Wniosek o zmianę zezwolenia na świadczenie usług płatniczych

Komisja Nadzoru Finansowego

ul. Madalińskiego 6

02-513 Warszawa

Polska

ePUAP: /KNF/SkrytkaESP

DKIP-WZP.7021.1.2023

 

Wniosek do Komisji Nadzoru Finansowego

o zmianę zezwolenia na świadczenie usług

płatniczych w charakterze

krajowej instytucji płatniczej

 

na podstawie art. 66 ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach

płatniczych.

 

 

 

 

 

1/16

 

SPIS TREŚCI

Checklista i zestawienie załączników ................................................................................................... 3

Oświadczenie Wnioskodawcy w przedmiocie wniosku ...................................................................... 5

Oświadczenie Wnioskodawcy w przedmiocie wniosku – zmiana zezwolenia ................................. 6

SEKCJA 1: Objaśnienia dotyczące wniosku oraz załączników ........................................................ 7

SEKCJA 2: Dane dotyczące Wnioskodawcy .................................................................................... 12

SEKCJA 3: Wykaz usług płatniczych ............................................................................................... 14

 

 

 

2/16

 

Checklista i zestawienie załączników

Poniższa checklista zawiera najważniejsze elementy wniosku oraz załączniki, które

należy przedłożyć wraz z wnioskiem:

Lp. Nazwa sekcji/Załącznika Dokumenty załączone:

Oświadczenie ☐

1. Oświadczenia Wnioskodawcy w przedmiocie wniosku

Nr załącznika: nr 1

Oświadczenie ☐

2. SEKCJA 2: Dane Wnioskodawcy

Nr załącznika: nr 2

Oświadczenie ☐

3. SEKCJA 3: Wykaz usług płatniczych

Nr załącznika: nr 3

Oświadczenie ☐

4. SEKCJA 4: Program działalności

Nr załącznika: nr 4

Oświadczenie ☐

5. SEKCJA 5: Plan Finansowy

Nr załącznika: nr 5

SEKCJA 6: Projekty umów zawieranych przez

Oświadczenie ☐

6. Wnioskodawcę w zakresie świadczenia usług

płatniczych Nr załącznika: nr 6

SEKCJA 7: Dokumenty potwierdzające posiadanie Oświadczenie ☐

7.

funduszy własnych w wymaganej wysokości Nr załącznika: nr 7

SEKCJA 8: Informacja na temat sposobu ochrony

Oświadczenie ☐

8. środków (dotyczy wyłącznie usług płatniczych

wymienionych w sekcji 3 pkt. 3.1-3.6) Nr załącznika: nr 8

SEKCJA 9: System zarządzania ryzykiem i kontroli Oświadczenie ☐

9.

wewnętrznej Nr załącznika: nr 9

Oświadczenie ☐

10. SEKCJA 10: Opis bliskich powiązań

Nr załącznika: nr 10

SEKCJA 11: Dane identyfikujące osoby zarządzające

Oświadczenie ☐

11. Wnioskodawcą oraz znaczących

udziałowców/akcjonariuszy Nr załącznika: nr 11

SEKCJA 12: Dokumenty i informacje pozwalające na

ocenę rękojmi ostrożnego i stabilnego zarządzania Oświadczenie ☐

12.

krajową instytucją płatniczą (dotyczy Nr załącznika: nr 12

Wnioskodawcy), w tym załącznik A

SEKCJA 13: Dokumenty i informacje pozwalające na

ocenę rękojmi ostrożnego i stabilnego zarządzania Oświadczenie ☐

13.

Wnioskodawcą (dotyczy osób zarządzających), w tym Nr załącznika: nr 13

załącznik B

SEKCJA 14: Dokumenty i informacje pozwalające na

ocenę rękojmi ostrożnego i stabilnego zarządzania Oświadczenie ☐

14.

Wnioskodawcą (znaczący udziałowcy/akcjonariusze Nr załącznika: nr 14

Wnioskodawcy), w tym załącznik C

Oświadczenie ☐

15. SEKCJA 15: Dane dotyczące biegłych rewidentów

Nr załącznika: nr 15

SEKCJA 16: Dokument potwierdzający posiadanie

Oświadczenie ☐

16. stosownego zabezpieczenia – w przypadku zamiaru

świadczenia usługi, o której mowa w art. 3 ust. 1 pkt 7 Nr załącznika: nr 16

lub 8 ustawy (PIS lub AIS)

Oświadczenie ☐

17. SEKCJA 17: Oświadczenie Wnioskodawcy

Nr załącznika: nr 17

 

Wykaz wszystkich załączników dołączonych do wniosku:

1. Umowa Spółki z o.o. "FinTech Solutions"

2. Wyciąg z KRS

3. Zakres świadczonych usług

4. Program działalności na lata 2024-2026

5. Plan Finansowy na lata 2024-2026

 

4/16

 

Oświadczenie Wnioskodawcy w przedmiocie wniosku

 

Stosownie do art. 66 ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych (dalej: ustawa)

składam wniosek o zmianę wydanego przez Komisję Nadzoru Finansowego zezwolenia

na świadczenie usług płatniczych w charakterze krajowej instytucji płatniczej przez FinTech Solutions Sp. z o.o.

 

Oświadczam, że jestem upoważniona(y)/uprawniona(y) do złożenia wniosku o zmianę

zezwolenia na świadczenie usług płatniczych w charakterze krajowej instytucji płatniczej

działając jako Prezes Zarządu FinTech Solutions Sp. z o.o.

 

Data: 20.10.2023.

Podpis osoby upoważnionej/uprawnionej do reprezentowania Wnioskodawcy2:

Anna Kowalska, Prezes Zarządu

 

Miejsce na podpis (własnoręczny)/kwalifikowany podpis elektroniczny

 

1 Dz.U. 2011 nr 199 poz. 1175

2 Art. 66 ust. 3 ustawy

5/16

 

Oświadczenie Wnioskodawcy w przedmiocie wniosku

– zmiana zezwolenia

 

Stosownie do art. 66 ust. 2 ustawy Wnioskodawca oświadcza, że aktualne pozostają

następujące dokumenty i informacje:

Art. 66 ust. 2 ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych

1) … Dane adresowe spółki

2) … Skład Zarządu

3) … Kapitał zakładowy

 

Data: 20.10.2023.

Podpis osoby upoważnionej/uprawnionej do reprezentowania Wnioskodawcy3:

Anna Kowalska, Prezes Zarządu

 

Miejsce na podpis (własnoręczny)/kwalifikowany podpis elektroniczny

 

3 Art. 66 ust. 3 ustawy

6/16

 

SEKCJA 1: Objaśnienia dotyczące wniosku oraz załączników

 

1. Ogólne informacje dotyczące wniosku4

1) Niniejszy wniosek należy wypełnić w języku polskim.

2) Wypełniony wniosek wraz z wymaganymi załącznikami należy złożyć do

Komisji Nadzoru Finansowego w formie pisemnej lub elektronicznej.

Termin na złożenie kompletnego wniosku upływa dnia 20.11.2023.

Wniosek należy złożyć w jednym egzemplarzu.

3) Wniosek powinien być podpisany przez osobę/osoby upoważnioną/e

do reprezentowania Wnioskodawcy.

W przypadku składania wniosku w formie pisemnej, podpis musi być

własnoręczny.

4) Wnioskodawca zobowiązany jest dołączyć do wniosku wszystkie

wymagane dokumenty i informacje.

5) Wszelkie załączniki do wniosku powinny być ponumerowane i

opisane.

6) Wnioskodawca zobowiązany jest do uiszczenia opłaty skarbowej za

wydanie zezwolenia.

7) Wnioskodawca może uzyskać dodatkowe informacje i wyjaśnienia

dotyczące wniosku kontaktując się z:

Departamentem Innowacji Finansowych i Płatności

tel.: (22) 262 12 00

e-mail: [email protected]

8) Sposób składania wniosku:

1) W formie pisemnej:

Wnioskodawca może złożyć wniosek osobiście lub przesłać go pocztą na

adres:

2) W formie elektronicznej:

Komisja Nadzoru Finansowego

ul. Madalińskiego 6

02-513 Warszawa

Polska

3) Za pośrednictwem platformy ePUAP:

Komisja Nadzoru Finansowego

ul. Madalińskiego 6

02-513 Warszawa

9) Procedura rozpatrywania wniosku:

• Komisja Nadzoru Finansowego przeprowadza analizę formalną i

merytoryczną wniosku.

• Komisja Nadzoru Finansowego może żądać od Wnioskodawcy

uzupełnienia braków formalnych lub merytorycznych wniosku.

10) Komisja Nadzoru Finansowego wydaje decyzję o udzieleniu lub

odmowie udzielenia zezwolenia.

11) Decyzja Komisji Nadzoru Finansowego jest ostateczna.

12) Od decyzji Komisji Nadzoru Finansowego przysługuje odwołanie do

sądu administracyjnego.

2. Procedura rozpatrywania wniosku

Proces rozpatrywania wniosku składa się z dwóch etapów:

1) Analiza formalna i merytoryczna wniosku

Komisja Nadzoru Finansowego przeprowadza analizę formalną i

merytoryczną wniosku.

2) Czas rozpatrywania wniosku

Komisja Nadzoru Finansowego rozpatruje wniosek w terminie 3 miesięcy od

dnia jego złożenia.

3) Obowiązki Wnioskodawcy związane z aktualizacją informacji i dokumentów

załączonych do wniosku

Wnioskodawca jest zobowiązany do aktualizacji informacji i dokumentów

załączonych do wniosku.

4) Uwagi ogólne – oczekiwania formalno-techniczne wobec wniosku oraz

załączanej dokumentacji

• Wniosek powinien być czytelny i kompletny.

• Załączniki do wniosku powinny być ponumerowane i opisane.

• Wnioskodawca powinien dołączyć do wniosku wszystkie wymagane

dokumenty i informacje.

• Wnioskodawca powinien uiszczać opłatę skarbową za wydanie

zezwolenia.

• Wnioskodawca powinien być przygotowany na ewentualne pytania ze

strony Komisji Nadzoru Finansowego.

3. Opłaty związane ze zmianą zezwolenia

 

8/16

• Opłata skarbowa za wydanie zezwolenia wynosi 500 zł.

• Opłatę skarbową należy uiścić na rachunek bankowy:

• Numer rachunku bankowego: 12345678901234567890123456

Nazwa odbiorcy: Komisja Nadzoru Finansowego, adres: ul. Madalińskiego 6, 02-513 Warszawa, tel.: (22) 262 12 00, e-mail: [email protected]

 

10/16

11/16

 

SEKCJA 2: Dane dotyczące Wnioskodawcy

 

2. Dane identyfikujące Wnioskodawcę

2.1 Nazwa/Firma spółki

FinTech Solutions Sp. z o.o.

2.2 Nazwa handlowa (jeśli jest inna niż nazwa podana w pkt 2.1.)

FinTech Solutions

2.3 Forma prawna wraz z potwierdzeniem w postaci np. umowy spółki lub

statutu

Spółka z ograniczoną odpowiedzialnością

Do wniosku załączona została umowa spółki lub statut

TAK☐ NIE☐

2.4 Numer wpisu w rejestrze przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego

0000123456

2.5 Numer Identyfikacji Podatkowej

1234567890

2.6 Siedziba

Warszawa

2.7 Adres siedziby

ul. Nowogrodzka 1, 00-001 Warszawa

2.8 Adres stałego miejsca wykonywania działalności (jeśli jest inny niż adres

siedziby)

ul. Marszałkowska 2, 00-002 Warszawa

Adres jest inny niż adres siedziby

2.9 Adres e-mail oraz adres strony internetowej

[email protected], www.fintechsolutions.pl

2.10 Adres skrzynki ePUAP (w przypadku składania wniosku przez system

ePUAP)

/FinTechSolutions/SkrytkaESP

2.11 Dane osoby do kontaktu w sprawie wniosku

Jan Nowak

Dyrektor ds. Rozwoju

(22) 123 45 67

[email protected]

2.12 Dane osób reprezentujących Wnioskodawcę, w tym pełnomocnika lub

pełnomocników, w przypadku ustanowienia

Anna Kowalska

Prezes Zarządu

(22) 765 43 21

[email protected]

Dokument pełnomocnictwa:

TAK☐ NIE☐

Załącznik nr 17

Dowód uiszczenia opłaty skarbowej:

TAK☐ NIE☐

Załącznik nr 18

2.13 Informacja, czy Wnioskodawca był lub jest podmiotem nadzorowanym

przez KNF lub jakikolwiek inny właściwy organ sprawujący nadzór nad

rynkiem finansowym w innym państwie członkowskim Unii Europejskiej

lub państwie trzecim

TAK☐ NIE☐

Nie

 

13/16

 

SEKCJA 3: Wykaz usług płatniczych

 

3. Wnioskodawca zamierza dodatkowo świadczyć następujące usługi płatnicze5:

Art. 3 ust. 1 ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych

3.1 Usługi inicjowania transakcji płatniczej ☐

3.2 Usługi dostarczania informacji o rachunku

a) dostęp do informacji o rachunku online ☐

b) dostęp do informacji o rachunku z wykorzystaniem oprogramowania ☐

c) dostęp do informacji o rachunku za pośrednictwem innych środków technicznych ☐

3.3 Wykonywanie transakcji płatniczych, w tym transferów pieniężnych, w przypadku gdy środki pieniężne są zabezpieczane przez dostawcę usług płatniczych na rachunku płatniczym ☐

3.4 Wydawanie instrumentów płatniczych lub nabywanie instrumentów płatniczych ☐

3.5 Nabywanie transakcji płatniczych ☐

3.6 Prowadzenie rachunków płatniczych ☐

3.7 Przelewy pieniężne ☐

3.8 Usługi walutowe ☐

 

5 Art. 3 ust. 1 ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych

14/16

 

Klauzula informacyjna dotycząca przetwarzania danych osobowych w postępowaniu

administracyjnym prowadzonym przez Komisję Nadzoru Finansowego

Zgodnie z art. 13 ust. 1 i 2 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/679 z dnia 27 kwietnia 2016 r. w sprawie ochrony osób fizycznych w związku z przetwarzaniem danych osobowych i w sprawie swobodnego przepływu takich danych oraz uchylenia dyrektywy 95/46/WE (ogólne rozporządzenie o ochronie danych), dalej „RODO”, informuję, że:

1. Administratorem Pani/Pana danych osobowych jest Przewodniczący Komisji Nadzoru Finansowego, ul. Madalińskiego 6, 02-513 Warszawa, tel.: (22) 262 12 00, e-mail: [email protected].

2. Kontakt z inspektorem ochrony danych w KNF jest możliwy za pośrednictwem adresu e-mail: [email protected] lub pisemnie na adres: Komisja Nadzoru Finansowego, ul. Madalińskiego 6, 02-513 Warszawa.

3. Pani/Pana dane osobowe przetwarzane będą w celu:

a) realizacji zadań ustawowych KNF, w tym w szczególności w celu wykonania czynności z zakresu nadzoru nad rynkiem finansowym,

b) prowadzenia postępowania administracyjnego.

4. Podstawą prawną przetwarzania Pani/Pana danych osobowych jest art. 6 ust. 1 lit. c RODO w związku z przepisami prawa powszechnie obowiązującego.

5. Pani/Pana dane osobowe będą przechowywane przez okres niezbędny do realizacji celów, dla których zostały zebrane, a po tym czasie przez okres oraz w zakresie wymaganym przez przepisy prawa powszechnie obowiązującego.

6. Posiada Pani/Pan prawo dostępu do treści swoich danych oraz prawo ich sprostowania, usunięcia, ograniczenia przetwarzania, prawo do przenoszenia danych, prawo wniesienia sprzeciwu, prawo do cofnięcia zgody w dowolnym momencie bez wpływu na zgodność z prawem przetwarzania (jeżeli przetwarzanie odbywa się na podstawie zgody), którego dokonano na podstawie zgody przed jej cofnięciem.

7. Ma Pani/Pan prawo wniesienia skargi do Prezesa Urzędu Ochrony Danych Osobowych, gdy uzna Pani/Pan, iż przetwarzanie danych osobowych Pani/Pana dotyczących narusza przepisy RODO.

8. Podanie przez Pana/Panią danych osobowych jest wymogiem ustawowym. Jest Pan/Pani zobowiązana/y do ich podania, a konsekwencją niepodania danych osobowych będzie brak możliwości rozpatrzenia wniosku.

9. Pani/Pana dane mogą być przekazywane innym odbiorcom w zakresie niezbędnym do realizacji celów przetwarzania danych, na podstawie stosownych umów powierzenia przetwarzania danych osobowych oraz w przypadkach przewidzianych przepisami prawa.

10. Pani/Pana dane nie będą przetwarzane w sposób zautomatyzowany, w tym w formie profilowania.

11. Pani/Pana dane nie będą przekazywane do państwa trzeciego/organizacji międzynarodowej.

15/16

 

Wnioskodawca oświadcza, że zapoznał się z klauzulą informacyjną.

 

16/16