Procedura KYC

I. Wprowadzenie

Niniejsza procedura opisuje sposoby identyfikacji i weryfikacji tożsamości klienta, oceny stosunków gospodarczych, identyfikacji klientów o statusie PEP, identyfikacji i weryfikacji tożsamości beneficjenta rzeczywistego oraz przeprowadzania oceny ryzyka prania pieniędzy w Finanse Sp. z o.o.

II. Definicje Art. 1

1. Beneficjent rzeczywisty – rozumie się przez to osobę fizyczną lub osoby fizyczne sprawujące bezpośrednio lub pośrednio kontrolę nad klientem poprzez posiadane uprawnienia, które wynikają z okoliczności prawnych lub faktycznych, umożliwiające wywieranie decydującego wpływu na czynności lub działania podejmowane przez klienta lub osobę fizyczną, lub osoby fizyczne, w imieniu których są nawiązywane stosunki gospodarcze lub przeprowadzana jest transakcja okazjonalna, w tym:

a) w przypadku klienta będącego osobą prawną inną niż spółka, której papiery wartościowe są dopuszczone do obrotu na rynku regulowanym podlegającym wymogom ujawniania informacji wynikającym z przepisów prawa Unii Europejskiej lub odpowiadającym im przepisom prawa państwa trzeciego:

– osobę fizyczną będącą udziałowcem lub akcjonariuszem klienta, której przysługuje prawo własności więcej niż 25% ogólnej liczby udziałów lub akcji tej osoby prawnej,

– osobę fizyczną dysponującą więcej niż 25% ogólnej liczby głosów w organie stanowiącym klienta, także jako zastawnik albo użytkownik, lub na podstawie porozumień z innymi uprawnionymi do głosu,

– osobę fizyczną sprawującą kontrolę nad osobą prawną lub osobami prawnymi, którym łącznie przysługuje prawo własności więcej niż 25% ogólnej liczby udziałów lub akcji klienta, lub łącznie dysponującą więcej niż 25% ogólnej liczby głosów w organie klienta, także jako zastawnik albo użytkownik, lub na podstawie porozumień z innymi uprawnionymi do głosu,

– osobę fizyczną sprawującą kontrolę nad klientem poprzez posiadanie w stosunku do tej osoby prawnej uprawnień, o których mowa w art. 3 ust. 1 pkt 37 ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, lub

– osobę fizyczną zajmującą wyższe stanowisko kierownicze w przypadku udokumentowanego braku możliwości ustalenia lub wątpliwości co do tożsamości osób fizycznych określonych w tiret pierwszym, drugim, trzecim i czwartym oraz w przypadku niestwierdzenia podejrzeń prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu,

b) w przypadku klienta będącego trustem:

– fundatora,

– powiernika,

– protektora, jeżeli został ustanowiony,

– beneficjenta lub beneficjentów,

– inną osobę sprawującą kontrolę nad trustem,

c) w przypadku klienta będącego osobą fizyczną prowadzącą działalność gospodarczą, wobec którego nie stwierdzono przesłanek lub okoliczności mogących wskazywać na fakt sprawowania kontroli nad nim przez inną osobę fizyczną lub osoby fizyczne, przyjmuje się, że taki klient jest jednocześnie beneficjentem rzeczywistym.

2. Klient – rozumie się przez to osobę fizyczną, osobę prawną lub jednostkę organizacyjną nieposiadającą osobowości prawnej, której instytucja obowiązana świadczy usługi lub dla której wykonuje czynności wchodzące w zakres prowadzonej przez nią działalności zawodowej, w tym z którą instytucja obowiązana nawiązuje stosunki gospodarcze lub na zlecenie której przeprowadza transakcję okazjonalną. W przypadku transakcji okazjonalnych przez klienta instytucji obowiązanej rozumie się zleceniodawcę.

3. PEP – osoba zajmująca eksponowane stanowisko polityczne, członek rodziny takiej osoby lub osoba znana jako jej bliski współpracownik.

4. Transakcja – czynność prawna lub faktyczna, na podstawie której dokonuje się przeniesienia własności lub posiadania wartości majątkowych, lub czynność prawna lub faktyczna dokonywana w celu przeniesienia własności lub posiadania wartości majątkowych, np. wpłaty i wypłaty w formie gotówkowej lub bezgotówkowej, przelewy.

5. Przelew – dowolna transakcja przynajmniej częściowo realizowana drogą elektroniczną w imieniu płatnika za pośrednictwem dostawcy usług płatniczych (np. bank) w celu udostępnienia środków pieniężnych odbiorcy za pośrednictwem dostawcy usług płatniczych, bez względu na to, czy płatnik i odbiorca jest tą samą osobą (np. przelew między własnymi rachunkami), i niezależnie od tego, czy dostawca usług płatniczych płatnika jest tożsamy z dostawcą usług płatniczych odbiorcy (np. przelew w ramach jednego banku). W szczególności przelewami będą spełniające powyższe warunki polecenia przelewu, polecenia zapłaty, przekazy pieniężne czy czeki wykonywane przy wykorzystaniu systemów teleinformatycznych.

6. Wartości majątkowe – prawa majątkowe lub inne mienie ruchome lub nieruchomości, środki płatnicze, instrumenty finansowe w rozumieniu ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi, inne papiery wartościowe, waluty wirtualne oraz aktywa wirtualne.

Wszelkie pojęcia niezdefiniowane inaczej mają znaczenie nadane im w Procedurze przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu („Procedura AML”) lub w ustawie z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.

III. Identyfikacja i weryfikacja Klientów

Art. 2

1. W sytuacjach określonych w Procedurze AML, w których Finanse Sp. z o.o. obowiązana jest stosować środki bezpieczeństwa finansowego, pracownik odpowiedzialny za obsługę lub współpracę z klientem identyfikuje:

1) tożsamość klienta w przypadku osób prawnych poprzez ustalenie i zapisanie:

a) firmy (nazwy),

b) formy prawnej,

c) adresu siedziby lub adresu głównego miejsca prowadzenia działalności,

d) NIP, a w przypadku braku takiego numeru – KRS, adresu siedziby oraz daty i miejsca rejestracji,

e) imienia i nazwiska oraz PESEL lub daty i miejsca urodzenia – w przypadku gdy nie nadano PESEL, oraz adresu zamieszkania osoby reprezentującej klienta;

2) tożsamość klienta w przypadku osób fizycznych poprzez ustalenie i zapisanie:

a) imienia i nazwiska,

b) adresu zamieszkania,

c) PESEL lub daty i miejsca urodzenia – w przypadku gdy nie nadano PESEL, oraz adresu zamieszkania,

d) serii i numeru dokumentu tożsamości,

e) obywatelstwa – w przypadku posiadania tej informacji przez Finanse Sp. z o.o.,

f) jeżeli klient jest osobą fizyczną prowadzącą działalność gospodarczą – dodatkowo firmy (nazwy), NIP oraz adresu prowadzenia działalności;

3) tożsamość osoby upoważnionej do działania przez klienta poprzez ustalenie i zapisanie:

a) imienia i nazwiska,

b) adresu zamieszkania,

c) PESEL lub daty i miejsca urodzenia – w przypadku gdy nie nadano PESEL,

d) obywatelstwa,

e) serii i numeru dokumentu tożsamości,

f) zakresu umocowania.

2. Tożsamość klienta oraz zebranie danych niezbędnych do oceny stosunków gospodarczych dokonywane jest na podstawie formularza stanowiącego Załącznik nr 1 do niniejszej Procedury w przypadku klienta niebędącego osobą fizyczną oraz Załącznik nr 1a w przypadku klienta będącego osobą fizyczną, wypełnianego przez klienta.

3. Weryfikacja ustalonych danych odbywa się na podstawie (katalog wyłącznie przykładowy, należy dostosować do specyfiki działalności i klientów instytucji obowiązanej):

1) danych rejestracyjnych klienta (KRS, REGON lub innych odpowiednich);

2) weryfikacji dowodów tożsamości (w przypadku osób fizycznych);

3) licencji, zezwoleń, koncesji na prowadzenie działalności lub innych dokumentów wydanych przez właściwe organy, potwierdzających uprawnienie do wykonania określonej działalności;

4) informacji z rejestrów działalności regulowanej, np. rejestru agentów ubezpieczeniowych;

5) wizyty w siedzibie, oddziale klienta;

6) dostępnych wewnętrznych baz danych;

7) wideoweryfikacji w formie online.

IV. Identyfikacja i weryfikacja beneficjenta rzeczywistego

Art. 3

1. W sytuacjach określonych w Procedurze AML, w ramach stosowania środków bezpieczeństwa finansowego, Finanse Sp. z o.o. ustala beneficjenta rzeczywistego klienta.

2. Identyfikacja tożsamości beneficjenta rzeczywistego polega na ustaleniu i zapisaniu:

1) imienia i nazwiska;

2) adresu zamieszkania;

oraz w przypadku możliwości uzyskania przez Finanse Sp. z o.o.:

3) PESEL lub daty i miejsca urodzenia – w przypadku gdy nie nadano PESEL;

4) obywatelstwa;

5) serii i numeru dokumentu tożsamości;

6) zakresu kontroli sprawowanej nad klientem.

3. Ustalenie i weryfikacja tożsamości beneficjenta rzeczywistego następują na podstawie i według poniższej kolejności (katalog wyłącznie przykładowy, należy dostosować do specyfiki działalności i klientów instytucji obowiązanej):

1) deklaracji złożonej przez klienta;

2) informacji z KRS lub informacji o wpisie do ewidencji działalności gospodarczej, w tym udostępnianych na zewnętrznych stronach internetowych (np. ems.ms.gov.pl, CEIDG);

3) oświadczenia złożonego przez klienta według wzoru stanowiącego Załącznik nr 2 do niniejszej Procedury;

4) informacji z oficjalnej bazy ogólnie akceptowalnej i użytkowanej w Unii Europejskiej (np. bazy danych urzędów skarbowych);

5) informacji publikowanych na stronach internetowych.

4. Ustalenie beneficjenta rzeczywistego polega na ustaleniu osoby fizycznej zgodnie z definicją. W przypadku ustalenia, w trakcie procesu, że klient kontrolowany jest przez osobę prawną lub jednostkę organizacyjną, należy kontynuować poszukiwanie aż do ustalenia tej osoby / tych osób fizycznych.

5. W przypadku gdy po przeprowadzeniu badania na podstawie ust. 3 i 4 ustalenie beneficjenta rzeczywistego jest niemożliwe, np. z uwagi na rozproszoną strukturę właścicielską (np. w spółce jest 100 udziałowców będących osobami fizycznymi, z których każdy posiada po 1% udziałów), Finanse Sp. z o.o. poprzestaje na ustaleniu jako beneficjentów rzeczywistych osób fizycznych zajmujących u klienta kierownicze stanowiska (najczęściej będą to członkowie zarządu).

6. Ustalenie beneficjenta rzeczywistego w sposób opisany w ust. 5 może nastąpić wyłącznie w przypadku niestwierdzenia przez Finanse Sp. z o.o. podejrzeń prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu. W szczególności ustalenie beneficjenta rzeczywistego w ten sposób nie może nastąpić, jeżeli klientowi nadana została podwyższona ocena ryzyka.

7. W odniesieniu do klientów będących osobami fizycznymi, jeżeli nie stwierdzono przesłanek lub okoliczności mogących wskazywać na fakt sprawowania kontroli nad nim przez inną osobę fizyczną lub osoby fizyczne, przyjmuje się, że taki klient jest jednocześnie beneficjentem rzeczywistym. Dotyczy to także osób fizycznych prowadzących działalność gospodarczą. Nie dotyczy to osób małoletnich i ubezwłasnowolnionych, w przypadku których beneficjentem rzeczywistym jest ich opiekun prawny, a także przypadków, gdy okoliczności wskazują, że osoba fizyczna nie działa we własnym imieniu – wtedy należy dążyć do zidentyfikowania osoby, która działa w imieniu klienta.

V. Ocena ryzyka stosunków gospodarczych oraz transakcji okazjonalnych

Art. 4

1. Finanse Sp. z o.o. dokonuje oceny ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu stosunków gospodarczych oraz transakcji okazjonalnych. Ocena podlega zapisaniu w formie papierowej lub elektronicznej i jest przechowywana zgodnie z zasadami Procedury AML.

2. Finanse Sp. z o.o. dokonuje oceny poprzez punktację następujących czynników:

1) rodzaj klienta;

2) kraj pochodzenia/zamieszkania;

3) produkt/usługa;

4) rodzaj transakcji, kanał dystrybucji i sposób ich przeprowadzania;

5) poziom środków deponowanych przez klienta lub wartość przeprowadzanych transakcji;

6) cel, charakter lub czas trwania stosunków gospodarczych.

(Katalog czynników ryzyka zgodnie z ustawą AML. W ramach tworzenia matrycy oceny ryzyka należy dokonać wyboru właściwych czynników ryzyka, odpowiednich dla specyfiki działalności instytucji obowiązanej). Matryca punktacji obejmuje skalę punktów od 0 do 3 za każdą kategorię oraz dodatkowo 5 punktów w przypadku punktacji za kraj wysokiego ryzyka:

Rodzaj Klienta | Obszar Pochodzenia/Zamieszkania | Rodzaj Produktu/Usługi | Przeznaczenie Produktu/Usługi i sposób ich Przeprowadzania | Poziom Środków deponowanych przez klienta lub Wartość przeprowadzanych transakcji | Cel, Charakter lub czas trwania stosunków gospodarczych

0-3 | 0-3 lub 5 | 0-3 | 0-3 | 0-3 | 0-3

0-3 | 0-3 lub 5 | 0-3 | 0-3 | 0-3 | 0-3

0-3 | 0-3 lub 5 | 0-3 | 0-3 | 0-3 | 0-3

0-3 | 0-3 lub 5 | 0-3 | 0-3 | 0-3 | 0-3

3. W ramach każdej kategorii klient otrzymuje 0–3 pkt ryzyka i 0–3 lub 5 pkt za kraj pochodzenia/zamieszkania. Klient otrzymuje 5 pkt w przypadku powiązania transakcji okazjonalnej lub stosunku gospodarczego z krajem wysokiego ryzyka.

(W kolejnych punktach należy dokonać gradacji wybranych przez instytucję do matrycy czynników ryzyka. Przykładowo jeżeli czynnikiem ryzyka będzie poziom środków deponowanych przez klienta: 0 pkt – środki poniżej 10 000 zł, 1 pkt – środki od 10 000 zł do 50 000 zł, 3 pkt – środki powyżej 50 000 zł, gdzie im wyższa wartość punktowa, tym wyższa wartość ryzyka. Jeżeli czynnikiem ryzyka będzie czas trwania stosunku gospodarczego: 0 pkt – powyżej 5 lat, 1 pkt – od 1 roku do 5 lat, 3 pkt – poniżej 1 roku. Wszystkie wartości liczbowe mają charakter wyłącznie poglądowy).

4. Klient otrzymuje od 0 do 3 pkt ryzyka w zależności od rodzaju produktu, świadczonej usługi, rozumianej jako rodzaj obsługiwanej dla klienta transakcji:

1) 0 pkt – pożyczki;

2) 1 pkt – kredyty;

3) 3 pkt – usługi płatnicze.

(Należy dokonać opisu zgodnie z powyższym dla wszystkich czynników ryzyka).

5. W zależności od uzyskanej sumy punktów za każdą kategorię każdy klient otrzymuje określoną klasyfikację ryzyka (przykładowe progi punktowe):

1) 0–5 pkt – niska klasa ryzyka;

2) 6–10 pkt – średnia klasa ryzyka;

3) 11 pkt i więcej – wysoka klasa ryzyka.

6. Wobec klientów, którzy uzyskali kwalifikację wysokiej klasy ryzyka, Finanse Sp. z o.o. stosuje wzmożone środki bezpieczeństwa finansowego, o których mowa w Procedurze AML.

7. Wobec klientów, którzy uzyskali kwalifikację niskiego ryzyka, Finanse Sp. z o.o. może stosować uproszczone środki bezpieczeństwa finansowego.

8. Finanse Sp. z o.o. przeprowadza aktualizację oceny ryzyka każdorazowo w przypadku:

1) zmiany wartości punktacji w poszczególnych kategoriach, np. ze względu na zmianę listy krajów wysokiego ryzyka czy działalności o podwyższonym ryzyku;

2) aktualizacji informacji posiadanych przez Finanse Sp. z o.o. na temat klienta;

3) gdy nastąpiła zmiana w charakterze stosunków gospodarczych łączących Finanse Sp. z o.o. z klientem.

9. Finanse Sp. z o.o. przeprowadza ocenę ryzyka na formularzu stanowiącym Załącznik nr 4 do niniejszej Procedury.

VI. Identyfikacja PEP

Art. 5

1. Finanse Sp. z o.o. identyfikuje, czy klient lub beneficjent rzeczywisty klienta ma status PEP.

2. Identyfikacja, czy beneficjent rzeczywisty ma status PEP, odbywa się poprzez odebranie oświadczenia od klienta na formularzu Załącznik nr 2 do niniejszej Procedury.

3. Identyfikacja, czy klient ma status PEP, następuje poprzez odebranie oświadczenia zgodnie z Załącznikiem nr 3 do niniejszej Procedury.

4. Oświadczenie jest następnie weryfikowane z listami PEP znajdującymi się w posiadaniu Finanse Sp. z o.o. (rozwiązanie opcjonalne, jeżeli instytucja obowiązana dysponuje dostępem do baz zawierających listy PEP). W przypadku ustalenia lub powzięcia podejrzenia, że dany klient lub jego beneficjent rzeczywisty ma status PEP, pracownik zawiadamia przełożonego, który potwierdza ustalenie i podejmuje działania opisane w Procedurze AML.

Lista załączników:

1. Formularz danych klienta

2. Oświadczenie beneficjenta rzeczywistego dla klienta

3. Oświadczenie dotyczące statusu PEP

4. Formularz oceny ryzyka

AML-01

Formularz danych klienta

Dla klienta niebędącego osobą fizyczną:

Nazwa firmy: Przykładowa Spółka z o.o.

Forma prawna: Spółka z ograniczoną odpowiedzialnością

NIP: 1234567890, a w przypadku braku takiego numeru – KRS 0123456789, adres siedziby: ul. Kwiatowa 1, 00-001 Warszawa oraz data i miejsce rejestracji: 01.01.2020, Warszawa

Adres siedziby: ul. Kwiatowa 1, 00-001 Warszawa

Adres głównego miejsca prowadzenia działalności: ul. Kwiatowa 1, 00-001 Warszawa

Dane osoby/osób reprezentującej/reprezentujących 1

Imię i nazwisko: Jan Kowalski

PESEL: 12345678901 lub data i miejsce urodzenia w przypadku jego braku: 01.01.1980, Warszawa

Adres zamieszkania: ul. Polna 2, 00-002 Warszawa

Imię i nazwisko: Anna Nowak

PESEL: 23456789012 lub data i miejsce urodzenia w przypadku jego braku: 02.02.1985, Kraków

Adres zamieszkania: ul. Leśna 3, 30-003 Kraków

1 Należy wprowadzić dane osób uprawnionych do reprezentacji zgodnie z właściwym dla klienta dokumentem (KRS, umowa spółki, uprawnieni do reprezentacji itp.).

Dla klienta będącego osobą fizyczną:

Imię i nazwisko: Jan Kowalski

Firma/Nazwa: -

Adres zamieszkania: ul. Polna 2, 00-002 Warszawa

PESEL: 12345678901 lub data i miejsce urodzenia w przypadku jego braku: 01.01.1980, Warszawa

Obywatelstwo: polskie

Seria i numer dowodu tożsamości: ABC123456

Adres korespondencyjny: ul. Polna 2, 00-002 Warszawa

Dla klienta będącego osobą fizyczną prowadzącą działalność gospodarczą:

Imię i nazwisko: Anna Nowak

Firma/Nazwa: Kwiaciarnia "Różany Zakątek"

Adres zamieszkania: ul. Leśna 3, 30-003 Kraków

PESEL: 23456789012 lub data i miejsce urodzenia w przypadku jego braku: 02.02.1985, Kraków

Obywatelstwo: polskie

Seria i numer dowodu tożsamości: DEF789012

Adres korespondencyjny: ul. Leśna 3, 30-003 Kraków

NIP: 0987654321

Adres prowadzenia działalności: ul. Kwiatowa 1, 30-004 Kraków

Numer rachunku bankowego: 12345678901234567890123456

(Poniżej przykładowy katalog dodatkowych informacji służących ocenie stosunków gospodarczych i ich późniejszemu monitorowaniu. Pytania należy dostosować do specyfiki działalności Finanse Sp. z o.o.).

1. Produkty i usługi Finanse Sp. z o.o., z których klient zamierza korzystać (należy umieścić listę produktów i usług):

1) Pożyczki

2) Kredyty

3) Usługi płatnicze

2. Deklarowany poziom deponowanych środków (o ile ma zastosowanie): 20 000 zł

3. Deklarowany średni poziom środków na rachunku (o ile ma zastosowanie): 10 000 zł

4. Czy klient w ramach prowadzonej działalności prowadzi transakcje zagraniczne, jeżeli tak, to z jakimi krajami (o ile ma zastosowanie): Nie

5. Źródło pochodzenia środków 2: Wynagrodzenie z tytułu umowy o pracę

6. Wartość majątku 3: 100 000 zł

2 W przypadkach uzasadnionych okolicznościami należy ustalić zawsze w przypadku klienta o statusie PEP.

3 Należy zawsze ustalać w przypadku klienta o statusie PEP.

AML-02

Oświadczenie beneficjenta rzeczywistego dla klienta

Nazwa firmy klienta: Przykładowa Spółka z o.o.

Niniejszym oświadczam, że beneficjentem rzeczywistym 4 podmiotu wpisanego powyżej jest/są:

Imię i nazwisko | PESEL/Data i miejsce urodzenia | Adres zamieszkania | Obywatelstwo | Rodzaj kontroli (zakreślić właściwe) | PEP 5 (zakreślić właściwe) | Data urodzenia, miejsce urodzenia

Jan Kowalski | 12345678901 | ul. Polna 2, 00-002 Warszawa | polskie | Udziałowiec/Akcjonariusz 26% | Nie | 01.01.1980, Warszawa

Zobowiązuję się do niezwłocznego powiadamiania Finanse Sp. z o.o. w formie pisemnej o wszelkich zmianach dotyczących informacji zawartych w niniejszym oświadczeniu.

Miejscowość i data (miejscowość, data) | Podpis (podpis klienta)

Warszawa, 01.01.2024 | (podpis klienta)

Beneficjent rzeczywisty to osoba fizyczna lub osoby fizyczne sprawujące bezpośrednio lub pośrednio kontrolę nad klientem poprzez posiadane uprawnienia, które wynikają z okoliczności prawnych lub faktycznych, umożliwiające wywieranie decydującego wpływu na czynności lub działania podejmowane przez klienta lub osobę fizyczną lub osoby fizyczne, w imieniu których są nawiązywane stosunki gospodarcze lub przeprowadzana jest transakcja okazjonalna, w tym:

a) w przypadku klienta będącego osobą prawną inną niż spółka, której papiery wartościowe są dopuszczone do obrotu na rynku regulowanym podlegającym wymogom ujawniania informacji wynikającym z przepisów prawa Unii Europejskiej lub odpowiadającym im przepisom prawa państwa trzeciego:

– osoba fizyczna będąca udziałowcem lub akcjonariuszem klienta, której przysługuje prawo własności więcej niż 25% ogólnej liczby udziałów lub akcji tej osoby prawnej,

– osoba fizyczna dysponująca więcej niż 25% ogólnej liczby głosów w organie stanowiącym klienta, także jako zastawnik albo użytkownik, lub na podstawie porozumień z innymi uprawnionymi do głosu,

– osoba fizyczna sprawująca kontrolę nad osobą prawną lub osobami prawnymi, którym łącznie przysługuje prawo własności więcej niż 25% ogólnej liczby udziałów lub akcji klienta, lub łącznie dysponującą więcej niż 25% ogólnej liczby głosów w organie klienta, także jako zastawnik albo użytkownik, lub na podstawie porozumień z innymi uprawnionymi do głosu,

– osoba fizyczna sprawująca kontrolę nad klientem poprzez posiadanie w stosunku do tej osoby prawnej uprawnień, o których mowa w art. 3 ust. 1 pkt 37 ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, lub

– osoba fizyczna zajmująca wyższe stanowisko kierownicze w przypadku udokumentowanego braku możliwości ustalenia lub wątpliwości co do tożsamości osób fizycznych określonych w tiret pierwszym, drugim, trzecim i czwartym oraz w przypadku niestwierdzenia podejrzeń prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu,

b) w przypadku klienta będącego trustem:

– fundatora,

– powiernika,

– protektora, jeżeli został ustanowiony,

– beneficjenta lub beneficjentów,

– inną osobę sprawującą kontrolę nad trustem.

Status PEP posiada osoba fizyczna, która jest:

1) osobą fizyczną zajmującą eksponowane stanowisko polityczne lub pełniącą funkcję publiczną, w tym:

a) głową państwa, szefem rządu, ministrem, wiceministrem, sekretarzem stanu, w tym sekretarzem stanu w Kancelarii Prezydenta, sekretarzem stanu w Kancelarii Prezesa Rady Ministrów i sekretarzem stanu w Kancelarii Sejmu,

b) członkiem parlamentu lub podobnych organów ustawodawczych, w tym Parlamentu Europejskiego i Zgromadzenia Parlamentarnego Rady Europy,

c) członkiem organów zarządzających partii politycznych,

d) członkiem sądów najwyższych, sądów konstytucyjnych oraz innych organów sądownictwa najwyższego szczebla, których decyzje nie podlegają zaskarżeniu, z wyjątkiem sądów kasacyjnych, w tym sędzią Sądu Najwyższego, sędzią Trybunału Konstytucyjnego, sędzią Naczelnego Sądu Administracyjnego, sędzią sądu dyscyplinarnego lub sądu apelacyjnego,

e) członkiem rady nadzorczej lub zarządu banku centralnego, w tym Narodowego Banku Polskiego lub członkiem zarządu banku międzynarodowego,

f) ambasadorem, chargé d’affaires lub attaché sił zbrojnych,

g) członkiem najwyższych organów kontroli państwowej, najwyższych organów kontroli lub organów zarządzających państwowych osób prawnych, w tym Prezesa Najwyższej Izby Kontroli państwowych oraz członkiem rad nadzorczych i zarządów spółek z udziałem Skarbu Państwa, w których ponad połowa akcji albo udziałów należy do Skarbu Państwa lub innych państwowych osób prawnych,

h) dyrektorem, zastępcą dyrektora lub członkiem zarządu organizacji międzynarodowych, lub osobą pełniącą równoważną funkcję w tych organizacjach,

i) kierownikiem w urzędach i centralnych instytucjach państwowych, kierownikiem urzędu centralnego lub kierownikiem urzędu administracji rządowej organów rządowej administracji specjalnej;

2) osobą powiązaną z osobą, o której mowa w pkt 1, tj.:

a) osobą będącą beneficjentem rzeczywistym osób prawnych, spółek nieposiadających osobowości prawnej lub trustów wspólnie z osobą, o której mowa pkt 1, lub utrzymujących z taką osobą inne bliskie stosunki związane z prowadzoną działalnością gospodarczą,

b) osobą fizyczną będącą jedynym beneficjentem rzeczywistym osób prawnych, spółek nieposiadających osobowości prawnej lub trustów, utworzonych w celu uzyskania korzyści majątkowych przez osobę, o której mowa w pkt 1;

3) członkiem rodziny osoby, o której mowa w pkt 1, tj.:

a) małżonkiem lub osobą pozostającą we wspólnym pożyciu z osobą, o której mowa w pkt 1 (np. konkubentem),

b) rodzicem osoby, o której mowa w pkt 1, i jego małżonkiem lub osobą pozostającą we wspólnym pożyciu,

c) dzieckiem osoby, o której mowa w pkt 1.

AML-03

Imię i nazwisko: Jan Kowalski

PESEL: 12345678901 lub data i miejsce urodzenia w przypadku jego braku: 01.01.1980, Warszawa

Adres zamieszkania: ul. Polna 2, 00-002 Warszawa

O