Procedura przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu
- Prawo
finansowe
- Kategoria
regulamin
- Instrukcja
Należy rozpocząć od uzupełnienia nazwy dokumentu, czyli "Procedura przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu", a następnie pełnej nazwy firmy. W spisie treści należy wpisać numery stron odpowiadające poszczególnym rozdziałom. We wprowadzeniu należy opisać cel i zakres procedury oraz wskazać podstawę prawną bycia instytucją obowiązaną. Następnie należy wymienić konkretne przepisy prawne, które stanowią podstawę opracowania procedury. W sekcji definicji należy zdefiniować wszystkie wymienione terminy, dostosowując je do specyfiki działalności firmy. W części dotyczącej organizacji i osób odpowiedzialnych należy opisać strukturę organizacyjną firmy w kontekście przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu oraz wskazać osoby odpowiedzialne za realizację procedury. W rozdziale dotyczącym obowiązków instytucji obowiązanej należy szczegółowo opisać procedury dotyczące oceny ryzyka, środków bezpieczeństwa finansowego, identyfikacji i weryfikacji klienta, monitorowania stosunków gospodarczych, postępowania z osobami zajmującymi eksponowane stanowiska polityczne (PEP), typowania transakcji. Należy również opisać procedury raportowania transakcji ponadprogowych do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej, wstrzymania wykonania transakcji, blokady rachunków i zawiadamiania właściwych organów. Konieczne jest opisanie szczególnych środków ograniczających, szkoleń pracowników, zasad przechowywania dokumentacji i ochrony informacji. Na koniec należy sformułować postanowienia końcowe, np. dotyczące wejścia w życie procedury i jej aktualizacji.
- Dane
blokady rachunków i zawiadamiania właściwych organów, definicja beneficjenta rzeczywistego, definicja blokady rachunku, definicja członków rodziny pep, definicja finansowania terroryzmu, definicja firmy, definicja grupy, definicja kadry kierowniczej wyższego szczebla, definicja klienta, definicja koordynatora aml, definicja list sankcyjnych, definicja nieudostępniania wartości majątkowych, definicja osoby zajmującej eksponowane stanowisko polityczne (pep), definicja osób znanych jako bliscy współpracownicy pep, definicja prania pieniędzy, definicja przeprowadzania transakcji, definicja rachunku, definicja stosunków gospodarczych, definicja szczególnych środków ograniczających, definicja transakcji, definicja transakcji okazjonalnej, definicja transakcji podejrzanej, definicja transferu środków pieniężnych, definicja trust, definicja ustawy, definicja wartości majątkowych, definicja zamrażania, nazwa firmy, opis bieżącego monitorowania stosunków gospodarczych, opis identyfikacji i weryfikacji klienta oraz oceny stosunków gospodarczych, opis oceny ryzyka dla klientów i transakcji okazjonalnych, opis ogólnej oceny ryzyka, opis organizacji i osób odpowiedzialnych za aml, opis postępowania z pep, opis procedury, opis raportowania transakcji ponadprogowych, opis szczególnych środków ograniczających, opis szkoleń pracowników, opis typowania transakcji, opis wstrzymania wykonania transakcji, opis zasad przechowywania dokumentacji i ochrony informacji, opis środków bezpieczeństwa finansowego, organ, podstawa prawna bycia instytucją obowiązaną, postanowienia końcowe, przepis prawny 1, przepis prawny 2, przepis prawny 3, przepis prawny 4, skrót nazwy dokumentu, skrót nazwy dokumentu prawnego, skrót nazwy organu (gifi), stanowisko ds. aml
Procedura przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu określa zasady postępowania w firmie w celu weryfikacji klientów, monitorowania transakcji oraz raportowania do organu. Dokument ten obejmuje również szkolenia pracowników i szczegółowe środki ograniczające ryzyko prania pieniędzy.
[NAZWA DOKUMENTU]
[FIRMA]
Spis treści
I. Wprowadzenie........................................................................[NUMER STRONY]
II. Definicje...............................................................................[NUMER STRONY]
III. Organizacja i osoby odpowiedzialne.........................................[NUMER STRONY]
IV. Obowiązki instytucji obowiązanej..............................................[NUMER STRONY]
IV.1. Ogólna ocena ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu [FIRMA]......[NUMER STRONY]
IV.2. Ocena ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu związana z klientami i transakcjami okazjonalnymi...............................................................[NUMER STRONY]
IV.3. Środki bezpieczeństwa finansowego.....................................[NUMER STRONY]
IV.4. Identyfikacja i weryfikacja klienta oraz ocena stosunków gospodarczych .......[NUMER STRONY]
IV.5. Bieżący monitoring stosunków gospodarczych............................[NUMER STRONY]
IV.6. Osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne (PEP)...........[NUMER STRONY]
IV.7. Typowanie transakcji.............................................................[NUMER STRONY]
V. Raportowanie do [ORGAN] transakcji ponadprogowych....................[NUMER STRONY]
VI. Wstrzymanie wykonania transakcji, blokada rachunków, zawiadamianie właściwych organów...............................................................................................[NUMER STRONY]
VII. Szczególne środki ograniczające...............................................[NUMER STRONY]
VIII. Szkolenia Pracowników [FIRMA]..............................................[NUMER STRONY]
IX. Zasady przechowywania dokumentacji i ochrony informacji..............[NUMER STRONY]
X. Postanowienia końcowe..............................................................[NUMER STRONY]
I. Wprowadzenie
[OPIS PROCEDURY]
[PODSTAWA PRAWNA BYCIA INSTYTUCJĄ OBOWIĄZANĄ]
Podstawę prawną opracowania [NAZWA DOKUMENTU] stanowią w szczególności:
1) [PRZEPIS PRAWNY 1]
2) [PRZEPIS PRAWNY 2]
3) [PRZEPIS PRAWNY 3]
4) [PRZEPIS PRAWNY 4]
II. Definicje
1. Beneficjent rzeczywisty – [DEFINICJA]
2. Blokada rachunku – [DEFINICJA]
3. [STANOWISKO] ds. AML – [DEFINICJA]
4. Członkowie rodziny osoby zajmującej eksponowane stanowisko polityczne (PEP) – [DEFINICJA]
5. [SKRÓT NAZWY DOKUMENTU PRAWNEGO] – [DEFINICJA]
6. Finansowanie terroryzmu – [DEFINICJA]
7. [SKRÓT NAZWY ORGANU] – [DEFINICJA]
8. Grupa – [DEFINICJA]
9. Kadra kierownicza wyższego szczebla – [DEFINICJA]
10. Klient – [DEFINICJA]
11. Koordynator, Koordynator AML – [DEFINICJA]
12. Listy sankcyjne – [DEFINICJA]
13. Nieudostępnianie wartości majątkowych – [DEFINICJA]
14. Osoba zajmująca eksponowane stanowisko polityczne (PEP) – [DEFINICJA]
15. Osoby znane jako bliscy współpracownicy osoby zajmującej eksponowane stanowisko polityczne – [DEFINICJA]
16. Pranie pieniędzy – [DEFINICJA]
17. [SKRÓT NAZWY DOKUMENTU] – [DEFINICJA]
18. Przeprowadzanie transakcji – [DEFINICJA]
19. Rachunek – [DEFINICJA]
20. [FIRMA] – [DEFINICJA]
21. Stosunki gospodarcze – [DEFINICJA]
22. Szczególne środki ograniczające – [DEFINICJA]
23. Transakcja – [DEFINICJA]
24. Transakcja okazjonalna – [DEFINICJA]
25. Transakcja podejrzana – [DEFINICJA]
26. Transfer środków pieniężnych – [DEFINICJA]
27. Trust – [DEFINICJA]
28. Ustawa – [DEFINICJA]
29. Wartości majątkowe – [DEFINICJA]
30. Zamrażanie – [DEFINICJA]
III. Organizacja i osoby odpowiedzialne
[OPIS ORGANIZACJI I OSÓB ODPOWIEDZIALNYCH ZA AML]
IV. Obowiązki instytucji obowiązanej
IV.1. Ogólna ocena ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu [FIRMA]
[OPIS OGÓLNEJ OCENY RYZYKA]
IV.2. Ocena ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu związana z klientami i transakcjami okazjonalnymi
[OPIS OCENY RYZYKA DLA KLIENTÓW I TRANSAKCJI OKAZJONALNYCH]
IV.3. Środki bezpieczeństwa finansowego
[OPIS ŚRODKÓW BEZPIECZEŃSTWA FINANSOWEGO]
IV.4. Identyfikacja i weryfikacja klienta oraz ocena stosunków gospodarczych
[OPIS IDENTYFIKACJI I WERYFIKACJI KLIENTA ORAZ OCENY STOSUNKÓW GOSPODARCZYCH]
IV.5. Bieżący monitoring stosunków gospodarczych
[OPIS BIEŻĄCEGO MONITOROWANIA STOSUNKÓW GOSPODARCZYCH]
IV.6. Osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne (PEP)
[OPIS POSTĘPOWANIA Z PEP]
IV.7. Typowanie transakcji
[OPIS TYPOWANIA TRANSAKCJI]
V. Raportowanie do [ORGAN] transakcji ponadprogowych
[OPIS RAPORTOWANIA TRANSAKCJI PONADPROGOWYCH]
VI. Wstrzymanie wykonania transakcji, blokada rachunków, zawiadamianie właściwych organów
[OPIS WSTRZYMANIA WYKONANIA TRANSAKCJI, BLOKADY RACHUNKÓW I ZAWIADAMIANIA WŁAŚCIWYCH ORGANÓW]
VII. Szczególne środki ograniczające
[OPIS SZCZEGÓLNYCH ŚRODKÓW OGRANICZAJĄCYCH]
VIII. Szkolenia Pracowników [FIRMA]
[OPIS SZKOLEŃ PRACOWNIKÓW]
IX. Zasady przechowywania dokumentacji i ochrony informacji
[OPIS ZASAD PRZECHOWYWANIA DOKUMENTACJI I OCHRONY INFORMACJI]
X. Postanowienia końcowe
[POSTANOWIENIA KOŃCOWE]
Dokument 'Procedura przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu' to kompleksowy przewodnik dla firmy dotyczący działań mających na celu minimalizację ryzyka prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu. Zapewnia on również wsparcie w identyfikacji transakcji podejrzanych i stosowaniu środków bezpieczeństwa finansowego.