Umowa o udzielanie kredytów wekslowych

Umowa o udzielanie przez Narodowy Bank Polski kredytów wekslowych

zawarta w dniu 20 marca 2023 r. w Warszawie, pomiędzy:

Narodowym Bankiem Polskim, zwanym dalej „NBP”, reprezentowanym przez:

1) Jan Kowalski

2) Anna Nowak,

a

Bank PKO BP S.A.

zwanym dalej „Bankiem”, reprezentowanym przez:

1) Tomasz Wiśniewski

2) Maria Zielińska

§ 1. 1. W celu zapewnienia finansowania kredytów, udzielanych przez Bank przedsiębiorcom, NBP może udzielać Bankowi kredytów wekslowych zgodnie z uchwałą nr 23/2023 Zarządu Narodowego Banku Polskiego z dnia 15 lutego 2023 r. w sprawie rodzajów weksli przyjmowanych przez Narodowy Bank Polski do dyskonta oraz zasad i trybu ich dyskonta (Dz. Urz. NBP poz. 12/2023), na warunkach określonych w tej uchwale i ustalonych w niniejszej umowie.

2. Bank oświadcza, że do zaciągania kredytów wekslowych zostały upoważnione jego oddziały, których wykaz zawiera załącznik nr 1 do umowy*.

§ 2. Bank zobowiązuje się w szczególności do:

1) informowania NBP**, w formie pisemnej albo w innej formie określonej przez NBP, z odpowiednim wyprzedzeniem (co najmniej 3 dni roboczych), o zamiarze przedstawienia NBP weksli do dyskonta – w przypadku, gdy łączna wartość tych weksli przekraczać będzie jednorazowo kwotę 1 000 000 złotych;

2) udostępniania dokumentacji kredytowej klienta Banku – wystawcy weksla, na żądanie, w terminie i w sposób określony przez NBP;

3) udostępniania NBP wszelkich dokumentów, informacji i danych, niezbędnych do oceny sytuacji Banku, na żądanie, w terminie i w sposób określony przez NBP.

§ 3. 1. Bank zobowiązuje się do składania w NBP, przy przedstawianiu weksli do dyskonta, upoważnień dla NBP do obciążania rachunku bieżącego Banku, prowadzonego przez NBP:

1) kwotami udzielonych Bankowi kredytów wekslowych, związanych z poszczególnymi wekslami przyjętymi przez NBP do dyskonta od centrali Banku lub jego upoważnionych oddziałów* – w terminach zapadalności tych kredytów, a w przypadku nieposiadania przez Bank w tych terminach na rachunku bieżącym wystarczających środków – kwotami w wysokości środków znajdujących się na rachunku w terminie zapadalności poszczególnych kredytów wekslowych oraz w kolejnych dniach, aż do uzyskania całkowitej ich spłaty, wraz z odsetkami za opóźnienie;

2) kwotami stanowiącymi równowartość udzielonych Bankowi kredytów wekslowych, rozumianych jako kredyty udzielone centrali Banku albo jego upoważnionemu oddziałowi*, pomniejszonymi o kwoty odsetek dyskontowych przypadających za okres od dnia stwierdzenia niezgodności pomiędzy kwotami zdyskontowanych weksli a kwotami udzielonych przez Bank kredytów zabezpieczonych tymi wekslami, do dnia poprzedzającego dzień kończący okres, na który zostały udzielone poszczególne kredyty wekslowe – w dniu stwierdzenia niezgodności, a w przypadku braku w tym dniu wystarczających środków na rachunku – kwotami w wysokości środków znajdujących się na rachunku w kolejnych dniach, aż do uzyskania równowartości kwot poszczególnych kredytów wekslowych, pomniejszonych o kwoty odsetek dyskontowych przypadających za okres od dnia stwierdzenia niezgodności do dnia poprzedzającego dzień kończący okres, na który te kredyty zostały udzielone, wraz z odsetkami za opóźnienie;

3) kwotami udzielonych Bankowi kredytów wekslowych, rozumianych jako kredyty udzielone centrali Banku albo jego upoważnionym oddziałom*, pomniejszonymi o kwoty odsetek dyskontowych przypadających za okres od dnia postawienia poszczególnych kredytów w stan natychmiastowej wymagalności do dnia poprzedzającego dzień kończący okres, na który te kredyty zostały udzielone, wraz z odsetkami za opóźnienie – w dniu postawienia przez NBP danego kredytu w stan natychmiastowej wymagalności lub w kolejnych dniach, aż do uzyskania całkowitej ich spłaty.

2. Upoważnienia, o których mowa w ust. 1, będą zawierały zrzeczenie się przez Bank możliwości ich odwołania do czasu każdorazowej spłaty kredytów wekslowych, których dotyczy dane upoważnienie.

§ 4. Łączna kwota kredytów wekslowych, udzielanych przez NBP Bankowi w czasie obowiązywania umowy, rozumiana jako suma kwot weksli przyjętych do dyskonta od centrali Banku i jego upoważnionych oddziałów*, nie może przekraczać kwoty 10 000 000 (słownie: dziesięć milionów) złotych, stanowiącej ustalony dla Banku limit wekslowy.

§ 5. W przypadku uzyskania informacji o pogorszeniu się sytuacji Banku lub gwaranta innego niż Skarb Państwa***, NBP może:

1) obniżyć ustalony dla Banku limit wekslowy, zawiadamiając o tym pisemnie Bank;

2) postawić udzielone Bankowi kredyty wekslowe w stan natychmiastowej wymagalności.

§ 6. 1. NBP może wypowiedzieć umowę ze skutkiem natychmiastowym.

2. Bank może wypowiedzieć umowę ze skutkiem natychmiastowym nie wcześniej niż po spłaceniu wszystkich zobowiązań wobec NBP z tytułu zaciągniętych kredytów wekslowych, rozumianych jako zobowiązania z tytułu kredytów udzielonych centrali Banku i jego upoważnionym oddziałom*.

§ 7. Bank zobowiązuje się do złożenia w NBP - w Oddziale Okręgowym w Warszawie - nie później niż z chwilą przedkładania NBP umowy do podpisu, karty wzorów podpisów, sporządzonej według wzoru stanowiącego załącznik nr 2 do umowy oraz do bieżącego jej aktualizowania.

§ 8. Rozwiązanie umowy nie wpływa na uprawnienia i obowiązki NBP i Banku, wynikające z uprzedniego udzielenia Bankowi kredytów wekslowych niespłaconych do dnia jej rozwiązania.

§ 9. Bank ponosi wszystkie koszty związane z zawarciem i wykonaniem umowy, w tym koszty wynikłe m.in. z wykonywania wszelkich czynności faktycznych i prawnych, których zrealizowanie pozostaje konieczne lub uzasadnione na podstawie umowy.

§ 10. Strony dodatkowo ustalają, co następuje: ****

Bank zobowiązuje się do informowania NBP o wszelkich zmianach w swojej strukturze organizacyjnej, które mogą mieć wpływ na realizację niniejszej umowy, w terminie 7 dni od daty ich wystąpienia.

§ 11. Umowa została sporządzona w dwóch jednobrzmiących egzemplarzach, po jednym dla każdej ze Stron.

§ 12. Umowa wchodzi w życie z dniem podpisania.

* Dotyczy banków, które będą przedstawiać weksle do dyskonta poprzez centralę lub upoważnione oddziały.

** Informacje należy przekazywać do Oddziału Okręgowego NBP w Warszawie, w którym Bank ma zamiar składać weksle do dyskonta.

*** Dotyczy sytuacji, gdy Bank – podawca weksla na żądanie NBP przedkłada zabezpieczenie spłaty kredytu wekslowego w postaci gwarancji (§ 2 ust. 3 uchwały nr 23/2023 Zarządu Narodowego Banku Polskiego z dnia 15 lutego 2023 r. w sprawie rodzajów weksli przyjmowanych przez Narodowy Bank Polski do dyskonta oraz zasad i trybu ich dyskonta).

**** Jednostka redakcyjna umowy, która będzie zawierać dodatkowe ustalenia Stron, w tym odesłania do dalszych załączników do umowy.