Instrukcja przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu
- Prawo
finansowe
- Kategoria
instrukcja
- Instrukcja
W pierwszej kolejności należy uzupełnić nazwę dokumentu, np. "Instrukcja przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu". Następnie należy wpisać datę utworzenia dokumentu. Pod dokumentem powinna znaleźć się pieczątka i podpis osoby upoważnionej do jego zatwierdzenia. Tytuł dokumentu powinien być jasny i zwięzły, np. "Wewnętrzna instrukcja w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu". W paragrafie pierwszym, w postanowieniach ogólnych, należy wpisać pełną nazwę firmy. Należy podać podstawę prawną, na której opiera się instrukcja, wraz z datą i numerem ustawy. W punktach a, b, c, d i e paragrafu pierwszego należy szczegółowo określić zakres instrukcji, opisując procedury dotyczące identyfikacji i weryfikacji klienta, oceny stosunków gospodarczych, identyfikacji klientów PEP, beneficjenta rzeczywistego oraz oceny ryzyka prania pieniędzy. W paragrafie drugim należy zdefiniować wszystkie użyte w instrukcji terminy, takie jak beneficjent rzeczywisty, członkowie rodziny PEP, finansowanie terroryzmu, kadra kierownicza wyższego szczebla oraz wartości majątkowe. Definicje powinny być precyzyjne i zgodne z obowiązującymi przepisami. W paragrafie trzecim należy opisać pranie pieniędzy oraz podać najczęstsze źródła jego pochodzenia. W paragrafie czwartym należy opisać finansowanie terroryzmu, jego najczęstsze źródła oraz metody transferowania środków. W kolejnych paragrafach należy zawrzeć inne istotne postanowienia, takie jak procedury szkoleniowe dla pracowników, zasady rejestracji transakcji oraz sposób przechowywania informacji. Na końcu dokumentu, jeśli występują, należy wymienić załączniki.
- Dane
data, definicja 1a, definicja 1b, definicja 1c, definicja 1d, definicja 2a, definicja 2b, definicja 2c, definicja 3, definicja 4, definicja n, firma, metoda 1, metoda 2, metoda n, nazwa dokumentu, numer artykułu, opis finansowania terroryzmu, opis prania pieniędzy, podpis i pieczątka osoby upoważnionej, podstawa prawna, sygnatura, termin 1, termin 2, termin 3, termin 4, termin n, treść, tytuł dokumentu, zakres 1, zakres 2, zakres 3, zakres 4, zakres 5, załączniki, źródło 1, źródło 2, źródło n
Instrukcja przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu to dokument określający sposób postępowania firmy w zakresie przeciwdziałania tym praktykom. Zawiera m.in. sposób identyfikacji klienta, ocenę ryzyka prania pieniędzy i definicje kluczowych pojęć związanych z tematyką. Dowiedz się więcej!
[NAZWA DOKUMENTU]
[DATA]
[PODPIS I PIECZĘĆ OSOBY UPOWAŻNIONEJ]
[TYTUŁ DOKUMENTU np. Wewnętrzna instrukcja w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu]
§1
[POSTANOWIENIA OGÓLNE]
1. Niniejsza Instrukcja określa sposób postępowania [FIRMA] w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.
2. Obowiązek ustanowienia i stosowania instrukcji wynika z [PODSTAWA PRAWNA np. art. 50 ustawy z dnia [DATA] r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu].
3. Instrukcja zawiera w szczególności określenie:
a) [ZAKRES 1 np. sposobu identyfikacji i weryfikacji tożsamości Klienta],
b) [ZAKRES 2 np. oceny stosunków gospodarczych],
c) [ZAKRES 3 np. identyfikacji Klientów o statusie PEP],
d) [ZAKRES 4 np. identyfikacji i weryfikacji tożsamości beneficjenta rzeczywistego],
e) [ZAKRES 5 np. przeprowadzania oceny ryzyka prania pieniędzy].
§2
[DEFINICJE]
Ilekroć w niniejszej instrukcji mowa jest o:
[TERMIN 1 np. Beneficjent rzeczywisty] - rozumie się przez to:
a) [DEFINICJA 1A np. osobę fizyczną lub osoby fizyczne, sprawujące bezpośrednio lub pośrednio kontrolę nad klientem],
b) [DEFINICJA 1B np. w przypadku klienta będącego osobą prawną inną niż spółka, której papiery wartościowe są dopuszczone do obrotu na rynku regulowanym: ...],
c) [DEFINICJA 1C np. w przypadku klienta będącego trustem: ...],
d) [DEFINICJA 1D np. w przypadku klienta będącego osobą fizyczną prowadzącą działalność gospodarczą, ...].
[TERMIN 2 np. Członkowie rodziny PEP] – rozumie się przez to: a) [DEFINICJA 2A np. małżonka lub małżonek osoby zajmującej eksponowane stanowisko polityczne], b) [DEFINICJA 2B np. dzieci osoby zajmującej eksponowane stanowisko polityczne i ich małżonków lub małżonki], c) [DEFINICJA 2C np. rodziców osoby zajmującej eksponowane stanowisko polityczne].
[TERMIN 3 np. Finansowanie terroryzmu] – [DEFINICJA 3 np. czyn określony w art. [NUMER ARTYKUŁU] ustawy z [DATA] r. - [SYGNATURA]].
[TERMIN 4 np. Kadra kierownicza wyższego szczebla] – rozumie się przez to [DEFINICJA 4 np. członka zarządu, dyrektora lub pracownika [FIRMA] posiadającego wiedzę z zakresu ryzyka prania pieniędzy].
[TERMIN N np. Wartości majątkowe] – [DEFINICJA N np. prawa majątkowe lub inne mienie ruchome lub nieruchomości].
§3
[PRANIE PIENIĘDZY]
1. [OPIS PRANIA PIENIĘDZY].
2. Najczęstsze źródła [PRANIE PIENIĘDZY]:
1) [ŹRÓDŁO 1],
2) [ŹRÓDŁO 2],
N) [ŹRÓDŁO N].
§4
[FINANSOWANIE TERRORYZMU]
1. [OPIS FINANSOWANIA TERRORYZMU].
2. Najczęstsze źródła Finansowania terroryzmu:
1) [ŹRÓDŁO 1],
2) [ŹRÓDŁO 2],
N) [ŹRÓDŁO N].
3. Metody transferowania środków:
1) [METODA 1],
2) [METODA 2],
N) [METODA N].
§N
[INNE POSTANOWIENIA np. Szkolenia, Rejestracja transakcji, Przechowywanie informacji]
1. [TREŚĆ].
2. [TREŚĆ].
N. [TREŚĆ].
[ZAŁĄCZNIKI (jeśli występują)]
Instrukcja przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu to kompleksowy dokument regulujący procedury związane z zabezpieczeniem przed praniem brudnych pieniędzy i finansowaniem terroryzmu. Jest niezbędnym elementem działalności biznesowej.