Powiadomienie o podejrzeniu prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu

Prawo

finansowe

Kategoria

zawiadomienie

Klucze

analiza dokumentów, finansowanie terroryzmu, generalny inspektor informacji finansowej, kierownik jednostki, ministerstwo finansów, podejrzenie prania pieniędzy, powiadomienie, procedury, przeciwdziałanie, ujawnienie, uzasadnienie

Powiadomienie o podejrzeniu prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu jest dokumentem, który informuje o podejrzeniu, że dana transakcja może być związana z praniem brudnych pieniędzy lub finansowaniem działań terrorystycznych. To ważne narzędzie służące do zapobiegania przestępstwom finansowym i działaniom terrorystycznym poprzez zgłaszanie podejrzanych działań organom uprawnionym do ścigania. Powiadomienie to jest istotnym elementem systemu zwalczania przestępczości gospodarczej i terroryzmu, wspierając walkę z procederem prania pieniędzy i finansowaniem terroryzmu.

Załącznik Nr 2

 

                                                             do Zarządzenia

 

                                                            Nr Z/123/2023

 

                                                         z dnia 15.07.2023 r. w sprawie wprowadzenia

 

                                                 Procedury postępowania w zakresie przeciwdziałania praniu

 

                                                            pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu

 

Warszawa, 20.07.2023 r.

 

Generalny Inspektor

Informacji Finansowej

Ministerstwo Finansów

ul. Świętokrzyska 12

00-916 Warszawa

 

Powiadomienie o podejrzeniu

prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu

Na podstawie art. 2 ust. 2 pkt 8, art. 26 ust. 1, art. 83 ust. 1 i 2, art. 84 ust. 1 ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (t.j. Dz.U. z 2021 r. poz. 1132 ze zm.) zawiadamiam, że w trakcie kontroli/w wyniku analizy* 16.07.2023 r.

 

umów kredytowych z okresu od 01.01.2022 r. do 31.12.2022 r.

(należy wymienić rodzaj dokumentów analizowanych przez pracowników, będących podstawą powiadomienia Generalnego Inspektora)

zaistniało uzasadnione podejrzenie prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu.

Dane, o których mowa w art. 36 ust. 1 ustawy:

Jan Kowalski, PESEL: 90010112345, adres: ul. Kwiatowa 1, 00-001 Warszawa

Maria Nowak, PESEL: 85020345678, adres: ul. Słoneczna 2, 20-002 Gdańsk

Firma "XYZ" Sp. z o.o., KRS: 1234567890, adres: ul. Polna 3, 30-003 Kraków

Opis okoliczności:

Zauważono serię podejrzanych transakcji na kontach klientów, przekraczających kwotę 10 000 EUR.

Transakcje te nie miały uzasadnienia ekonomicznego i były dokonywane na rzecz podmiotów zarejestrowanych w rajach podatkowych.

Klienci nie byli w stanie wyjaśnić źródła pochodzenia środków.

Uzasadnienie:

Charakter transakcji, ich wartość oraz brak logicznego wytłumaczenia ze strony klientów wskazują na możliwość prania pieniędzy.

Istnieje ryzyko, że środki pochodzą z nielegalnej działalności.

Zawiadomienie jest konieczne w celu podjęcia dalszych działań przez organy ścigania.

Anna Wiśniewska

(kierownik jednostki)

Załączniki:

1) Kopie umów kredytowych

2) Wydruki z historii rachunków bankowych

* niepotrzebne skreślić

Powiadomienie o podejrzeniu prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu jest istotnym dokumentem, który pozwala skutecznie reagować na podejrzane transakcje i działania mogące zagrażać bezpieczeństwu. Dzięki takim powiadomieniom możliwe jest szybkie podejmowanie działań zapobiegawczych oraz ściganie osób i organizacji zaangażowanych w nielegalne praktyki. Ważne jest, aby wszyscy podmioty uczestniczące w obrocie finansowym były świadome konieczności zgłaszania podejrzanych operacji, aby wspólnie działać na rzecz zapobiegania przestępstwom finansowym i terroryzmowi.