy wykonywaniu czynności bankowych, 5) zmiany przepisów prawnych, przepisów podatkowych, orzeczeń sądowych, wytycznych i rekomendacji Komisji Nadzoru Finansowego lub innych uprawnionych organów, które mają wpływ na wysokość kosztów ponoszonych przez Bank przy wykonywaniu Umowy. 3. Zasady zmiany wysokości opłat i prowizji zostały określone w Tabeli opłat i prowizji dostępnej na stronie internetowej Banku. 4. Bank powiadomi Klienta o zmianie opłat i prowizji w formie elektronicznej oraz w oddziałach i placówkach Banku. Bank prześle niezwłocznie zmienione zapisy umowy pod ostatnim adresem do korespondencji ul. Kwiatowa 15/3, 00-000 Warszawa wskazanym przez Klienta. W przypadku zaakceptowania wprowadzonych zmian, wiążą one Strony od dnia wejścia tych zmian w życie. Natomiast w przypadku niezaakceptowania tych zmian, Klient ma prawo wypowiedzieć umowę informując o tym fakcie Bank w ciągu 14 dni od daty doręczenia powiadomienia o zmianie z zachowaniem 30-dniowego okresu wypowiedzenia. Po upływie okresu wypowiedzenia umowa rozwiązuje się, a wszystkie roszczenia Banku stają się wymagalne. 5. Bank pobiera nowe opłaty i prowizje po upływie 60 dni licząc od dnia poinformowania Klienta o dokonanych zmianach. 6. Klient upoważnia Bank do pobierania z Rachunku należnych opłat i prowizji, w wysokości określonej w Tabeli Opłat i Prowizji.

§ 6 Rezygnacja z usługi

Klient może w każdym czasie zrezygnować z korzystania z danego kanału Bankowości Elektronicznej lub złożyć dyspozycję jego blokady. Bank niezwłocznie blokuje dostęp do danego Kanału.

§ 7 Blokada kanałów bankowości elektronicznej

1. Wszelkie czynności wykonywane przez Klienta w sposób niezgodny z wymogami Banku mogą skutkować zablokowaniem kanałów Bankowości Elektronicznej i brakiem możliwości dokonania czynności. 2. Bank ma prawo zablokować kanały Bankowości Elektronicznej ze względów bezpieczeństwa lub w celu zapobieżenia nieuprawnionego wykorzystania Kanału. 3. Bank niezwłocznie informuje Klienta o dokonanej blokadzie kanałów Bankowości Elektronicznej chyba że jest to nieuzasadnione względami bezpieczeństwa.

§ 8 Rejestracja rozmów

Klient wyraża zgodę na rejestrowanie wszystkich rozmów telefonicznych prowadzonych z Bankiem oraz ich przechowywanie, a w przypadku zaistnienia sporu co do treści dyspozycji złożonych przez telefon wykorzystaniu ich jako dowód w postępowaniu.

§ 9 Zobowiązania Klienta

Klient zobowiązuje się do: 1) przestrzegania zasad korzystania z usług bankowości elektronicznej, 2) nieudostępniania osobom nieupoważnionym hasła i numeru identyfikacyjnego, 3) nieudostępniania informacji o zasadach działania bankowości elektronicznej, których ujawnienie może naruszyć bezpieczeństwo składanych dyspozycji, 4) przechowywania hasła i numeru identyfikacyjnego z należytą ostrożnością i zachowaniem zasad bezpieczeństwa.

§ 10 Saldo rachunku

1. Klient powinien na bieżąco sprawdzać prawidłowość rozliczonych operacji i salda rachunku na wyciągach do rachunku, historii rachunku dostępnych w systemie bankowości elektronicznej. 2. Klient jest zobowiązany powiadomić Bank o stwierdzonych nieautoryzowanych, nienależycie wykonanych lub niewykonanych rozliczeniach w ciężar rachunku niezwłocznie, ale nie później niż w terminie 13 miesięcy licząc od daty otrzymania wyciągu do rachunku za okres obejmujący kwestionowane rozliczenie albo informacji o nienależytym wykonaniu/ niewykonaniu rozliczenia lub braku jego autoryzacji. 3. Tryb oraz zasady składania i rozpatrywania reklamacji określone są w Regulaminie przyjmowania i rozpatrywania reklamacji w Banku.

§ 11 Środki bezpieczeństwa

Bank informuje Posiadacza, że zgodnie z ustawą z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (Dz. U. z 2020 r. poz. 971) stosuje środki bezpieczeństwa finansowego i realizując przepisy Ustawy może odmówić realizacji transakcji lub rozwiązać umowę.

§ 12 Ochrona danych osobowych

1. Administratorem danych osobowych Klienta w rozumieniu ustawy z dnia 10 maja 2018 r. o ochronie danych osobowych (Dz. U. z 2019 r. poz. 1781), jest Bank Nowy Bank z siedzibą w Warszawie, ul. Marszałkowska 123. 2. Klient potwierdza, że: 1) został poinformowany o prawie do dobrowolnego przekazania swoich danych osobowych oraz o prawie do dostępu do tych danych w każdym czasie, ich poprawiania w zbiorze danych prowadzonym przez Bank, 2) został poinformowany o przetwarzaniu przez Bank jego danych osobowych objętych tajemnicą bankową uzyskanych w związku z zawarciem i wykonywaniem Umowy zgodnie z ustawą z dnia 10 maja 2018 r. o ochronie danych osobowych.

§ 13 Informacje handlowe

Klient wyraża zgodę na wykorzystywanie zebranych danych w celu przesyłania informacji handlowej w rozumieniu ustawy z dnia 18 lipca 2002 r. o świadczeniu usług drogą elektroniczną (Dz. U. z 2020 r. poz. 344).

§ 14 Regulaminy

Klient potwierdza, że otrzymał i zapoznał się z Regulaminem udostępnienia usług bankowości elektronicznej, Regulaminem przyjmowania i rozpatrywania reklamacji w Banku oraz Tabelą opłat i prowizji i akceptuje ich treść, oraz przyjmuje do wiadomości, ze wymienione dokumenty mają charakter wzorców umownych w rozumieniu art. 384 Kodeksu cywilnego.

§ 15 Reklamacje

1. Klient może zgłosić reklamację: 1) listownie pod adresem Banku ul. Marszałkowska 123, 00-000 Warszawa 2) telefonicznie pod numerem 555 123 456 3) w oddziale Banku, 4) poprzez System Bankowości Internetowej. 2. Dane kontaktowe umożliwiające złożenie reklamacji są dostępne na stronie internetowej Banku. 3. Bank rozpatrzy reklamację nie później niż w terminie 30 dni licząc od dnia otrzymania reklamacji. W sprawach skomplikowanych termin ten może ulec przedłużeniu do 60 dni licząc od dnia otrzymania reklamacji. O wydłużeniu terminu rozpatrzenia reklamacji Bank powiadomi Klienta podając przyczynę opóźnienia, wskazując okoliczności jaki muszą zostać wyjaśnione dla rozpatrzenia sprawy. 4. Bank udzieli odpowiedzi na reklamację: 1) pisemnie wysyłając list pod adresem korespondencyjnym ul. Kwiatowa 15/3, 00-000 Warszawa Klienta, 2) telefonicznie 555 123 456, 3) w oddziale Banku, 4) poprzez System Bankowości Internetowej. 5. Bank informuje, że Klient może skorzystać z pozasądowych trybów rozstrzygania sporów: 1) przed Rzecznikiem Finansowym na zasadach określonych w ustawie z dnia 5 sierpnia 2015 r. o rozpatrywaniu reklamacji przez podmioty rynku finansowego i o Rzeczniku Finansowym, Dz. U. z 2019 r., poz. 2279. Informacje dotyczące Rzecznika Finansowego zawarte są na stronie internetowej www.rf.gov.pl. 2) przed sądem polubownym działającym przy Komisji Nadzoru Finansowego. Informacje o sądzie polubownym są dostępne na stronie www.knf.gov.pl, a w szczególności regulamin sądu i taryfa opłat, 3) przed Arbitrem Bankowym działającym przy Związku Banków Polskich. Informacje wraz z Regulaminem Bankowego Arbitrażu Konsumenckiego są dostępne na stronie www.zbp.pl.

§ 16 Organy nadzoru

1. Organem nadzoru nad Bankiem jest Komisja Nadzoru Finansowego. 2. Klient może złożyć skargę do Komisji Nadzoru Finansowego jeśli działanie Banku narusza przepisy prawne. 3. Organem nadzoru w przypadku naruszania zbiorowych interesów konsumentów jest Prezes Urzędu Ochrony Konkurencji i Konsumentów.

§ 17 Rozwiązanie Umowy

1. Każda ze Stron może wypowiedzieć Umowę o usługi bankowości elektronicznej z zachowaniem 1 - miesięcznego okresu wypowiedzenia. 2. Bank może wypowiedzieć Umowę o usługi bankowości elektronicznej tylko z ważnych powodów wymienionych poniżej: 1) posłużenie się przez Klienta fałszywymi dokumentami lub potwierdzających nieprawdę przy zawieraniu Umowy, 2) utraty zdolności do czynności prawnych przez Klienta, 3) Klient wykorzystuje kanały Bankowości Elektronicznej w sposób niezgodny z przepisami prawnymi, 4) dokonywanie transakcji przez osoby nieuprawnione z wykorzystaniem kanałów Bankowości Elektronicznej. 3. Rozwiązanie Umowy o usługi bankowości elektronicznej następuje: 1) z chwilą śmierci Klienta, 2) z dniem upływu okresu wypowiedzenia, 3) z dniem upływu terminu rozwiązania Umowy na zasadzie porozumienia Stron, 4) jeśli w przypadku zmiany Umowy o usługi bankowości elektronicznej, Regulaminu udostępnienia usług bankowości elektronicznej lub Tabeli Opłat i Prowizji Klient zgłosił sprzeciw do dnia poprzedzającego wejście zmian w życie.

§ 18 Zmiana regulaminów

1. Bank ma prawo zmiany Regulaminu udostępnienia usług bankowości elektronicznej lub Tabeli Opłat i Prowizji z ważnych przyczyn. Ważne przyczyny i zasady zmiany oraz sposób przekazania informacji o zmianach są określone w Regulaminie. 2. Klient ma prawo przed data proponowanego wejścia w życie zmian Regulaminu lub Tabeli Opłat i Prowizji wypowiedzieć Umowę ze skutkiem natychmiastowym bez obowiązku ponoszenia opłat. 3. W razie zgłoszenia sprzeciwu bez wypowiedzenia Umowy, Umowa wygasa z dniem poprzedzającym dzień wejścia w życie zmian Regulaminu lub Tabeli Opłat i Prowizji bez obowiązku ponoszenia opłat. 4. Jeżeli przed proponowaną datą wejścia w życie zmian Regulaminu lub Tabeli Opłat i Prowizji Klient nie zgłosi sprzeciwu, uznaje się, że wyraził zgodę na zmiany.

§ 19 Postanowienia końcowe

1. Prawem właściwym do zawarcia i wykonania umowy oraz dla rozstrzygania sporów wynikających z umowy jest prawo polskie. 2. Wszelkie zmiany umowy wymagają formy pisemnej pod rygorem nieważności. 3. Klient został poinformowany o prawie do korzystania z pozasądowego rozstrzygania sporów przez Arbitra Bankowego przy Związku Banków Polskich, Rzecznika Finansowego na zasadach określonych w Ustawie o reklamacjach lub przez Sąd Polubowny działający przy Komisji Nadzoru Finansowego. 4. Spory mogące wyniknąć w związku z realizacją Umowy Strony poddają pod rozstrzygnięcie właściwego sądu powszechnego. Za zgodą Stron spór może zostać rozpoznany przez właściwe sądy polubowne. 5. Strony ustalają, że korespondencja, w tym wszelkie zawiadomienia, informacje oraz inne komunikaty przekazywane będą wyłącznie w języku polskim. 6. Organem nadzoru właściwym w sprawach z zakresu ochrony konsumentów jest Prezes Urzędu Ochrony Konkurencji i Konsumentów. 7. Informacje wskazane w art 39 ustawy z dnia 30 maja 2014 r. o prawach konsumenta, Dz. U. z 2020 r., poz. 287, są dostępne na stronie internetowej Banku. 8. Umowę sporządzono w dwóch jednobrzmiących egzemplarzach, po jednym dla Klienta i Banku. Wszystkie strony umowy zostały parafowane przez Klienta i Bank.

Maria Wiśniewska podpis Klienta

Anna Nowak Jan Kowalski podpisy za Bank