Procedura KYC
- Prawo
finansowe
- Kategoria
instrukcja
- Instrukcja
Należy rozpocząć od uzupełnienia nazwy dokumentu, wpisując "Procedura KYC". Następnie należy uzupełnić spis treści, wpisując numery stron odpowiadające poszczególnym sekcjom dokumentu. W sekcji "Wprowadzenie" należy określić, czego dotyczy ocena ryzyka, wpisując odpowiednią treść w miejsce placeholdera [CZEGOŚ] oraz nazwę firmy w miejsce [FIRMA]. W sekcji "Definicje" należy zdefiniować pojęcia takie jak klient, PEP, transakcja oraz inne terminy istotne dla procedury, uzupełniając definicje w odpowiednich miejscach. Należy również określić typ klienta i opisać go w punktach a, b i c, a także wskazać dokument lub przepis, z którego pochodzą definicje. W sekcji "Identyfikacja i weryfikacja klientów" należy określić, w jakich sytuacjach firma stosuje środki bezpieczeństwa finansowego, jakie dane zbiera w przypadku różnych typów klientów oraz osoby upoważnionej, a także na podstawie jakiego dokumentu to robi. Należy również wymienić metody weryfikacji danych. W sekcji "Identyfikacja i weryfikacja beneficjenta rzeczywistego" należy opisać procedurę ustalania beneficjenta rzeczywistego, jakie dane są zbierane, na podstawie jakich źródeł oraz jakie są dalsze kroki procedury. W sekcji "Ocena ryzyka stosunków gospodarczych oraz transakcji okazjonalnych" należy opisać, jak firma dokonuje oceny ryzyka, jakie czynniki bierze pod uwagę, jaki system punktowy stosuje, jak klasyfikuje ryzyko, jakie procedury stosuje oraz kiedy aktualizuje ocenę. W sekcji "Identyfikacja PEP" należy opisać procedurę identyfikacji PEP. Na końcu dokumentu należy uzupełnić listę załączników oraz dodać same załączniki, pamiętając o ich anonimizacji i użyciu placeholderów.
- Dane
coś, dane, definicja klienta, definicja pep, definicja terminu, definicja transakcji, dokument, firma, klient, metoda, nazwa dokumentu, nazwa załącznika, numer strony, opis, opis dokumentacji, opis procedury, pep, przepis, przypadek, stanowisko, system klasyfikacji ryzyka, system punktowy, termin, transakcja, treść, typ klienta, załączniki, źródło
Procedura KYC opisuje sposoby identyfikacji i weryfikacji tożsamości klientów, ocenę ryzyka transakcji oraz identyfikację beneficjenta rzeczywistego. Zawiera definicje kluczowych terminów i procedury weryfikacji danych. Dokument składa się z sześciu sekcji, które szczegółowo opisują procesy związane z KYC.
[NAZWA DOKUMENTU]
[TREŚĆ]
Spis treści
I. Wprowadzenie .................................................................................................................. [NUMER STRONY]
II. Definicje ............................................................................................................................ [NUMER STRONY]
III. Identyfikacja i weryfikacja [KLIENTÓW]................................................................................ [NUMER STRONY]
IV. Identyfikacja i weryfikacja beneficjenta rzeczywistego ................................................... [NUMER STRONY]
V. Ocena ryzyka stosunków gospodarczych oraz transakcji okazjonalnych ......................... [NUMER STRONY]
VI. Identyfikacja [PEP]............................................................................................................ [NUMER STRONY]
I. Wprowadzenie
Niniejsza procedura opisuje sposoby identyfikacji i weryfikacji tożsamości [KLIENTA], oceny stosunków gospodarczych, identyfikacji [KLIENTA] o statusie [PEP], identyfikacji i weryfikacji tożsamości beneficjenta rzeczywistego oraz przeprowadzania oceny ryzyka [CZEGOŚ] w [FIRMA].
II. Definicje
1. Beneficjent rzeczywisty – rozumie się przez to osobę fizyczną lub osoby fizyczne sprawujące bezpośrednio lub pośrednio kontrolę nad [KLIENTEM] poprzez posiadane uprawnienia, które wynikają z okoliczności prawnych lub faktycznych, umożliwiające wywieranie decydującego wpływu na czynności lub działania podejmowane przez [KLIENTA] lub osobę fizyczną, lub osoby fizyczne, w imieniu których są nawiązywane stosunki gospodarcze lub przeprowadzana jest [TRANSAKCJA] okazjonalna, w tym:
a) w przypadku [KLIENTA] będącego [TYP KLIENTA]:
– [OPIS],
– [OPIS],
– [OPIS],
– [OPIS],
– [OPIS],
b) w przypadku [KLIENTA] będącego [TYP KLIENTA]:
– [OPIS],
– [OPIS],
– [OPIS],
– [OPIS],
– [OPIS],
c) w przypadku [KLIENTA] będącego [TYP KLIENTA]: [OPIS].
2. [KLIENT] – rozumie się przez to [DEFINICJA KLIENTA].
3. [PEP] – [DEFINICJA PEP].
4. [TRANSAKCJA] – [DEFINICJA TRANSAKCJI].
5. [TERMIN] – [DEFINICJA TERMINU].
6. [TERMIN] – [DEFINICJA TERMINU].
Wszelkie pojęcia niezdefiniowane inaczej mają znaczenie nadane im w [DOKUMENT] lub w [PRZEPIS].
III. Identyfikacja i weryfikacja [KLIENTÓW]
1. W sytuacjach określonych w [DOKUMENT], w których [FIRMA] obowiązana jest stosować środki bezpieczeństwa finansowego, [STANOWISKO] identyfikuje:
1) tożsamość [KLIENTA] w przypadku [TYP KLIENTA] poprzez ustalenie i zapisanie:
a) [DANE],
b) [DANE],
c) [DANE],
d) [DANE],
e) [DANE];
2) tożsamość [KLIENTA] w przypadku [TYP KLIENTA] poprzez ustalenie i zapisanie:
a) [DANE],
b) [DANE],
c) [DANE],
d) [DANE],
e) [DANE],
f) [DANE];
3) tożsamość osoby upoważnionej do działania przez [KLIENTA] poprzez ustalenie i zapisanie:
a) [DANE],
b) [DANE],
c) [DANE],
d) [DANE],
e) [DANE],
f) [DANE].
2. Tożsamość [KLIENTA] oraz zebranie danych niezbędnych do oceny stosunków gospodarczych dokonywane jest na podstawie [DOKUMENT].
3. Weryfikacja ustalonych danych odbywa się na podstawie (katalog wyłącznie przykładowy, należy dostosować do specyfiki działalności i klientów instytucji obowiązanej):
1) [METODA],
2) [METODA],
3) [METODA],
4) [METODA],
5) [METODA],
6) [METODA],
7) [METODA].
IV. Identyfikacja i weryfikacja beneficjenta rzeczywistego
1. W sytuacjach określonych w [DOKUMENT], w ramach stosowania środków bezpieczeństwa finansowego, [FIRMA] ustala beneficjenta rzeczywistego [KLIENTA].
2. Identyfikacja tożsamości beneficjenta rzeczywistego polega na ustaleniu i zapisaniu:
1) [DANE],
2) [DANE],
3) [DANE],
4) [DANE],
5) [DANE],
6) [DANE].
3. Ustalenie i weryfikacja tożsamości beneficjenta rzeczywistego następują na podstawie i według poniższej kolejności (katalog wyłącznie przykładowy, należy dostosować do specyfiki działalności i klientów instytucji obowiązanej):
1) [ŹRÓDŁO],
2) [ŹRÓDŁO],
3) [ŹRÓDŁO],
4) [ŹRÓDŁO],
5) [ŹRÓDŁO].
4. [OPIS PROCEDURY].
5. [OPIS PROCEDURY].
6. [OPIS PROCEDURY].
7. [OPIS PROCEDURY].
V. Ocena ryzyka stosunków gospodarczych oraz transakcji okazjonalnych
1. [FIRMA] dokonuje oceny ryzyka [CZEGOŚ] stosunków gospodarczych oraz transakcji okazjonalnych. Ocena podlega zapisaniu i jest przechowywana zgodnie z zasadami [DOKUMENTU].
2. [FIRMA] dokonuje oceny poprzez punktację następujących czynników:
1) [CZYNNIK],
2) [CZYNNIK],
3) [CZYNNIK],
4) [CZYNNIK],
5) [CZYNNIK],
6) [CZYNNIK].
[OPIS SYSTEMU PUNKTOWEGO]
3. [OPIS SYSTEMU PUNKTOWEGO].
4. [OPIS SYSTEMU PUNKTOWEGO].
5. [OPIS SYSTEMU KLASYFIKACJI RYZYKA].
6. [OPIS PROCEDURY].
7. [OPIS PROCEDURY].
8. [FIRMA] przeprowadza aktualizację oceny ryzyka każdorazowo w przypadku:
1) [PRZYPADEK],
2) [PRZYPADEK],
3) [PRZYPADEK].
9. [OPIS DOKUMENTACJI].
VI. Identyfikacja [PEP]
1. [FIRMA] identyfikuje, czy [KLIENT] lub beneficjent rzeczywisty [KLIENTA] ma status [PEP].
2. [OPIS PROCEDURY].
3. [OPIS PROCEDURY].
4. [OPIS PROCEDURY].
Lista załączników:
1. [NAZWA ZAŁĄCZNIKA]
2. [NAZWA ZAŁĄCZNIKA]
3. [NAZWA ZAŁĄCZNIKA]
4. [NAZWA ZAŁĄCZNIKA]
[ZAŁĄCZNIKI - każdy załącznik powinien być zanonimizowany i zawierać placeholdery w odpowiednich miejscach]
Procedura KYC jest kompleksowym dokumentem określającym sposoby identyfikacji klientów, ocenę ryzyka transakcji oraz weryfikację beneficjentów rzeczywistych. Zapewnia dostęp do kluczowych informacji dotyczących procedur KYC i służy jako podstawa działania firmy w obszarze zgodności z przepisami.